2016-2020年中國巨災保險行業市場前景及融資戰略咨詢報告-中商產業研究院

內容概括

在國際上，巨災保險賠款一般占到災害損失的30%-40%，中國不到1%。比如說汶川大地震，直接經濟損失是8451億元，保險賠償20多億元，占比是0.2%，不到1%。如果中國建立巨災保險制度，按照國際上的水平，只賠一半的話，比如整個損失的15%，保險業就能夠支付賠款1270億元左右，這樣就可以大大減輕政府和財政的負擔。
巨災保險是個世界級的難題。有三個方面的原因：第一，巨災保險本身的特性，它跟一般的商業保險不同，具有準公共產品的特點。第二，中國保險業發展歷史不長，中國的保險市場還不夠成熟，行業的實業還不強，巨災風險的承保能力有限。第三，中國現行的災害管理體制主要是由政府主導。汶川大地震以后，是各個省市對口支援，市場機制的作用發揮得還不充分，而且人民群眾的自我風險管理意識，包括巨災風險的投保意識，都需要進一步提高。
2013年以來我國自然災害頻發，四川雅安地震、東北洪澇災害等都造成巨大損失。在大災頻發的情況下，巨災保險推廣迫在眉睫。目前保監會正全力推進巨災保險試點工作，已同意云南和深圳作為試點開展巨災保險。其中云南楚雄以地震為主，針對居民住房保障，而深圳主要面臨洪水、臺風等災害，通過綜合巨災方式為當地居民人身財產提供保障。2014年，我國的巨災保險制度建設有望提速，以試點先行帶動制度突破可期。預計，巨災保險經濟補償制度將在2014年度進一步完善，在巨災保險風險準備金的建立方面也將達成共識。且除了深圳、云南的巨災保險制度方案推出外，其他地區的巨災保險制度方案也將陸續出臺，并投入試點。農險大災風險準備金將通過國家、省級、保險公司多方參與的方式，設置多層次的準備金模式。

報告目錄

第一章

第一節巨災

保險行業相關概述
一、巨災保險的概念、種類、特征
二、巨災保險原則
三、巨災保險構成要素
四、巨災保險的功能

第二節巨災保險的發展歷程

一、巨災保險的興起
二、巨災保險的發展歷史

第二章全球巨災保險行業發展分析

第一節 2013-2014年全球巨災保險行業發展狀況分析

一、2013-2014年全球自然災害發展和損失情況
二、2013-2014年全球巨災保險行業發展狀況
三、2013-2014年全球巨災保險市場發展現狀
四、國際巨災保險體系比較

第二節全球巨災保險行業經營狀況

一、全球巨災保險行業承保機構規模狀況
二、全球巨災保險行業承保機構經營狀況
三、全球巨災保險行業費率分析

第三節 2016-2020年全球巨災保險行業發展趨勢

第三章中國巨災保險行業發展現狀

第一節中國巨災保險行業的發展分析

一、中國巨災保險行業的發展背景
二、2013年中國巨災保險行業發展狀況
三、2014年中國巨災保險行業發展情況

第二節中國巨災保險行業存在的問題

一、中國巨災保險發展有限
二、風險管理模式亟待改進
三、巨災保險制度尚未建立
四、國民保險意識不夠
五、產品開發技術落后

第三節中國巨災保險行業發展建議

一、借鑒國外經驗
二、建立政府主導、多層次的制度模式
三、建立差異化巨災保險體系
四、建立國家巨災保險公司，管理巨災基金
五、充分利用再保險市場

第四節中國巨災保險制度構建

一、建設巨災保險制度的難點
二、構建巨災保險制度突破口
三、區域性巨災保障制度建設

第五節中國巨災保險行業最新動態

一、中國巨災保險提速
二、巨災保險由點向面擴散 2014年將在川滬等地試點
三、建立巨災保險制度非常重要緊迫

第四章中國巨災保險行業經濟運行分析

第一節 2013-2014年中國巨災保險行業承保狀況分析

一、2013-2014年中國巨災保險行業承保數量分析
二、2013-2014年中國巨災保險行業保費收入分析

第二節 2013-2014年中國巨災保險行業理賠狀況分析

一、2013-2014年中國巨災保險行業賠付支出分析
二、2013-2014年中國巨災保險行業賠付率分析

第三節 2013-2014年巨災保險行業經濟指標分析

一、2013-2014年巨災保險行業企業數量和從業人數
二、2013-2014年巨災保險行業盈利能力
三、2013-2014年巨災保險行業費率分析

第二部分市場格局分析

第五章 2013-2014年中國巨災保險行業市場分析

第一節 2013-2014年中國巨災保險市場發展分析

一、2013-2014年中國巨災保險市場現狀
二、2013-2014年中國巨災保險市場特點

第二節 2013-2014年中國巨災保險市場監管情況

一、中國巨災保險市場監管的必要性和重要性
二、2013-2014年中國巨災保險市場監管現狀
三、2013-2014年中國巨災保險市場監管問題
四、2013-2014年中國巨災保險市場監管建議

第三節 2013-2014年中國巨災

保險中介發展情況
一、2013-2014年中國巨災保險中介市場發展現狀
二、2013-2014年巨災保險中介市場發展建議

第六章中國巨災保險市場均衡分析

第一節巨災保險市場需求分析

一、巨災發生概率
二、經濟條件
三、保費費率
四、消費者心理
五、巨災保險產品價格

第二節中國巨災保險需求情況

第三節巨災保險市場供給分析

一、政府介入
二、公司經營成本
三、保險費用水平
四、巨災保險產品的保障水平

第四節中國巨災保險供給情況和供給能力

第五節中國巨災保險均衡情況分析

第六節巨災保險市場失靈

一、巨災保險市場失靈原因
二、進一步發展巨災保險的建議

第三部分行業競爭格局

第七章中國巨災保險行業競爭格局分析

第一節 2013-2014年中國巨災保險行業競爭格局概況

一、2013-2014年中國巨災保險行業集中度
二、2013-2014年中國巨災保險行業競爭格局

第二節 2013-2014年中國巨災保險行業競爭結構

一、2013-2014年巨災保險行業規模集中度分析
二、2013-2014年巨災保險行業銷售集中度分析
三、2013-2014年巨災保險行業利潤集中度分析
四、2013-2014年巨災保險行業區域分布
五、2013-2014年巨災保險行業省份分布

第三節 2013-2014年中國巨災保險行業競爭分析

一、2013-2014年中國巨災保險競爭力分析
二、2016-2020年中國巨災保險競爭潛力

第八章企業競爭策略分析

第一節中國巨災保險行業企業SWOT分析

一、中國巨災保險企業的機會
二、中國巨災保險企業的威脅
三、中國巨災保險企業的優勢
四、中國巨災保險企業的劣勢

第二節巨災保險企業競爭策略分析

一、巨災保險企業競爭情況
二、巨災保險企業目標市場確定
三、差別化產品設計與開發
四、目標市場策略選擇
五、巨災保險企業競爭策略

第九章重點企業競爭分析

第一節中國人民

財產保險股份有限公司
一、企業概況
二、2013-2014年中國人保盈利能力
三、2013-2014年中國人保償債能力
四、2013-2014年中國人保運營能力
五、2013-2014年中國人保發展能力
六、2013-2014年發展戰略

第二節中國太平洋財產保險股份有限公司

一、企業概況
二、2013-2014年太平洋財險盈利能力
三、2013-2014年太平洋財險償債能力
四、2013-2014年太平洋財險運營能力
五、2013-2014年太平洋財險發展能力
六、2013-2014年發展戰略

第三節中國平安財產保險公司

一、企業概況
二、2013-2014年平安財險盈利能力
三、2013-2014年平安財險償債能力
四、2013-2014年平安財險運營能力
五、2013-2014年平安財險發展能力
六、2013-2014年發展戰略

第四節中華聯合財產保險股份有限公司

一、企業概況
二、2013-2014年中華聯合盈利能力
三、2013-2014年中華聯合償債能力
四、2013-2014年中華聯合運營能力
五、2013-2014年中華聯合發展能力
六、2013-2014年發展戰略

第五節華泰財產保險股份有限公司

一、企業概況
二、2013-2014年華泰財險盈利能力
三、2013-2014年華泰財險償債能力
四、2013-2014年華泰財險運營能力
五、2013-2014年華泰財險發展能力
六、2013-2014年發展戰略

第六節天安財產保險股份有限公司

一、企業概況
二、2013-2014年天安財險盈利能力
三、2013-2014年天安財險償債能力
四、2013-2014年天安財險運營能力
五、2013-2014年天安財險發展能力
六、2013-2014年發展戰略

第七節大眾保險股份有限公司

一、企業概況
二、2013-2014年大眾保險盈利能力
三、2013-2014年大眾保險償債能力
四、2013-2014年大眾保險運營能力
五、2013-2014年大眾保險發展能力
六、2013-2014年發展戰略

第八節華安財產保險股份有限公司

一、企業概況
二、2013-2014年華安保險盈利能力
三、2013-2014年華安保險償債能力
四、2013-2014年華安保險運營能力
五、2013-2014年華安保險發展能力
六、2013-2014年發展戰略

第九節東京海上日動

火災保險（中國）有限公司
一、企業概況
二、2013-2014年東京海上盈利能力
三、2013-2014年東京海上償債能力
四、2013-2014年東京海上運營能力
五、2013-2014年東京海上發展能力
六、2013-2014年發展戰略

第十節華農財產保險股份有限公司

一、企業概況
二、2013-2014年華農財險盈利能力
三、2013-2014年華農財險償債能力
四、2013-2014年華農財險運營能力
五、2013-2014年華農財險發展能力
六、2013-2014年發展戰略

第四部分行業前景預測

第十章巨災保險行業發展趨勢分析

第一節 2013-2014年中國保險行業發展趨勢分析

一、2013-2014年中國保險產業發展趨勢總結
二、2016-2020年中國保險市場發展方向分析
三、2016-2020年中國保險行業發展趨勢分析
四、2016-2020年中國保險行業競爭態勢分析

第二節 2016-2020年中國巨災保險市場趨勢分析

一、2016-2020年我國巨災保險發展趨勢分析
二、2016-2020年我國巨災保險市場發展空間

第三節 2016-2020年巨災保險產業發展趨勢分析

一、2016-2020年巨災保險產業政策趨向
二、2016-2020年巨災保險行業發展趨勢
三、2016-2020年巨災保險價格走勢分析

第十一章巨災保險市場發展預測

第一節 2016-2020年全球巨災保險市場預測

一、2016-2020年全球巨災保險行業規模預測
二、2016-2020年全球巨災保險市場需求前景
三、2016-2020年全球巨災保險市場價格預測

第二節 2016-2020年中國巨災保險市場預測

一、2016-2020年中國巨災保險行業規模預測
二、2016-2020年中國巨災保險市場需求前景
三、2016-2020年中國巨災保險市場價格預測
四、2016-2020年中國巨災保險行業集中度預測

第五部分投資戰略研究

第十二章巨災保險行業投資環境和前景

第一節巨災保險行業投資環境

一、2013-2014年政策環境分析
二、2013-2014年經濟環境分析
三、2013-2014年社會環境分析

第二節 2013-2014年我國經濟形勢分析

一、2013-2014年我國宏觀經濟運行情況分析
二、2013-2014年我國宏觀經濟發展情況分析
三、2013-2014年我國宏觀經濟形勢分析
四、2013-2014年我國宏觀經濟的新特點
五、2016-2020年我國經濟前景與預測

第三節巨災保險行業投資效益分析

一、2013-2014年巨災保險行業投資狀況分析
二、2013-2014年巨災保險行業投資效益分析
三、2016-2020年巨災保險行業投資趨勢預測
四、2016-2020年巨災保險行業的投資方向

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