2015-2020年中國商業保險行業調查及市場前景預測報告-中商產業研究院

內容概括

2013年全年實現保費收入1.72萬億元，同比增長11.2%，比2012年提高3.2個百分點，扭轉了業務增速連續下滑的勢頭。其中，財產險業務繼續保持較快增長，保費收入6212億元，同比增長16.5%。人身險業務企穩回升，保費收入1.1萬億元，同比增長8.4%，比2012年提高3.9個百分點。保險公司總資產8.3萬億元，較年初增長12.7%。凈資產8475億元，較年初增長7%。利潤總額達到991.4億元，同比增長112.5%。全行業實現投資收益3658.3億元，收益率5.04%，比2012年提高1.65個百分點，是近4年來的最好水平。
2013年，全球因災害導致的經濟損失總額達到1300億美元，2012年的經濟損失為1960億美元。而遇難人數則由2011年的1.4萬人升至2012年的2.5萬人左右。2014年，保險商依然需要“看天吃飯”。對此，達信（Marsh）保險經濟發布的最新全球保險業簡報指出：全球被保損失低發，保險行業存在充足的承保能力、雄厚的資金頭寸以及激烈的競爭，在兩者的共同作用下，巨災財產險費率總體保持平穩或有所下降。只有少數主要市場報告其巨災財產險費率出現上漲。另一方面，2014年人為災難將成為保險商另一大挑戰。美國聯邦恐怖主義保險支持計劃，將于2014年12月31日到期。除非獲得國會再次授權，否則該法案無法繼續延期，這可能導致保險價格上漲、承保能力縮減，對于美國主要城市中央商務區的風險而言，這種情形尤為突出。因此，商業財產險對法案能否獲得再授權格外敏感。
未來幾十年是國家將加強對中國保險業的監管、企業將深化改革、在激烈競爭下飛速發展的幾十年，保險公司的隊伍將不斷壯大，市場占有率進一步擴大，從業人員的素質將會大大提高，中介機構、代理人市場發育良好。保險在國民經濟及人民生活中的作用將會越來越明顯。

報告目錄

第一章商業

第一節商業保險的定義、分類及作用

一、商業保險的定義

二、商業保險的分類

三、商業保險的職能及作用

第二節商業保險的要素、特征及原則

一、商業保險的要素

二、商業保險的特征

三、商業保險的原則

第三節商業保險行業起源與發展歷程

一、商業保險的起源

二、中國商業保險發展歷程

第二章國外商業保險行業發展分析

第二節全球商業保險行業發展現狀和經營狀況

一、全球商業保險行業發展現狀

二、全球商業保險行業發展特征

三、全球商業保險保費收入和賠付分析

第三節 2014年世界杯期間商業保險的發展及其影響

第四節美國商業保險市場

一、美國的商業保險制度分析

二、美國商業保險市場發展的特征

三、影響美國商業保險市場發展的主要因素

四、美國商業保險市場發展對我國的啟示

第五節德國商業保險市場

一、德國商業保險發展的法律環境

二、德國商業保險市場發展概況

三、德國商業保險的監管

四、德國商業保險市場對我國的啟示

第六節美國商業保險市場

一、美國商業保險市場發展概況

二、美國商業保險合同條款

三、美國商業保險的種類

四、美國商業保險對中國的借鑒思考

第七節英國商業保險市場

一、美國商業保險市場發展概況

二、美國商業保險合同條款

三、美國商業保險的種類

四、美國商業保險對中國的借鑒思考

第八節日本商業保險市場

一、美國商業保險市場發展概況

二、美國商業保險合同條款

三、美國商業保險的種類

四、美國商業保險對中國的借鑒思考

第九節全球商業保險行業發展

趨勢展望

第三章我國商業保險行業發展現狀

第一節中國商業保險行業的發展綜述

一、2013年中國商業保險行業發展狀況

二、2014年中國商業保險行業發展情況

第二節中國商業保險行業存在的問題

一、組織規模龐大，管理模式之后

二、產品創新力度匱乏

三、保險營銷渠道過于單一

四、保險監管方面存在不足

第三節中國商業保險行業科學發展實踐的建議

一、以科學發展觀為統領實現保險業可持續發展

二、構建高效的組織管理體系，實現并落實企業管理的扁平化

三、加強產品創新，提升保險企業核心競爭力

四、健全多元銷售渠道，進一步加快中介機構發展

五、堅持改革創新，完善監管方式和方法，不斷提高保險監管效率

第四章中國商業保險行業經濟運行分析

第一節 2013-2014年中國商業保險行業主體經營分析

一、2013-2014年中國商業保險企業數量

二、2013-2014年中國商業保險從業數量

三、2013-2014年中國商業保險企業資產規模

四、2013-2014年中國商業保險企業經營指標

第二節 2013-2014年中國商業保險行業保費與償付規模分析

一、2013-2014年中國商業保險行業保費收入

二、2013-2014年中國商業保險行業保費密度分析

三、2013-2014年中國商業保險行業深度分析

四、2013-2014年中國商業保險行業賠付支出分析

第三節 2013-2014年中國商業保險行業經營指標分析

一、2013-2014年中國商業保險行業盈利能力

二、2013-2014年中國商業保險行業資產收益率

三、2013-2014年中國商業保險行業保險費用率

第二部分市場格局分析

第五章中國商業保險行業市場分析

第一節中國商業保險市場發展分析

一、中國商業保險市場現狀

二、中國商業保險市場特點

三、中國商業保險市場發展路徑選擇和實施

第二節中國商業保險市場監管發展分析

一、中國商業保險市場監管的重要性

二、中國商業保險市場監管現狀

三、中國商業保險市場監管存在的問題

四、中國商業保險市場監管問題的解決之道

第三節中國商業保險中介發展情況

一、中國商業保險中介市場發展現狀

二、商業保險中介市場發展建議

第四節 2013-2014年商業保險市場需求影響因素分析

一、GDP

二、城鄉居民儲蓄存款

三、金融機構現實存款利率

四、消費者風險及保險意識

五、商業保險品種

六、從業人員總體水平

第五節提高中國商業保險需求建議

第六節 2013-2014年商業保險市場供給影響因素分析

一、商業保險的價格或費率

二、商業保險資本量

三、商業保險人才數量和素質

四、商業保險公司資產負債率

五、商業保險管理和技術水平

第七節中國商業保險供給情況和供給能力

第八節中國商業保險價格走勢及影響因素分析

一、2013年商業保險價格走勢

二、2014國商業保險價格走勢

三、商業保險價格影響因素分析

四、2015-2020年國內產品未來價格走勢預測

第六章商業保險細分市場發展分析

第一節商業保險細分市場

一、商業保險細分市場目標定位

二、商業保險市場細分

第二節 2013-2014年中國商業保險營銷策略

一、商業保險市場產品策略

二、商業保險價格策略

三、商業保險渠道策略

四、中國商業保險營銷策略創新的必要性

五、中國商業保險營銷創新模式

第三節 2013-2014年重點細分市場經營和發展情況

一、2013-2014年財產保險市場

二、2013-2014年人身保險市場

三、2013-2014年健康保險市場

第三部分行業競爭格局

第七章商業保險行業競爭格局分析

第一節商業保險行業競爭概況

一、商業保險行業集中度分析

二、商業保險行業競爭程度分析

第二節 2013-2014年中國商業保險行業競爭格局分析

一、2013-2014年中國商業保險行業規模集中度分析

二、2013-2014年中國商業保險行業承保單位分布概況

三、2013-2014年中國商業保險行業承包單位所有制結構

四、2013-2014年中國商業保險行業利潤集中度分析

五、2013-2014年中國商業保險行業保費收入區域分布

第三節 2013-2014年中國商業保險行業經營模式分析

一、2013-2014年中國商業保險行業經營模式

二、2013-2014年中國商業保險行業盈利模式

第八章企業競爭策略分析

第一節中國商業保險企業產品競爭策略分析

一、商業保險市場產品差異化

二、商業保險市場產品組合

第二節中國商業保險企業渠道競爭策略

一、直接銷售與間接銷售渠道的區別

二、中國商業保險直接銷售渠道和間接銷售渠道競爭效果

第三節中國商業保險人員銷售發展情況

一、中國商業保險人員銷售渠道發展規模

二、中國商業保險人員銷售渠道保費收入

第四節中國商業保險專業中介渠道競爭策略

一、中國商業保險專業中介渠道發展規模

二、中國商業保險專業中介渠道保費收入

第五節中國商業保險行業代理機構渠道競爭策略

一、中國商業保險代理機構渠道發展規模

二、中國商業保險代理機構渠道保費收入

第九章重點企業競爭分析

第一節中國人壽保險（集團）公司

一、企業概況

二、2013-2014年中國人壽盈利能力

三、2013-2014年中國人壽償債能力

四、2013-2014年中國人壽運營能力

五、2013-2014年中國人壽發展能力

六、2013-2014年發展戰略

第二節中國平安保險（集團）股份有限公司

一、企業概況

二、2013-2014年平安保險盈利能力

三、2013-2014年平安保險償債能力

四、2013-2014年平安保險運營能力

五、2013-2014年平安保險發展能力

六、2013-2014年發展戰略

第三節中國太平洋保險（集團）股份有限公司

一、企業概況

二、2013-2014年太平洋保險盈利能力

三、2013-2014年太平洋保險償債能力

四、2013-2014年太平洋保險運營能力

五、2013-2014年太平洋保險發展能力

六、2013-2014年發展戰略

第四節泰康人壽保險股份有限公司

一、企業概況

二、2013-2014年公司經營狀況

三、2013-2014年發展戰略

第五節中國太平保險集團公司

一、企業概況

二、2013-2014年太平保險盈利能力

三、2013-2014年太平保險償債能力

四、2013-2014年太平保險運營能力

五、2013-2014年太平保險發展能力

六、2013-2014年發展戰略

第六節中國人民保險集團股份有限公司

一、企業概況

二、2013-2014年人民保險盈利能力

三、2013-2014年人民保險償債能力

四、2013-2014年人民保險運營能力

五、2013-2014年人民保險發展能力

六、2013-2014年發展戰略

第七節美國友邦保險有限公司

一、企業概況

二、2013-2014年公司經營狀況

三、2013-2014年發展戰略

第八節新華人壽保險股份有限公司

一、企業概況

二、2013-2014年公司經營狀況

三、2013-2014年發展戰略

第九節陽光保險集團股份有限公司

一、企業概況

二、2013-2014年公司經營狀況

三、2013-2014年發展戰略

第十節中郵人壽保險股份有限公司

一、企業概況

二、2013-2014年公司經營狀況

三、2013-2014年發展戰略

第四部分行業前景預測

第十章保險行業發展趨勢分析

第一節 2013-2014年中國保險行業發展趨勢分析

一、2013-2014年中國保險產業發展趨勢總結

二、2015-2020年中國保險市場發展方向分析

三、2015-2020年中國保險行業發展趨勢分析

四、2015-2020年中國保險行業競爭態勢分析

第二節 2015-2020年中國商業保險市場趨勢分析

一、2015-2020年中國商業保險行業發展趨勢分析

二、2015-2020年中國商業保險市場結構發展趨勢

三、2015-2020年中國商業保險市場主體發展趨勢

四、2015-2020年中國商業保險市場產品體系預測

第十一章商業保險市場發展預測

第一節 2015-2020年全球商業保險市場預測

一、2015-2020年全球商業保險行業規模預測

二、2015-2020年全球商業保險行業保費收入預測

三、2015-2020年全球商業保險行業償付支出預測

四、2015-2020年全球商業保險市場結構預測

第二節 2015-2020年中國商業保險市場預測

一、2015-2020年中國商業保險行業規模預測

二、2015-2020年中國商業保險市場結構預測

三、2015-2020年中國商業保險市場主體規模預測

四、2015-2020年中國商業保險市場主體保費收入預測

五、2015-2020年中國商業保險市場產品結構預測

六、2015-2020年中國商業保險市場價格預測

第五部分投資戰略研究

第十二章商業保險行業投資環境和前景

第一節商業保險行業投資環境

一、2013-2014年政策環境分析

二、2013-2014年經濟環境分析

三、2013-2014年社會環境分析

第二節 2013-2014年我國經濟形勢分析

一、2013-2014年我國宏觀經濟運行情況分析

二、2013-2014年我國宏觀經濟發展情況分析

三、2013-2014年我國宏觀經濟形勢分析

四、2013-2014年我國宏觀經濟的新特點

五、2015-2020年我國經濟前景與預測

第三節商業保險行業投資效益分析

一、2013-2014年商業保險行業投資狀況分析

二、2013-2014年商業保險行業投資效益分析

三、2015-2020年商業保險行業投資趨勢預測

四、2015-2020年商業保險行業的投資方向

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