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2024-2029年中國網上銀行市場調查與發展前景分析報告
2024-2029年中國網上銀行市場調查與發展前景分析報告
報告編碼:ICI 878435 了解中商產業研究院實力
出版日期:動態更新
報告頁碼:150 圖表:50
服務方式:電子版或紙介版
交付方式:Email發送或EMS快遞
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內容概括

網上銀行,是指銀行利用Internet技術向客戶提供開戶、查詢、對賬、行內轉賬、跨行轉賬、信貸、網上證券、投資理財等傳統服務項目,使客戶可以足不出戶就能夠安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及個人投資等。它包含兩個層次的含義,一個是機構概念,指通過信息網絡開辦業務的銀行;另一個是業務概念,指銀行通過信息網絡提供的金融服務,包括傳統銀行業務和因信息技術應用帶來的新興業務。近年來我國經濟發展不斷加快,網絡技術也逐漸達到國際先進水平,這就為網上銀行不斷發展準備了良好的條件。目前,中國銀行、中國工商銀行、交通銀行、興業銀行等銀行均開展網上銀行業務,數量持續增長。隨著各銀行對網上銀行業務的大范圍推廣以及人們對于網上銀行認知程度的加深,我國網上銀行年交易額也在逐年增長。根據銀行業協會統計,2012 年,我國銀行離柜交易額約為 923.71 萬億元,到 2018 年離柜交易額已增長至 1936.52 萬億元;同時,銀行業平均業務離柜率由 2012 年的 54.37% 上升到 2018 年的 88.67%。與手機銀行相比,網上銀行業務雖然不再增長,但由于形成了比較完備的體系,而且業務分類和市場定位日益清晰和成熟,因此仍占據著電子銀行渠道的最主要地位。2018 年,網上銀行交易規模占離柜交易規模的比重仍達 83.25%。由于手機銀行和第三方支付的快速發展及其對個人網銀的替代效應,個人網銀交易規模下降;受益于企業網銀用戶數增長、功能不斷豐富、用戶體驗提升等因素影響,企業網銀交易規模保持增長,從而帶動整體網上銀行交易規模增長。

報告目錄

第一章 網上銀行相關概述

第一節 網上銀行簡述

一、網上銀行定義
二、網上銀行分類
三、網上銀行業務介紹
四、網上銀行產生發展的動力與基礎分析

第二節 網上銀行的特點及優勢

一、網絡銀行的基本特點
二、網上銀行的優勢
三、網上銀行與傳統銀行的比較優勢

第三節 個人網銀與企業網銀的區別

第四節 網上銀行與傳統銀行的區別

一、銷售渠道不同
二、服務存在差異
三、其他差異分析

第五節 網上銀行對社會經濟產生三大影響

一、促進商務創新
二、推動經濟活動虛擬化
三、使基礎貨幣虛擬化變為可能

第二章 世界網上銀行運行淺析

第一節 國際網上銀行發展綜述

一、國外網上銀行發展概述
二、國際網上銀行業發展模式
三、國際網絡銀行風險分析
四、國際網絡銀行監管措施

第二節 美國

一、美國安全第一網絡銀行
二、美國網絡銀行模式分析
三、美國網絡銀行發展情況

第三節 歐洲國家

第四節 亞洲國家

第三章 中國網上銀行發展環境分析

第一節 宏觀經濟環境

一、中國GDP增長情況分析
二、工業經濟發展形勢分析
三、社會固定資產投資分析
四、全社會消費品零售總額
五、全國居民收入增長分析
六、居民消費價格變化分析
七、對外貿易發展形勢分析

第二節 金融環境分析

一、中國金融業發展概況
二、中國金融市場經濟運行狀況
三、中國銀行卡市場發展情況
四、中國銀行結算賬戶情況統計
五、中國支付系統發展情況統計
六、中國POS機及ATM業務發展情況統計

第三節 網上支付分析

一、中國網絡購物市場規模分析
二、中國網上支付市場規模分析
三、中國網上支付市場競爭狀況
四、未來中國網上支付的發展趨勢分析

第四章 中國網上銀行整體運行狀況透析

第一節 中國網上銀行運行概述

一、網上銀行的產生及發展歷程
二、中國網上銀行發展現狀分析
三、中國網絡銀行發展特點分析

第二節 中國網上銀行業務規模

一、中國網上銀行業務規模分析
二、中國網上銀行交易份額分析
三、個人網上銀行業務規模分析
三、企業網上銀行業務規模分析

第三節 中國網銀與現代金融組織理論發展綜述

第四節 中小銀行開展網上銀行業務分析

第五節 中國網上銀行的收費情況分析

第六節 中國網上銀行發展存在的問題及對策

第五章 中國網上銀行的安全與風險分析

第一節 中國網上銀行的安全性淺析

一、網上銀行的安全問題思考
二、銀行交易系統的安全性分析
三、網絡通訊的安全性探討
四、客戶的安全意識分析

第二節 中國發展網上銀行存在的風險

一、操作風險
二、技術風險
三、信用風險
四、法律風險
五、其他風險

第三節 中國網上銀行的風險控制體系探索

第四節 中國網上銀行的風險管理探討

第六章 中國網上銀行的監管分析

第一節 全球網上銀行的監管分析

第二節 中央銀行網上銀行監管體系的建設

第三節 現行網上銀行監管體制存在的問題

第四節 完善網上銀行監管體制的對策

第七章 中國開展網銀服務的各大銀行競爭力對比及關鍵性財務數據分析

第一節 中國銀行股份有限公司

一、企業發展基本情況
二、企業經營狀況分析
三、企業財務比率分析
四、企業網銀服務分析
五、企業發展戰略分析

第二節 中國工商銀行股份有限公司

一、企業發展基本情況
二、企業經營狀況分析
三、企業財務比率分析
四、企業網銀服務分析
五、企業發展戰略分析

第三節 中國建設銀行股份有限公司

一、企業發展基本情況
二、企業經營狀況分析
三、企業財務比率分析
四、企業網銀服務分析
五、企業發展戰略分析

第四節 中國農業銀行股份有限公司

一、企業發展基本情況
二、企業經營狀況分析
三、企業財務比率分析
四、企業網銀服務分析
五、企業發展戰略分析

第五節 招商銀行股份有限公司

一、企業發展基本情況
二、企業經營狀況分析
三、企業財務比率分析
四、企業網銀服務分析
五、企業發展戰略分析

第六節 交通銀行股份有限公司

一、企業發展基本情況
二、企業經營狀況分析
三、企業財務比率分析
四、企業網銀服務分析
五、企業發展戰略分析

第七節 中國民生銀行股份有限公司

一、企業發展基本情況
二、企業經營狀況分析
三、企業財務比率分析
四、企業網銀服務分析
五、企業發展戰略分析

第八節 平安銀行股份有限公司

一、企業發展基本情況
二、企業經營狀況分析
三、企業財務比率分析
四、企業網銀服務分析
五、企業發展戰略分析

第八章 中國網上銀行市場競爭與營銷分析

第一節 中國網上銀行市場競爭綜述

一、網上銀行的競爭環境透析
二、網上銀行的競爭優勢分析
三、網上銀行進入品牌競爭時代
四、中國網上銀行競爭策略探討

第二節 中國網上銀行的營銷環境透析

一、宏觀環境
二、微觀環境
三、SWOT分析

第三節 中國網上銀行的市場定位及發展戰略

一、客戶群體的細分
二、目標市場定位
三、營銷戰略選擇

第四節 中國網上銀行營銷分析

一、中國網上銀行營銷的內涵
二、網上銀行營銷特點分析
三、網上銀行營銷與傳統銀行營銷的比較
四、發展中國網上銀行營銷重要性

第九章 中國網上銀行的法律環境分析

第一節 中國網上銀行的相關法律法規

一、《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》
二、《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》
三、《電子銀行業務管理辦法》
四、《刑法》

第二節 中國網上銀行的相關法律問題

一、網上銀行的市場準入條件
二、網上貸款的相關法律問題
三、電子簽名的法律效力問題
四、網上銀行的稅收征管法規

第三節 中國網上支付面臨的法律環境分析

一、淺析網上支付手段的法律效力
二、電子支票的法律效力分析
三、電子現金的法律地位探討
四、網上支付違法活動的懲罰規定

第四節 中國網上銀行業務糾紛的政策法規

一、歸責原則
二、民事責任

第十章 中國網上銀行的發展前景與趨勢分析

第一節 中國網上銀行的市場前景展望

第二節 網上銀行未來發展趨勢探討

第三節 中國網上銀行業務規模預測


版權聲明

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