2024-2029年中國商業銀行發展現狀及前景趨勢研究報告-中商產業研究院

內容概括

商業銀行（Commercial Bank）是百姓、企業、政府、機構等最常用的銀行。銀行有多種，如中央銀行、商業銀行、投資銀行、政策性銀行、儲蓄所、信用社等等。不同銀行的目的、作用、功能、操作、經營范圍、經營科目、服務對象、對風險的容忍度等等有很大區別，甚至完全不同，不能一概而論。商業銀行的主要業務范圍包括吸收公眾、企業及機構的存款、發放貸款、票據貼現及中間業務等。它是儲蓄機構而不是投資機構。2018年12月末，銀行業境內總資產261.4萬億元，同比增長6.4%。商業銀行不良貸款余額2萬億元，不良貸款率1.89%；關注類貸款余額3.4萬億元，關注類貸款率3.16%，較2016年高點下降了1個百分點；逾期90天以上貸款與不良貸款比例為92.8%，較2017年末下降6.9個百分點。2018年，商業銀行累計核銷不良貸款9880億元，較2017年多核銷2590億元，從而騰出更多空間服務民營企業和小微企業。商業銀行新增貸款投向主要集中于個人貸款、批發和零售業及制造業。隨著消費習慣的改變，個人貸款普及率將繼續上升，個人貸款業務也會保持穩定增長，這將會為商業銀行的信貸業務增長提供有力的支持。

報告目錄

第一章商業銀行發展概述

第一節商業銀行相關概述

一、商業銀行內涵定義
二、商業銀行性質分析
三、商業銀行的主要特征
四、商業銀行的經營模式
五、商業銀行的主要職能

第二節商業銀行發展概述

第二章中國商業銀行發展環境分析

第二節商業銀行政策環境分析

一、關于定向發行金融債券相關事項的通知
二、關于調整金融機構進入銀行間外匯市場有關管理政策
三、《銀行辦理結售匯業務管理辦法實施細則》
四、《全國銀行間債券市場債券預發行業務管理辦法》
五、《關于存款口徑調整后存款準備金政策和利率管理政策有關事項的通知》
六、《商業銀行并購貸款風險管理指引》
七、《中國銀行業監督管理委員會關于個人住房貸款政策有關問題的通知》
八、《關于完善職工住房公積金賬戶存款利率形成機制的通知》

第三章中國銀行業總體發展態勢分析

第一節中國銀行業總體發展狀況分析

一、銀行業金融機構資產規模
二、銀行業金融機構負債規模
三、銀行業金融機構存款情況
四、銀行業金融機構貸款情況
五、銀行業金融機構盈利分析

第二節銀行業對外開放狀況分析

一、中資銀行機構海外發展情況
二、外資銀行機構在華發展情況

第三節中國銀行業發展金融環境分析

一、貨幣數量供應情況分析
二、債券市場發行情況分析
三、貨幣市場發展情況分析
四、股票市場發展情況分析
五、保險市場發展情況分析
六、基金市場發展情況分析

第四章中國商業銀行經營情況分析

第一節中國商業銀行資產負債規模

一、資產增長情況
二、負債增長情況

第二節中國不同類型商業銀行資產負債情況

一、大型商業銀行資產負債情況
二、股份制商業銀行資產負債情況
三、城市商業銀行資產負債情況

第三節中國不同類型商業銀行不良貸款情況

一、大型商業銀行
二、股份制商業銀行
三、城市商業銀行
四、農村商業銀行
五、外資銀行

第四節中國商業銀行自助渠道規模

一、自助設備規模分析
二、POS機規模分析
三、ATM機規模分析

第五章中國商業銀行監管情況

第一節商業銀行監管工作分析

第二節中國商業銀行信用風險指標

第三節中國商業銀行流動性指標

第四節中國商業銀行效益性指標

第五節中國商業銀行資本充足指標

第六章中國大型商業銀行運行情況

第一節大型商業銀行資金來源情況

一、大型商業銀行存款
二、金融債券
三、向中央銀行借款
四、同業往來
五、其他來源

第二節大型商業銀行資金運用情況

一、大型商業銀行貸款
二、債券投資
三、股權及其他投資
四、存放中央銀行存款
五、同業往來

第三節五大商業銀行公司治理比較

第七章中小型商業銀行發展情況分析

第一節中小型商業銀行資金來源情況

一、中小型商業銀行存款
二、金融債券
三、向中央銀行借款
四、同業往來

第二節中小型商業銀行資金運用情況

一、中小型商業銀行貸款
（一）境內貸款
（二）境外貸款
二、債券投資
三、股權及其他投資
四、存放中央銀行存款
五、同業往來

第三節中國股份制銀行競爭分析

第四節中國股份制銀行業務轉型路徑探索

第八章中國城市商業銀行主要業務分析

第一節城市商業銀行運行情況分析

第二節中國城市商業銀行發展特點分析

第三節城市商業銀行投資銀行業務分析

一、商業銀行投資銀行業務概述
二、城商行發展投行業務必要性
三、城商行發展投行業務的路徑

第四節城市商業銀行國際業務分析

一、商業銀行國際業務范圍與目標
二、城市商業銀行國際業務的現狀
三、城商行國際業務發展優勢
四、城商行國際業務發展主要瓶頸
五、城商行國際業務發展出路選擇

第九章中國農村商業銀行運營狀況

第一節中國農村商業銀行發展概況

一、中國農商行發展的基本現狀
二、中國農村商業銀行加速擴張
三、農商行促進城鄉統籌快速發展
四、新農村建設給農商行帶來投資良機

第二節農村商業銀行運行情況分析

一、農村商業銀行資產規模分析
二、農村商業銀行負債規模分析

第三節農村商業銀行業務開展情況

一、總體業務范疇
二、個人理財業務
三、中間業務
四、網上支付業務

第十章中國商業銀行信貸業務發展現狀分析

第一節中國銀行業貸款供給與需求分析

一、商業銀行貸款供給分析
二、國內貸款市場需求分析

第二節金融補充機構貸款投放分析

一、金融補充機構貸款余額結構
二、金融補充機構發展趨勢

第三節商業銀行信貸業務競爭態勢分析

第十一章中國商業銀行其他業務發展分析

第一節銀行中間業務

一、商業銀行中間業務相關概述
二、城市商業銀行中間業務分類
三、商業銀行非息收入占比分析
四、城商行中間業務存在的問題
五、城商行中間業務的發展對策

第二節銀行卡業務

一、中國銀行卡發卡數量分析
二、中國銀行卡消費交易分析
三、中國信用卡授信業務分析

第三節銀行理財業務

一、銀行理財市場發展規模分析
二、城商行理財業務發展的優勢
三、商業銀行理財業務存在問題
四、商業銀行個人理財業務趨勢
五、商業銀行個人理財業務途徑

第四節網上銀行業務

一、網上銀行發展基礎環境分析
（一）互聯網發展狀況
（二）互聯網基礎資源
（三）互聯網商務交易
二、網上銀行發展現狀分析
（一）網上銀行交易規模
（二）網上銀行交易份額
（三）網上銀行用戶規模分析
（四）網上銀行管理類費用
（五）個人網銀轉賬費率

第五節手機銀行業務

一、手機銀行的發展歷程
二、手機銀行的發展環境
（一）手機網民規模
（二）手機支付網民規模
三、手機銀行用戶規模
四、手機銀行交易規模
五、手機銀行市場格局

第六節私人銀行業務

第七節零售銀行業務

第十二章中國商業銀行重點機構經營情況分析

第一節大型商業銀行經營情況分析

一、工商銀行
二、中國銀行
三、中國建設銀行
四、中國農業銀行
五、交通銀行

第二節股份制銀行經營情況分析

一、招商銀行
二、民生銀行
三、興業銀行
四、浦發銀行
五、平安銀行

第三節城市商業銀行經營情況分析

一、北京銀行
二、南京銀行
三、寧波銀行
四、上海銀行
五、江蘇銀行

第四節農村商業銀行經營情況分析

一、重慶農村商業銀行
二、北京農村商業銀行
三、上海農商銀行
四、廣州農村商業銀行
五、吳江農村商業銀行

第十三章中國商業銀行資產風險管理分析

第一節銀行信貸資產風險管理

一、信貸資產風險管理的必要性
二、信貸資產風險原因分析
三、信貸資產風險管理的措施

第二節商業銀行資產負債比例管理

一、銀行資產負債比例管理理論概述
二、商業銀行資產負債比例管理的現狀及原因
三、完善資產負債比例管理的措施

第十四章 2019年中國上市銀行財務分析

第一節中國上市銀行資本狀況

第二節中國上市銀行資產質量

（一）不良貸款狀況
（二）撥備覆蓋率
（三）貸款集中度
（四）貸款投向結構

第三節中國上市銀行盈利能力

（一）凈利潤
（二）凈利差
（三）中間業務
（四）成本收入比

第四節中國上市銀行資產流動性

第十五章中國銀行行業信貸風險管理分析

第一節銀行信貸風險現狀簡析

一、商業銀行信貸資產主要風險
二、商業銀行信貸風險形成原因
三、商業銀行信貸風險具體類型分析

第二節商業銀行信貸業務財務分析技術

第三節不良資產處置全程風險管理

第十六章中國商業銀行發展前景趨勢

第一節中國商業銀行發展趨勢與展望

第二節商業銀行信貸業務發展前景

第三節商業銀行差別化信貸策略分析

第四節商業銀行信貸的行業投向機遇分析

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