2018-2023年中國信托行業發展前景調查及投資戰略研究報告-中商產業研究院

內容概括

信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的進行管理或者處分的行為。在中國，信托業務因為其靈活性而具有極大彈性和普遍性，在我國金融業分業經營的環境下，信托公司是唯一能夠綜合利用金融市場、連通產業和金融市場的機構，從基礎設施、大型工程建設投融資到企業的兼并重組、改制顧問到租賃、擔保，信托公司能夠供全程式的金融服務。幾乎涵蓋了儲蓄、證券經紀、保險以外的其他金融、投行業務。2015年末，全國68家信托公司管理的信托資產規模為16.30萬億元，較2014年末13.98萬億元，同比增長16.60%，較2014年28.14%的增速有所下降，信托業自此跨入“16萬億元時代”。未來隨著信托業經營范圍的不斷擴大，中國新一輪城鎮化建設推動地方融資的膨脹，以及中國高凈值人群日益多元化的投資傾向，都將對信托業的快速發展起到積極的推動作用，預計2020年，我國信托業資產管理規模將超過30萬億，到2021年預計將超過38萬億元。信托公司在資金荒、資金回報率下降的情況下應繼續發揮自身優勢，大力加強信托業務的創新力度，特別是要注重依據法律本源的不同開發出創新產品，就可以在理財市場中尋找到自己核心競爭力，并開拓出一片屬于信托公司的“專屬領域”。

報告目錄

第一章信托的相關概述 14

第一節信托的產生及概念 14

一、信托的由來 14
二、信托的定義 15
三、信托的特征 15

第二節信托的基本原理 17

一、信托行為 17
二、信托主體 18
三、信托客體 18

第三節信托的職能與作用 20

一、信托的基本職能 20
二、信托的派生職能 20
三、信托的作用分析 21

第四節信托產品的分類 22

一、擔保信托 22
二、管理信托 22
三、處理信托 23
四、管理和處理信托 23

第二章國外信托業發展分析 24

第一節英國信托行業分析 24

一、英國信托業發展歷程 24
二、英國信托業發展現狀 24
三、英國信托業發展特點 25

第二節美國信托行業分析 26

一、美國信托業發展歷程 26
二、美國信托業發展現狀 27
三、美國信托業發展特點 27

第三節日本信托行業分析 29

一、日本信托業發展歷程 29
二、日本信托業發展現狀 30
三、日本信托業發展特點 30

第四節德國信托行業分析 32

一、德國信托業發展歷程 32
二、德國信托業發展現狀 33
三、德國信托業發展特點 33

第五節發達國家信托發展趨勢分析 34

一、職能多元化 34
二、與其它金融機構的同性化 34
三、投資業務國際化 35
四、信托品種創新化 35
五、交易電子化 36
六、并購重組頻繁化 36
七、信托商業化、金融化 36

第三章中國信托業發展環境分析 37

第一節信托行業發展宏觀環境分析 37

一、中國GDP增長情況分析 37
二、工業經濟發展形勢分析 38
三、社會固定資產投資分析 38
四、全社會消費品零售總額 39
五、城鄉居民收入增長分析 40
六、居民消費價格變化分析 41
七、對外貿易發展形勢分析 41

第二節信托行業發展政策環境分析 42

一、中國信托業的政策法律體系 42
二、《信托公司凈資產管理辦法》 43
（一）《辦法》出臺的主要背景與目的 43
（二）《辦法》的主要監管內容分析 44
三、信托業新“兩規”的內容及意義 45
四、銀信合作領域管理政策分析 46
五、信托監管體系加速重構 48
六、未來信托監管趨勢展望 51

第三節信托行業相關行業發展情況分析 52

一、銀行業金融機構資產規模 52
二、貨幣市場發展情況分析 53
三、股票市場發展情況分析 54
四、債券市場發展情況分析 55
五、保險市場發展情況分析 57
六、外匯市場發展情況分析 58
七、基金市場發展情況分析 58

第四章中國私人財富市場調查分析 59

第一節中國私人財富市場調查 59

一、個人可投資資產規模 59
二、高凈值人群地域分布 60
三、高凈值人群地域發展優勢 61

第二節中國高凈值人群投資調查 62

一、高凈值人群投資關注重點 62
二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資 63
三、高凈值人群投資風險偏好 65
四、高凈值人群境內可投資資產配置 66
五、高凈值人群各類金融產品投資趨勢 67
六、高凈值人群境外投資趨勢情況 68

第三節中國私人銀行業發展態勢展望 70

第五章中國信托業運行現狀分析 72

第一節中國信托業發展歷程分析 72

一、信托公司主業日益清晰 72
二、信托服務引導民間投資 72
三、促進大資管時代的到來 72
四、信托公司監管逐步完善 73

第二節中國信托業發展現狀分析 74

一、信托資產規模增長情況 74
二、信托行業固有資產情況 75
三、信托行業風險項目情況 76
四、信托行業經營業績情況 77
五、信托收入利潤增長情況 77
六、信托行業受托管理成效 78
七、信托行業投資管理情況 78
八、信托資金來源結構情況 79
九、信托資產資金投向情況 80

第三節中國信托業發展面臨挑戰 80

一、宏觀經濟下行 80
二、通道業務持續萎縮 82
三、大資管背景下行業競爭 83
四、互聯網金融的崛起 86

第六章中國信托業主要投向市場分析 89

第一節房地產信托 89

一、房地產信托產品發行規模 89
二、房地產信托發行結構分析 90
三、房地產信托余額規模分析 91
四、房地產信托收益情況分析 92
五、房地產信托流動期限分析 93
六、房地產信托投資方式分析 94
七、房地產信托項目分布區域 95
八、房地產信托危機項目分析 97
九、房地產信托后期展望分析 99

第二節基礎產業信托 99

一、基礎產業信托行業發展背景 99
二、基礎產業信托產品發行情況 104
三、基礎產業信托機構成立情況 106
四、基礎產業信托期限與收益情況 108
五、基礎產業信托資金運用方式 111
六、基礎產業信托產品分類情況 112
七、基礎產業信托競爭挑戰情況 114

第三節工商企業信托 115

一、工商企業信托發行規模分析 115
二、工商企業信托發行分布情況 116
三、工商企業信托新增規模分析 117
四、工商企業信托期限收益情況 119
五、工商企業信托資金運用分析 121
（一）民營企業為融資主力 123
（二）中小企業融資占比提升 124
六、工商企業信托發行地區分布 125

第七章中國信托公司發展情況分析 126

第一節中信信托有限責任公司 126

一、企業基本情況介紹 126
二、企業經營情況分析 126
三、企業經濟指標分析 127
四、企業資產經營情況 127
五、企業信托資產結構 128
六、企業財務指標分析 128

第二節中融國際信托有限責任公司 129

一、企業基本情況介紹 129
二、企業經營情況分析 129
三、企業經濟指標分析 130
四、企業資產經營情況 131
五、企業信托資產結構 131
六、企業財務指標分析 132

第三節平安信托投資有限責任公司 132

一、企業基本情況介紹 132
二、企業經營情況分析 133
三、企業經濟指標分析 134
四、企業資產經營情況 135
五、企業信托資產結構 136
六、企業財務指標分析 137

第四節興業國際信托有限公司 137

一、企業基本情況介紹 137
二、企業經營情況分析 137
三、企業經濟指標分析 138
四、企業資產經營情況 139
五、企業信托資產結構 140
六、企業財務指標分析 140

第五節華潤深國投信托有限公司 140

一、企業基本情況介紹 140
二、企業經營情況分析 141
三、企業經濟指標分析 142
四、企業資產經營情況 143
五、企業信托資產結構 143
六、企業財務指標分析 143

第六節中江國際信托股份有限公司 144

一、企業基本情況介紹 144
二、企業經營情況分析 144
三、企業經濟指標分析 145
四、企業資產經營情況 146
五、企業信托資產結構 146
六、企業財務指標分析 147

第七節陜西省國際信托投資股份有限公司 147

一、企業基本情況介紹 147
二、企業經營情況分析 148
三、企業經濟指標分析 148
四、企業資產經營情況 149
五、企業償債能力分析 149

第八節江蘇省國際信托有限責任公司 150

一、企業基本情況介紹 150
二、企業經營情況分析 150
三、企業經濟指標分析 151
四、企業資產經營情況 151
五、企業信托資產結構 152

第九節華融國際信托有限責任公司 152

一、企業基本情況介紹 152
二、企業經濟指標分析 153
三、企業資產經營情況 153
四、企業信托資產結構 154
五、企業資金投資分析 154

第十節渤海國際信托股份有限公司 155

一、企業基本情況介紹 155
二、企業經營情況分析 155
三、企業經濟指標分析 156
四、企業資產經營情況 157
五、企業信托資產結構 157
六、企業財務指標分析 158

第十一節百瑞信托有限責任公司 158

一、企業基本情況介紹 158
二、企業經營情況分析 159
三、企業經濟指標分析 160
四、企業資產經營情況 160
五、企業信托資產結構 161
六、企業財務指標分析 161

第十二節華信信托股份有限公司 162

一、企業基本情況介紹 162
二、企業經營情況分析 162
三、企業經濟指標分析 163
四、企業資產經營情況 164
五、企業信托資產結構 165
六、企業財務指標分析 165

第十三節英大國際信托有限責任公司 165

一、企業基本情況介紹 165
二、企業經營情況分析 166
三、企業經濟指標分析 167
四、企業資產經營情況 167
五、企業信托資產結構 168
六、企業財務指標分析 168

第十四節建信信托有限責任公司 169

一、企業基本情況介紹 169
二、企業經營情況分析 169
三、企業經濟指標分析 170
四、企業資產經營情況 171
五、企業信托資產結構 171
六、企業財務指標分析 172

第十五節華能貴誠信托有限公司 172

一、企業基本情況介紹 172
二、企業經營情況分析 173
三、企業經濟指標分析 173
四、企業資產經營情況 174
五、企業信托資產結構 175
六、企業財務指標分析 175

第八章 2018-2023年中國信托行業投資前景及趨勢分析 176

第一節 2018-2023年中國信托業發展方向分析 176

一、信托業務增長引擎 176
二、信托行業轉型 180

第二節中國信托業公司發展趨勢 181

一、資產荒、資金回報率下行或將成為新常態 181
二、信托公司差異化發展趨勢逐漸明顯 182
三、多元化財富管理需求或將爆發 182

第三節中國信托業未來業務機遇 182

一、傳統信托業務仍具結構性機會 182
二、資本市場股權投資的大時代已經到來 182
三、家族信托需求有望爆發 183
四、國際化業務將逐步興起 184
五、資產證券化業務參與度有待提高 184

第四節中國信托業資產規模預測 185

第五節 2018-2023年中國信托企業風險分析 185

一、政策風險分析 185
二、信用風險分析 186
三、市場風險分析 186
四、操作風險分析 186

第六節 2018-2023年中國信托行業發展策略分析 186

一、信托業轉變業務模式策略分析 186
二、信托業核心競爭力提升策略 187

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