一、離岸基金 12
二、環球財富保障 12
三、家族信托基金 13

一、服務對象 13
二、服務內容 13
三、開戶條件 14

一、業務特點 14
二、咨詢流程 15
三、盈利模式 15

一、中國GDP增長情況分析 17
二、工業經濟發展形勢分析 18
三、社會固定資產投資分析 18
四、全社會消費品零售總額 19
五、全國居民收入增長分析 20
六、居民消費價格變化分析 21
七、對外貿易發展形勢分析 22

一、相關監管政策有序放開 23
二、私人銀行法律規范缺失 23

一、銀行業金融機構資產規模 25
二、銀行業金融機構負債規模 26
三、銀行業金融機構存款情況 26
四、銀行業金融機構貸款情況 28
五、銀行業金融機構盈利分析 29

一、貨幣數量供應情況分析 30
二、債券市場發行情況分析 30
三、貨幣市場發展情況分析 31
四、股票市場發展情況分析 32
五、保險市場發展情況分析 33
六、基金市場發展情況分析 34

一、中資銀行機構海外發展情況 34
二、外資銀行機構在華發展情況 35

一、國外私人銀行發展概況 36
二、私人銀行業務規模分析 36
三、私人銀行服務收益分析 37
四、私人銀行投資前景分析 38
五、亞洲私人銀行市場發展 39
六、全球私人銀行特點分析 40
（一）分類型 40
（二）分地區 41
（三）分收費模式 41
（四）分運管模式 41

一、全能銀行 42
（一）全能銀行的定義 42
（二）全能銀行的特點 42
（三）全能銀行的形態 42
（四）全能銀行的優勢 43
（五）我國發展全能銀行的必要性 44
二、投資銀行 46
（一）投資銀行的定義 46
（二）投資銀行歷史演變 47
（三）投資銀行主要類型 48
（四）投資銀行主要業務 49
（五）投資銀行經營模式 53
（六）投資銀行組織結構 53
（七）投資銀行發展趨勢 54
三、家族辦公室 55
（一）家族辦公室概念 55
（二）家族辦公室起源 56
（三）家族辦公室類型 56
（四）家族辦公室與私人銀行 57
（五）國際的Family Office 57
四、獨立財務顧問 58
五、各類其它機構 58

一、西歐地區的資產保值業務 58
二、北美地區的財富創造業務 62

一、商業銀行AUM業務發展分析 63
（一）瑞銀集團 64
（二）摩根大通銀行 64
（三）德意志銀行 64
（四）澳聯邦銀行 65
二、西方AUM業務管理特點分析 66
三、對我國AUM業務發展啟示 68

一、全球私人財富發展現狀 72
（一）全球財富市場增長放緩 72
（二）離岸財富 73
二、財富管理機構發展趨勢 75
（一）監管漸趨嚴格 76
（二）數字創新加速 77
（三）傳統客群需求轉變 78
三、面向非傳統客戶的財富管理 80
（一）女性投資者 81
（二）千禧世代 81

一、瑞士私人銀行業起源 82
二、瑞士私人銀行業概況 83
三、瑞士私人銀行業發展特征 84

一、美國私人銀行發展概況 86
（一）發展歷史 86
（二）從業人員 87
（三）服務對象 87
（四）產品和服務 88
二、盈利模式及風險監管 88
（一）盈利模式 88
（二）風險監管 89
三、關注高端養老護理服務 90

一、定位亞洲富人 92
二、多年籌謀助崛起 93
三、區域化模式更受寵 94
四、并購潮還將繼續 95
五、中國私銀留住客戶難 97

一、收入增長 98
二、成本壓力 99
三、未來的發展路徑 101

一、瑞銀集團 102
（一）瑞銀集團私人銀行概況 102
（二）瑞銀集團私人銀行特點 102
二、渣打銀行 104
（一）渣打私人銀行發展概況 104
（二）渣打私人銀行服務內容 104
三、匯豐銀行 107
（一）匯豐私人銀行發展概況 107
（二）匯豐私人銀行業務分類 107
（三）匯豐私人銀行發展模式 108
（四）匯豐私人銀行經驗啟示 109
四、花旗銀行 110
（一）花旗私人銀行發展概況 110
（二）花旗私人銀行服務內容 111
（三）與其他外資私人銀行差別 112

一、個人可投資資產規模 113
二、高凈值人群地域分布 113
三、高凈值人群地域發展優勢 114

一、高凈值人群投資關注重點 115
二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資 116
三、高凈值人群投資風險偏好 118
四、高凈值人群境內可投資資產配置 119
五、高凈值人群各類金融產品投資趨勢 120
六、高凈值人群境外投資趨勢情況 121

一、招行的AUM獨占鰲頭 127
二、私人銀行戰略定位 128
三、“雙法人”業務模式 130

一、股市波動，投資者強化風險意識 133
二、利率下行，拉動多元投資需求 134
三、匯改推進，掀起境外投資熱潮 136
四、房市分化，激發金融資產配置需求 136

一、經濟全球化使得財富全球配置 137
二、監管放開，需求驅動是主因 138
三、跨境與離岸投資并行發展 139

一、需求下沉到高凈值客戶 142
二、投資拓展到各類金融資產 144
三、資金流動拓展業務范疇 147

一、中資私人銀行國際化助推全行國際化 147
二、中資私人銀行國際化發展路線分析 148
（一）三階段發展路徑 149
（二）離岸私行業務布局 150
（三）境外業務進入手段 152
三、中資私人銀行國際化關鍵能力 153
（一）精準定位目標客戶的能力 153
（二）境內外一體化的服務能力 155
（三）專業投顧引領的銷售能力 156
（四）外部產品的篩選管理能力 156
（五）境外市場風險及合規的管理能力 157

一、企業基本情況分析 166
二、私人銀行產品分析 166
三、私人銀行經營情況 168
四、私人銀行服務網絡 169
五、私人銀行服務方式 170
六、私人銀行服務優勢 170

一、企業基本情況分析 172
二、私人銀行發展概況 172
三、私人銀行服務分析 173
四、私人銀行經營情況 173
五、私人銀行增值服務 174

一、企業基本情況分析 177
二、私人銀行發展概況 178
三、私人銀行服務分析 178
四、私人銀行經營情況 179
五、私人銀行服務網絡 180
六、私人銀行服務模式 182
七、私人銀行特色服務 182

一、企業基本情況分析 185
二、私人銀行發展概況 185
三、私人銀行經營情況 186
四、私人銀行財富產品 186
五、綜合金融產品服務 187
六、私人銀行增值服務 188
七、私人銀行機構優勢 189

一、企業基本情況分析 190
二、私人銀行發展概況 191
三、私人銀行經營情況 191
四、私人銀行服務分析 192
五、私人銀行增值服務 195

一、宏觀經濟因素 200
二、中觀經濟因素 200
三、企業微觀因素 200

一、私人銀行業務的競爭將會加劇 201
二、將呈現出中外金融機構合作趨勢 201
三、私人銀行將出現“平民化”趨勢 201

一、中國私人銀行市場機會巨大 202
二、銀行業獨特優勢造就新增長點 203
三、市場滲透率低，發展機會大 204

一、現行法律制度不完善 207
二、分業經營模式受限 207
三、業務同質化嚴重且缺乏創新 208
四、目標客戶需求洞察不足 208
五、高端人才的缺失 209
六、客戶對私人銀行的認知障礙 210

一、發展私人銀行專營機構組織模式 210
二、加快數據化平臺的建立 211
三、加強私人銀行創新 211
四、建立人才培養計劃 212
五、積極開展離岸私人銀行業務 213
六、發掘客戶需求，優化私人銀行產品 214

圖表 1 中國各大銀行私人銀行業務最低開戶金額情況 14
圖表 2 2015-2018年中國國內生產總值及增長速度 17
圖表 3 2015-2018年中國國內生產總值及構成 18
圖表 4 2015-2018年中國固定資產投資及增長速度 19
圖表 5 2015-2018年中國社會消費品零售總額及增長速度 20
圖表 6 2015-2018年中國居民人均可支配收入及增長速度 21
圖表 7 2015-2018年中國貨物進出口總額變化趨勢圖 23
圖表 8 2015-2018年中國銀行業金融機構資產規模統計 25
圖表 9 2018年中國銀行業不同金融機構資產結構圖 25
圖表 10 2015-2018年中國銀行業金融機構負債規模統計 26
圖表 11 2018年中國銀行業不同金融機構負債結構圖 26
圖表 12 2015-2018年中國銀行業金融機構存款情況 27
圖表 13 2015-2018年中國銀行業金融機構存款情況 27
圖表 14 2018年中國銀行業金融機構存款構成情況 28
圖表 15 2015-2018年中國銀行業金融機構貸款情況表 28
圖表 16 2015-2018年中國銀行業金融機構貸款情況 29
圖表 17 2018年中國銀行業金融機構貸款結構情況 29
圖表 18 2015-2018年中國銀行業金融機構稅后利潤及其增長統計 30
圖表 19 2018年貨幣供應量月度統計 30
圖表 20 2015-2018年中國債券市場發行額情況 31
圖表 21 2015-2018年中國同業拆借成交量及加權平均利率月度統計 31
圖表 22 2015-2018年中國質押式回購成交量及加權平均利率月度統計 32
圖表 23 2015-2018年中國股票市場籌資和成交情況月度統計 32
圖表 24 2015-2018年中國保險業經營情況表 33
圖表 25 2015-2018年證券投資基金市場相關數據統計 34
圖表 26 2015-2018年中資銀行海外分支機構數量情況 34
圖表 27 2015-2018年在華外資銀行業營業機構資產情況 35
圖表 28 全球各大私人銀行資產管理占比 37
圖表 29 2018年國際領先銀行集團財富管理業務及集團凈資產收益（ROE）比較 38
圖表 30 全球個人可投資金融資產總額（萬億美元） 38
圖表 31 私人銀行兩大收費模式 41
圖表 32 投資銀行業與商業銀行區別 55
圖表 33 瑞銀集團投資管理分析的主要環節 59
圖表 34 瑞銀集團組織構架 60
圖表 35 2018年全球最大的25家私人銀行 70
圖表 36 全球個人可投資金融資產總額（1） 72
圖表 37 全球個人可投資金融資產總額（2） 73
圖表 38 2018年離岸財富來源分地區情況 74
圖表 39 2018年全球金融中心概覽 75
圖表 40 2015-2018年全球財富管理機構收入及利潤情況 76
圖表 41 財富管理機構主要服務模式 80
圖表 42 中國高凈值人群地域分布圖 114
圖表 43 中國高凈值人群區域比較 115
圖表 44 2018年高凈值人群關注經濟熱點關鍵詞 116
圖表 45 2018年高凈值人士針對金融投資和實業投資的未來趨勢 117
圖表 46 2018年高凈值人士針對實業中不同行業的未來投資趨勢情況 117
圖表 47 2018年高凈值人士針對投資性房地產未來投資趨勢 118
圖表 48 2015-2018年中國高凈值人群的風險偏好變化趨勢 118
圖表 49 2015-2018年中國高凈值人群境內可投資資產配置比例情況 119
圖表 50 2018年中國高凈值人群對各類產品的投資趨勢情況 121
圖表 51 2018年中國高凈值人群境外投資趨勢情況 122
圖表 52 2018年中國各省境外投資滲透率對比 123
圖表 53 2015-2018年部分高凈值人群最主要投資理財渠道變化趨勢情況 124
圖表 54 2008-2018年中國主要私人銀行AUM和客戶規模情況 125
圖表 55 前五名私人銀行AUM規模情況 128
圖表 56 資產管理規模前五名的私人銀行定位 129
圖表 57 對中國“新常態”下經濟轉型結果的看法 131
圖表 58 對個人家庭財富規模的判斷 132
圖表 59 2018年中國高凈值人群資產配置調整主要原因 132
圖表 60 2018年中國高凈值人群投資總體回報情況 133
圖表 61 2018年中國高凈值人群總體投資回報率 134
圖表 62 2018年中國高凈值人群年化收益預期與風險偏好 135
圖表 63 2018年中國高凈值人群增持產品 135
圖表 64 2018年中國高凈值人群對房地產走勢的判斷 137
圖表 65 全球個人金融資產境外投資（跨境+離岸）占總體可投資金融資產比例 138
圖表 66 2018年中國高凈值人群擁有境外投資比例 139
圖表 67 2018年中國高凈值人群境外投資類型 140
圖表 68 2018年全球個人境外投資中跨境與離岸的比例 141
圖表 69 2018年中國高凈值人群考慮開展境外投資的人群境外投資目的 142
圖表 70 2018年中國高凈值人群已有境外投資比例 143
圖表 71 2018年中國高凈值人群未來三年開展境外投資意向 143
圖表 72 中國高凈值人群預計會增持的“國外資產海外配置”的產品 144
圖表 73 中國高凈值人群境外投資最需要的金融服務類型 145
圖表 74 中國高凈值人群愿意為海外資產配置建議付費的比例 146
圖表 75 中國高凈值人群可接受的費率 146
圖表 76 各類中資私人銀行現有海外布局 149
圖表 77 2005-2018年中國移民香港和新加坡增量情況 152
圖表 78 私人銀行業務價值鏈全景圖 153
圖表 79 對境外投資有較強興趣及需求的客戶分布情況 154
圖表 80 對境外投資有較強興趣及需求的客戶資產情況 155
圖表 81 私人銀行服務模式 160
圖表 82 選擇境內私人銀行/財富管理機構的主要標準 162
圖表 83 客戶對于全權委托的接受情況 163
圖表 84 客戶考慮全權委托的主要原因 163
圖表 85 選擇境外私人銀行/財富管理機構的主要標準 164
圖表 86 2015-2018年招商銀行股份有限公司私人銀行業務經營情況 169
圖表 87 招商銀行私人銀行服務網絡 169
圖表 88 2015-2018年中國工商銀行股份有限公司私人銀行業務經營情況 174
圖表 89 2015-2018年中國銀行股份有限公司私人銀行業務經營情況 180
圖表 90 2015-2018年中國農業銀行股份有限公司私人銀行業務經營情況 192
圖表 91 2013-2020年中國個人可投資資產總額 202
圖表 92 2013-2020年中國高凈值家庭數量 203
圖表 93 2018年國際領先銀行集團財富管理業務及集團凈資產收益（ROE）比較 204
圖表 94 目前合作的財富管理機構數量 205
圖表 95 2018年是否更換過財富管理主辦行/機構 206
圖表 96 2018年更換財富管理主辦行/機構主要原因 206