一、銀行業金融機構資產規模

二、銀行業金融機構負債規模

三、銀行業金融機構存款情況

四、銀行業金融機構貸款情況

五、銀行業金融機構盈利分析

一、資產增長情況

二、負債增長情況

一、商業銀行收入支出分析

（一）凈利息收入

（二）非利息收入

（三）營業支出

二、商業銀行盈利能力分析

（一）平均資產利潤率

（二）平均資本利潤率

（三）成本收入比

（四）凈息差

一、信用風險指標

二、流動性指標

三、資本充足指標

一、金融業政策改革歷程及影響

二、金融業政策改革背景及現狀

三、“十二五”期間金融改革目標

（一）金融總量保持平穩較快增長

（二）金融結構調整取得明顯進展

（三）金融市場化改革持續推進

（四）金融機構改革進一步深化

（五）金融服務基本實現全覆蓋

（六）金融風險總體可控

四、財稅體制改革目標

（一）強化中央支出責任

（二）完善現有稅收制度

（三）加快預算制度改革

五、金融體制改革目標

（一）利率匯率市場化改革

（二）人民幣資本項下可兌換

（三）培育和完善多層次金融體系

一、“三中全會”對金融改革總體部署

二、金融改革著力解決金融的問題

（一）金融體系功能失調

（二）金融市場結構失衡

（三）金融機構治理失范

（四）金融監管失位

三、金融改革主要聚焦方面解讀

（一）“允許銀行破產倒閉”

（二）“利率市場化”

（三）“試點民營銀行落地”

（四）“資產證券化”

（五）“人民幣自由兌換”

（六）“互聯網金融新政”

一、央行創新政策

（一）創設貨幣工具SLO、SLF

（二）規范支付機構客戶備付金管理

（三）放開金融機構貸款利率管制

（四）“國十條”優化金融資源配置

二、銀監會創新政策

（一）規范銀行理財業務投資運作

（二）加強地方政府融資平臺風險管控

（三）啟動信貸資產證券化試點擴容

（四）發布小微企業金融服務指導意見

一、網上銀行發展概述

（一）網上銀行概述

（二）網上銀行分類

（三）網上銀行業務

二、網上銀行發展現狀分析

（一）網上銀行交易規模分析

（二）網上銀行交易結構分析

（三）網上銀行用戶規模分析

（四）電子銀行替代率分析

（五）網上銀行競爭格局分析

三、網上銀行發展趨勢分析

一、移動銀行發展概述

（一）移動銀行發展概述

（二）移動銀行特點分析

（三）移動銀行發展歷程

二、移動銀行發展現狀分析

（一）移動銀行資金處理規模

（二）移動銀行用戶規模分析

（三）移動銀行用戶結構分析

（四）移動銀行用戶行為調查

三、移動銀行發展趨勢分析

一、第三方支付牌照發放情況

二、第三方支付市場交易規模

三、第三方支付細分市場份額

四、第三方支付注冊賬戶規模

五、第三方支付主流商業模式

六、第三方支付細分商業模式

（一）支付網關模式

（二）信用增強型支付模式

（三）賬戶支付型模式

（四）移動支付模式

七、重點企業商業模式解析

（一）支付寶商業模式分析

（二）財付通商業模式分析

（三）銀聯支付商業模式分析

（四）快錢支付商業模式分析

（五）網銀在線商業模式分析

一、互聯網金融理財市場現狀

二、互聯網金融理財產品標準

（一）收益性

（二）流動性

（三）手續費

三、互聯網金融投資理財模式

（一）貨幣基金

（二）P2P網貸

（三）P2C理財

四、互聯網公司金融業務評析

（一）百度

（二）阿里巴巴

（三）騰訊

五、重點互聯網理財產品解讀

（一）余額寶

（二）理財通

（三）零錢寶

一、大數據的本質

二、大數據發展階段

三、大數據應用現狀

四、大數據對傳統行業的影響

一、銀行業信息化建設階段分析

二、銀行業信息化建設現狀分析

（一）銀行業信息化建設現狀

（二）銀行業信息化投資規模

（三）2013年金融信息化進展

三、銀行業信息化建設問題分析

四、銀行業信息化建設對策分析

一、行業的發展現狀分析

二、行業大數據應用情況

（一）大數據應用價值分析

（二）大數據應用現狀分析

（三）大數據應用前景分析

一、“自貿區”金融改革的實質

二、金改在“自貿區”改革中地位

三、“自貿區”改革的主要內容

四、“自貿區”金融監管新思路

五、“自貿區”金融改革挑戰及風險

一、總體原則

二、風險管理賬戶體系創新

三、探索投融資匯兌便利

四、擴大人民幣跨境使用

五、穩步推進利率市場化

六、深化外匯管理改革

七、監測與管理

一、政策監管方面

二、業務模式方面

三、產品創新方面

四、對外合作方面

第二部分 路徑篇

一、利率市場化概念

二、利率市場化的意義

一、金融機構間利率機制形成

二、金融機構貸款利率市場化

三、貸款利率放開及存款利率市場化

（一）貸款方面

（二）存款方面

一、金融體制改革

二、貸款利率上限取消

三、存款保險制度推出

四、銀行市場化退出機制

五、存款替代性產品推出

六、長期限定存利率放開

七、存款利率上浮空間擴大

一、銀行業凈息差收窄

二、增加銀行融資成本

三、風險管理要求更高

四、理財業務受到擠壓

五、定價機制面臨考驗

一、客戶結構調整

二、發展中間業務

三、加強金融創新

四、差異經營策略

五、改進服務水平

一、商業銀行貸款供給分析

（一）商業銀行貸款規模分析

（二）分部門銀行貸款結構分析

（三）分行業銀行貸款投向分析

二、國內貸款市場需求分析

（一）大型企業貸款需求分析

（二）中小企業貸款需求現狀

（三）個人貸款需求狀況分析

三、銀行創新融資模式滿足新興產業需求

（一）新興產業蘊含巨大商機

（二）新興產業融資需求現狀

（三）新興產業融資形式對比

四、銀行融資模式創新路徑選擇

（一）產業鏈捆綁融資

（二）擔保方式的創新

（三）銀行功能的延伸

（四）與保險、信托公司合作

一、商業銀行并購貸款市場覆蓋情況

（一）企業在并購業務中的融資需求類別

（二）并購貸款產品的市場需求覆蓋矩陣分析

二、商業銀行并購產品BCG矩陣分析

（一）以企業并購方式劃分的并購貸款產品分析

（二）以擔保方式劃分的并購貸款產品分析

（三）以地域性劃分的并購貸款產品分析

（四）明星類、問題類產品的篩選

三、商業銀行并購貸款創新業務模式解析

（一）以企業并購方式劃分的并購貸款產品解析

1、過橋貸款類

2、杠桿收購類

3、債務重組類

（二）以擔保方式劃分的并購貸款產品解析

1、股權質押類

2、第三方擔保類

（三）跨國并購貸款解析

（四）組合類并購貸款產品解析

四、商業銀行并購貸款業務發展趨勢

（一）目標客戶的發展與變化趨勢分析

（二）并購貸款產品的未來發展趨勢

五、商業銀行并購財務顧問的發展趨勢

（一）從無到有——發展自身的并購財務顧問業務

（二）術業專攻——發展外包型并購財務顧問業務

一、貨幣基金市場發展情況

（一）銀行理財產品基本分類

（二）貨幣基金市場發展階段

（三）貨幣基金市場發展規模

（四）貨幣基金市場發展趨勢

二、銀行貨幣基金業務發展概況

（一）銀行貨幣基金業務發展背景

（二）銀行貨幣基金業務發展歷程

（三）銀行貨幣基金業務發展現狀

（四）銀行貨幣基金業務經營風險

三、銀行貨幣基金及產品創新路徑

（一）銀行與基金公司合作方式

（二）貨幣基金的“T+0”模式

（三）貨幣基金實現“類支付”功能

四、銀行貨幣基金業務創新案例

（一）廣發銀行--“智能金賬戶”

（二）交通銀行--“快溢通”

（三）工商銀行--“工銀貨幣基金信用卡”

（四）工行浙江分行--“天天益”

（五）平安銀行--“平安盈”

（六）浦發銀行--“微信銀行閃電理財”

一、銀行業金融機構：混業經營格局形成

二、信用擔保機構：時運多舛下謀求創新

三、小額貸款公司：電商化運作實現增值

四、典當行業：快速發展并拓展小微企業

五、金融租賃公司：銀行綜合經營新機遇

六、PE/VC機構：利率市場化推動新增長

七、P2P平臺機構：民間借貸藏兌付危機

一、線上供應鏈金融產品組合模式

（一）線上供應鏈金融運作策略

（二）線上供應鏈目標客戶選取

（三）線上供應鏈金融產品組合

（四）線上供應鏈金融存在問題解讀

二、科技金融信貸業務創新模式

（一）科技型中小企業界定標準

（二）科技型企業信貸創新產品

（三）科技金融操作流程與審批

（四）科技金融發展中風險防范

三、“1+N”組合式擔保融資模式

（一）“1+N”組合式擔保操作思路

（二）組合擔保方式劃分與客戶群篩選

（三）“多樣擔保+個性還款方式”結合

（四）“1+N”組合式擔保風險防控要點

一、政府扶植中小企業政策指向分析

（一）政府部委對于中小企業扶持

（二）監管機構對于中小企業扶持

二、銀行業中小金融產品競爭力綜合評價

（一）目標客戶定位綜合評價

（二）授信額度核定綜合評價

（三）擔保方式設定綜合評價

（四）審批周期規范綜合評價

（五）還貸方式創新綜合評價

三、銀行業中小企業金融產品創新路徑預測

（一）目標客戶選擇未來趨勢

（二）授信額度測算未來趨勢

（三）擔保方式設定未來趨勢

（四）產品審批周期未來趨勢

（五）還貸方式創新發展趨勢

一、企業授信業務風險識別實務

（一）中小企業風險識別過程

（二）小微企業風險識別方法

二、中小企業授信業務風險定價策略

（一）遵循“收益覆蓋成本”定價原則

（二）商業銀行小微企業貸款定價方法

（三）部分銀行貸款風險定價策略分享

三、小微企業貸款風險的轉移、分散與補償

（一）中小企業信用擔保機構風險轉移

（二）中小企業貸款保證保險風險轉移

（三）中小企業貸款資產證券化

（四）中小企業信貸風險分散策略

（五）小微企業貸款風險補償策略

第三部分 模式篇

一、民資參股股份商業銀行情況

二、民資參股城市商業銀行情況

三、民資參股農村中小金融機構情況

一、民營資本進入銀行的途徑

二、民營資本進入銀行的效果

三、民資進入銀行的可行路徑

（一）存量收購兼并

（二）另辟蹊徑錯位競爭

（三）互聯網金融嫁接重組

一、民營銀行試點情況概述

（一）管控

（二）風險

（三）規劃

（四）走勢

二、首批民營銀行經營模式

（一）小存小貸

（二）大存小貸

（三）公存公貸

（四）特定區域存貸款

三、民營資本進入銀行解讀

（一）阿里巴巴

（二）萬向

（三）騰訊

（四）百業源

（五）均瑤

（六）復星

（七）商匯

（八）華北

（九）正泰

（十）華峰

一、發起人承諾風險兜底

二、設置更高的準入門檻

三、單一股東持股比例限制

四、民營銀行經營業務限制

五、沿用現有風險監測指標

六、按時做好信息披露工作

七、規范民營銀行退出政策

一、國外“自擔風險”銀行業務類型

二、國外“自擔風險”銀行風險管理

三、專業化特色化小型銀行更受歡迎

四、小微企業貸款可能成為業務重點

五、產業銀行或能成為民營銀行發展方向

六、互聯網銀行或成為民營銀行重要方向

一、社區銀行建設規模分析

（一）社區銀行建設規劃目標

（二）社區銀行審批設立規定

（三）社區銀行建設規模分析

二、社區銀行運營模式分析

（一）銀行入駐大型社區

（二）實行錯時延時服務

（三）簽發多功能銀行卡

（四）推行金融便民活動

一、社區銀行運營模式創新思考

（一）社區銀行創新模式

1、經營機制創新

2、金融產品創新

3、技能服務創新

（二）會員制銀行營運模式

（三）品牌銀行運行模式

二、社區銀行經營服務模式

（一）就近社區居民提供金融服務

（二）提供全面綜合性的金融服務

（三）提供差別的個性化金融服務

（四）提供高效便捷的金融服務

（五）提供低收費的金融服務

三、社區銀行產品設計與開發模式

（一）存款、貸款、結算服務

（二）個人財富賬戶服務

（三）個人投資業務

（四）信托委托服務

（五）咨詢顧問服務

（六）代理收費服務

（七）票據承兌與貼現服務

一、社區金融服務創新嘗試

（一）銀行服務進社區

（二）延長服務時間

（三）探索智能化服務

（四）小區金融服務模式

二、社區銀行生活服務創新

（一）家政服務

（二）生活便利服務

三、社區銀行金融服務創新

（一）授信類

（二）結算類

（三）銀行卡類

四、社區銀行其他服務創新

（一）錯時營業

（二）專屬顧問

（三）金融講座

（四）汽車綜合服務

一、銀行金融機構面臨的機遇

（一）互聯網技術的運用

（二）客戶服務的快捷性

（三）數據挖掘分析低成本

（四）互聯網供應鏈融資

二、銀行金融機構面臨的挑戰

（一）信用數據化沖擊抵押貸款模式

（二）互聯網運營經驗的挑戰

（三）技術人才缺失的瓶頸

（四）抗風險能力不足的挑戰

（五）互聯網監管的挑戰

第二節 “金互聯姻”的戰略

一、信息化戰略

二、風險管理戰略

三、機構擴張戰略

四、資源整合戰略

一、銀行的“網上商城”服務

二、銀行的“電子銀行”服務

三、金融“互聯網化”模式選擇

（一）第三方支付

（二）P2P網絡貸款平臺

（三）大數據金融

（四）眾籌融資

（五）信息化金融機構

（六）互聯網金融門戶

第四部分 前景篇

一、銀行經營戰略發展與創新前景

二、銀行組織架構調整與創新前景

三、銀行金融業務創新前景展望

（一）移動金融業務的發展前景

（二）現金管理業務的發展前景

（三）中小企業業務的發展前景

（四）投資銀行業務的發展前景

（五）供應鏈金融業務的發展前景

四、銀行服務技術創新前景展望

（一）交通銀行“ITM遠程智能柜員機”

（二）小微企業核心風險管控技術——“微鑫技術”

（三）電子紙技術在金融IC卡上應用

（四）德國IPC小企業貸款技術引入國內

一、國際銀行金融創新路徑分析

二、中國與國外銀行金融創新異同

三、國際銀行金融創新先進經驗共性

四、主要國家及地區銀行金融創新經驗啟示

（一）美國金融創新經驗啟示

（二）歐洲金融創新經驗啟示

（三）日本金融創新經驗啟示

（四）香港金融創新經驗啟示

一、金融創新風險來源

（一）大資管時代的泡沫風險

（二）金融合作誘發影子銀行風險

（三）“錢荒”事件帶來的流動性風險

（四）客戶下沉面臨中小微業務創新風險

二、金融創新監管風險

三、金融電子化下金融創新風險

四、“影子銀行”帶來的風險

一、中國金融創新戰略總結

（一）綜合金融服務創新

（二）大零售業務創新

（三）互聯網金融創新

二、中國銀行金融創新前瞻性建議

（一）政策把握方面

（二）風險規避方面

（三）業務擴張方面

（四）金融互聯網化方面

第五部分 案例篇

一、工商銀行

（一）銀行發展戰略

（二）銀行創新實力

（三）銀行創新方向

（四）創新產品分析

（五）創新風險及機遇

二、建設銀行

（一）銀行發展戰略

（二）銀行創新實力

（三）銀行創新方向

（四）創新產品分析

（五）創新風險及機遇

三、農業銀行

四、中國銀行

五、交通銀行

一、招商銀行

二、興業銀行

三、浦發銀行

四、中信銀行

五、民生銀行

一、北京銀行

二、包商銀行

三、浙江泰隆銀行

四、北京農商行