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商業銀行投貸聯動業務模式剖析報告

中商情報網 //www.askci.com/ 【日期:2013/9/13】 【打印】 【關閉
 
  • 關鍵字:商業銀行投貸聯動業務模式剖析報告
  • 出版日期:2013年8月報告頁碼:54圖表:0
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報告描述 \ REPORT DESCRIPTION
 
 
商業銀行投貸聯動業務模式剖析
報告目錄 \ REPORTS DIRECTORY
 
 《商業銀行投貸聯動業務模式剖析》
由于中小企業的風險偏高,特別是科技型中小企業,企業的自有資產少、經營體制不完善等因素,導致我國商業銀行不愿為其提供融資授信業務。而投貸聯動業務,則能夠在很大程度上解決這種風險與收益不對等的中小企業信貸業務現狀。
投貸聯動主要是指商業銀行和PE等投資機構達成戰略合作,在投資機構對企業已進行評估和投資的基礎上,商業銀行以“股權+債權”的模式對企業進行投資,形成股權投資和銀行信貸之間的聯動融資模式,從而為中小企業提供資金支持,采用這種業務模式,商業銀行不僅僅解決了傳統業務支持企業帶來的風險收益不對等的問題,同時還能獲得豐厚的利潤。因此,隨著直接融資市場的快速發展和利率市場化的加速推進,投貸聯動模式日益受到眾多銀行的追捧。
之所以說投貸聯動業務有豐厚的收益,主要是由于在業務開展過程中,商業銀行為企業方面提供較高收益的債券業務,同時結合PE、VC以及其他投行類金融機構的協助,有效的控制風險;而投行機構則相應的通過業務合作獲得商業銀行的客戶渠道,從而將投行業務應用到企業中去。一方面,商業銀行通過合作,將高風險、回報的業務風險降了下來;另一方面,投資銀行機構也相應的獲得了大量的回報,繼而使得兩者形成了一個有機的業務合作關系。
對此,本報告從商業銀行投貸聯動業務的基本模式入手,詳細闡述商業銀行投貸聯動業務的開展情況,為廣大商業銀行開展投貸聯動業務提供詳細的信息及深入的分析。敬請關注:
敬請關注:《商業銀行投貸聯動業務模式剖析》。本期專題共54頁,30830字。
歡迎訂閱!聯系QQ:2935606974(李小姐)
 
正文目錄
第一部分  投貸聯動成為中小企業信貸業務新方向
一、金融市場開發促成投貸聯動業務開展
(一)分業經營環境下小企業信貸的困境
(二)市場的開放催生銀行投貸聯動業務
二、投貸聯動業務的基本概念
(一)投貸聯動業務的基本概念
(二)投貸聯動業務的特征及分類
第二部分  我國商業銀行投貸聯動業務模式分析
一、企業生命周期與投貸聯動業務的關系
二、“選擇權貸款”業務模式解析
(一)選擇權貸款業務基本概念
(二)業務開展流程
(三)參與主體關系
(四)實際操作案例
三、“貸款+融資租賃”業務模式解析
(一)“貸款+融資租賃”業務基本概念
(二)業務開展流程
(三)實際操作案例
四、“財務顧問+托管”業務模式解析
第三部分  我國商業銀行投貸聯動業務開展分析
一、招行“千鷹展翼計劃”業務模式分析
(一)基本內容分析
(二)產品特色分析
二、民生“投聯貸”業務模式分析
(一)基本內容分析
(二)產品特色分析
二、浦發銀行“投貸保”業務模式分析
(一)基本內容分析
(二)產品特色分析
第四部分  商業銀行投貸聯動業務營銷策略分析
一、投貸聯動業務的營銷方式
(一)投貸聯動業務的目標客戶特征
(二)投貸聯動業務的營銷模式
二、投貸聯動與商業銀行投行業務的組合營銷
(一)募集資金環節
(二)投資環節
(三)投資后管理環節
(四)退出環節
第五部分  我國商業銀行投貸聯動業務發展趨勢
一、我國商業銀行投貸聯動業務市場發展趨勢
(一)私人銀行開展PE業務
(二)借道產業基金
(三)強勢LP身份
(四)財務顧問
(五)設立FOF
(六)“債轉股”模式
二、銀行投貸聯動業務深化合作發展趨勢
(一)參與私募股權基金的創設、運作和管理
(二)PE托管人、管理人
(三)為中小企業客戶提供服務
(四)項目推介
(五)并收購過程中的銀團貸款業務
 
 
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