流程銀行：商業銀行面對運營變革的創新實踐專題分析報告

報告描述 \ REPORT DESCRIPTION

近年來，隨著我國金融市場的繁榮與股票等資本市場的活躍，國內商業銀行贏利能力迅速提升。但目前的國內商業銀行，產品同質化嚴重，缺少專業性；業務流程漫長復雜，效率低；贏利模式單一，缺乏核心競爭力。面對來自國內金融市場的競爭壓力，為改善經營績效、增強核心競爭力的途徑，流程銀行已經受到國內眾多商業銀行的關注，正成為商業銀行在新的競爭格局中爭取主動的重要手段。
第一部分：對流程銀行的基本理論與價值進行深入分析，試圖能夠為各家銀行在流程銀行建設上取得一定的指導性策略和建議，其中主要包括國內外商業銀行變革歷程、流程銀行的理論基礎以及流程銀行的商業價值分析三方面。
第二部分：主要闡述的是國外先進流程銀行的創新探索與實踐，其中在分析目前國際上銀行同業公認的花旗集團、荷蘭銀行集團和蘇格蘭皇家銀行集團的先進“流程銀行建設”的基本做法，同時總結出其優秀的創新探索與實踐啟示，以期為我國廣大商業銀行更好的進行流程銀行改造提供全面豐富的借鑒參考作用。
第三部分：主要闡述的是國內先進流程銀行的創新探索與實踐情況，其中在了解我國商業銀行流程銀行建設總體現狀后，重點選取流程銀行建設方面做的比較好的三家代表銀行進行詳細闡述，分別為民生銀行、中信銀行以及興業銀行，最終希望通過深入的剖析進一步為我國商業銀行進行流程銀行建設提供決策性的參考作用。
第四部分：通過在對國內外先進流程銀行建設的創新探索與實踐進行分析的基礎上，提出了我國商業銀行進行流程銀行建設可以借鑒采取的幾個策略：首先要建立良好的公司治理，其次是進行以客戶為中心的戰略重構，另外還包括強大的IT技術支持，科學、合理的人力資源政策與實踐。本部分最終期望為各家銀行在積極建設流程銀行方面能夠起到推波助瀾的相應提示與開拓思路的作用。
敬請關注：《流程銀行：商業銀行面對運營變革的創新實踐》。本期專題共88頁，60141字。

報告目錄 \ REPORTS DIRECTORY

第一部分  流程銀行的基本理論與價值分析
一、國內外商業銀行變革歷程
（一）國外商業銀行變革歷程
（二）國內商業銀行變革歷程
二、流程銀行的理論基礎
（一）流程和商業銀行流程的內涵
（二）流程再造、銀行再造和流程銀行
（三）流程銀行與部門銀行的主要差別
三、流程銀行的商業價值分析
（一）提高客戶服務價值
（二）提高業務操作抗風險能力
（三）增強銀行學習型組織效能
（四）規范銀行信息化服務框架
（五）提高經營職能和降低服務成本
（六）為銀行組織的績效做出合理評估
第二部分  國外先進流程銀行的創新探索與實踐
一、花旗集團流程銀行的創新探索與實踐
（一）花旗集團以客戶為中心的事業部制整合
（二）花旗銀行強化零售銀行業務戰略的業務整合
二、荷蘭銀行集團流程銀行的創新探索與實踐
（一）突出業務流程再造的荷蘭銀行戰略事業部制改革
（二）強化中間市場業務戰略的荷蘭銀行組織架構整合
三、蘇格蘭皇家銀行集團流程銀行的創新探索與實踐
（一）蘇格蘭皇家銀行集團的管理與組織變革
（二）蘇格蘭皇家銀行集團的中央集中化營運
（三）蘇格蘭皇家銀行集團的預算財務管理
四、國外先進流程銀行的創新探索與實踐啟示
（一）良好的公司治理是流程銀行建設的前提條件
（二）以客戶為中心的戰略重構
（三）事業部制成為主流的組織架構模式
（四）中央化集中營運處理
（五）獨立的全面風險管理體制
（六）強有力的價值導向型預算財務管理
（七）強大的IT技術支持
（八）科學、合理的人力資源政策與實踐
第三部分  我國先進流程銀行的創新探索與實踐
一、我國商業銀行流程銀行建設現狀綜述
二、民生銀行流程銀行的創新探索與實踐
（一）事業部改革
（二）IT系統再造
（三）公司治理制度建設
三、中信銀行流程銀行的創新探索與實踐
（一）業務流程再造項目背景
（二）業務流程再造項目分析
四、興業銀行流程銀行的創新探索與實踐
（一）業務流程再造的方案設計
（二）業務流程再造的IT技術實現
五、其他銀行流程銀行的創新探索與實踐
第四部分  我國商業銀行建設流程銀行的方法策略
一、我國商業銀行建設流程銀行的配套條件
（一）非核心業務的外包
（二）客戶經理制的建立
（三）企業文化的轉型
（四）提高信息技術的運用水平
二、我國商業銀行建設流程銀行的總體框架
（一）公司治理
（二）組織架構
（三）流程優化
（四）人力資源
（五）信息技術重建
三、我國商業銀行建設流程銀行的實施原則
（一）效率優先原則
（二）系統化原則
（三）集成化原則
（四）自上而下與自下而上相結合原則
四、我國商業銀行建設流程銀行的實施方案
（一）業務流程再造的實施方案
（二）組織結構再造的實施方案
（三）價值流程再造的實施方案

 

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