2016-2021年中國村鎮銀行市場競爭與投資前景分析報告-中商產業研究院-中商情報網

2016-2021年中國村鎮銀行市場競爭與投資前景分析報告
中商情報網 //www.askci.com 【日期：2016/2/23】【打印】

關鍵字：村鎮銀行研究報告
出版日期：2016年2月報告頁碼：150 圖表：80
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報告導讀 \ READING REPORT
《2016-2021年中國村鎮銀行市場競爭與投資前景分析報告》報告主要分析了村鎮銀行的市場規模、村鎮銀行產品供需求狀況、村鎮銀行競爭狀況和村鎮銀行主要企業經營情況、村鎮銀行主要企業的市場占有率，同時對村鎮銀行的未來發展做出科學的預測。

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第一章中國村鎮銀行設立要點綜述
第一節村鎮銀行相關概述
一、村鎮銀行的定義
二、村鎮銀行的特征
三、村鎮銀行業務范圍
第二節村鎮銀行歷史沿革
一、村鎮銀行設立背景
二、村鎮銀行發展歷程
三、村鎮銀行定位爭端
第三節村鎮銀行市場定位
一、村鎮銀行的角色定位
二、村鎮銀行細分市場定位
（一）村鎮銀行區域市場定位
（二）村鎮銀行目標客戶定位
第四節村鎮銀行成立模式
一、大型銀行主發起參股
二、中外金融機構聯合發起
三、多家內資金融機構聯合發起
四、城市商業銀行主發起參股
五、農村金融機構主發起參股
第五節村鎮銀行管理模式優劣勢分析
一、村鎮銀行（農村金融）管理部式
二、村鎮銀行控股（集團）公司式
三、村鎮銀行分支機構管理式
四、村鎮銀行股東共同管理式
第二章中國村鎮銀行市場環境分析
第一節村鎮銀行政策環境分析
一、村鎮銀行相關措施與文件
（一）國務院出臺的相關措施
（二）人民銀行出臺相關措施
（三）銀監會發布的相關文件
二、未來村鎮銀行外部保障發展趨勢
（一）國家給予積極的扶持政策
（二）逐步締造健全的農村社會信用體系
（三）保險公司為村鎮銀行信貸保駕護航
第二節村鎮銀行經濟環境分析
一、國內宏觀經濟運行狀況與預測
二、宏觀經濟環境對村鎮銀行的影響
第三節村鎮銀行金融環境分析
一、央行貨幣政策影響
二、農村信用環境分析
三、農村居民收入分析
四、金融改革對村鎮銀行的影響
（一）利率市場化改革影響
（二）匯率波幅擴大的影響
第四節農村金融市場環境分析
一、農村金融供給現狀分析
（一）農村金融供給體系分析
（二）農村正規金融供給現狀分析
（三）農村非正規金融補充現狀分析
二、農村金融需求現狀分析
（一）農村多元化金融需求分析
1、市場型農戶信貸需求分析
2、維持型農戶信貸需求分析
3、貧困農戶信貸需求分析
（二）農村金融區域需求差異分析
（三）農村金融需求發展趨勢分析
三、農村融資渠道及用途分析
（一）農戶融資渠道及用途分析
1、農戶主要融資渠道分析
2、農戶借貸特征分析
3、農戶借款用途分析
（二）農村中小企業融資渠道與用途
四、農村金融機構集中度分析
五、農村經濟金融發展趨勢分析
第五節溫州金融試改區對村鎮銀行影響分析
一、溫州市金融新政解讀
（一）金融改革試驗及其意蘊
（二）十二項基本任務概述
（三）溫州金融新政的局限性
二、溫州村鎮銀行發展前景
第三章國外村鎮銀行經典運作模式與經驗借鑒
第一節國外村鎮銀行貸款模式分析
一、分散貸款模式分析
二、小組貸款模式分析
三、復合貸款模式分析
四、對我國村鎮銀行貸款模式的建議
第二節孟加拉國國鄉村銀行運作模式分析
一、孟加拉國鄉村銀行發展規模
二、孟加拉國鄉村銀行運作模式
三、孟加拉國鄉村銀行成功經驗
四、孟加拉國鄉村銀行發展啟示
第三節印度尼西亞人民銀行村信貸部模式分析
一、印度尼西亞人民銀行發展規模
二、印度尼西亞人民銀行運作模式
三、印度尼西亞人民銀行成功經驗
四、印度尼西亞人民銀行發展啟示
第四節印度自助小組-銀行聯結模式分析
一、印度自助小組發展規模
二、印度自助小組運作模式
三、印度自助小組成功經驗
四、印度自助小組發展啟示
第五節其它微金融運作模式與比較分析
一、玻利維亞陽光銀行模式分析
二、拉丁美洲村銀行模式分析
三、國外微金融經典運作模式對比
第六節國外經驗對國內村鎮銀行運作的啟示
一、國外鄉村銀行經營管理模式總結
二、國外鄉村銀行經營管理經驗借鑒
第四章中國村鎮銀行運營狀況與競爭格局分析
第一節村鎮銀行運行狀況分析
一、村鎮銀行設立分析
（一）村鎮銀行設立條件
（二）村鎮銀行組建流程
（三）村鎮銀行資金來源
（四）村鎮銀行組織結構
二、村鎮銀行發展規模分析
（一）村鎮銀行數量規模
（二）村鎮銀行地區分布
三、村鎮銀行經營狀況分析
（一）村鎮銀行資本規模
（二）村鎮銀行存貸款規模
（三）村鎮銀行成本結構
（四）村鎮銀行盈利能力
（五）村鎮銀行風控水平
第二節農村金融機構競爭格局分析
一、市場競爭總體狀況
二、政策性銀行競爭地位
三、農村合作金融機構競爭地位
四、新型農村金融機構競爭地位
第三節村鎮銀行設立的戰略意圖分析
一、銀行金融機構戰略訴求
（一）大型國有商業銀行戰略訴求
（二）政策性銀行戰略訴求
（三）城市商業銀行戰略訴求
（四）外資銀行機構戰略訴求
二、民間資本戰略訴求分析
（一）小額貸款公司戰略訴求
（二）其它民間資本戰略訴求
第四節村鎮銀行網點鋪設進展分析
一、政策性銀行網點布局現狀與規劃
二、商業銀行網點布局現狀與規劃
（一）大型國有銀行布局分析
（二）股份制及城商行布局分析
（三）農村商業銀行布局分析
（四）郵政儲蓄銀行布局分析
（五）外資商業銀行布局分析
1、國際金融公司布局分析
2、匯豐銀行參與布局分析
3、渣打銀行參與布局分析
4、花旗銀行參與布局分析
5、東亞銀行參與布局分析
6、澳洲聯邦銀行參與布局分析
7、淡馬錫富登金融控股私人有限公司
三、民間資本參與程度分析
（一）小額貸款公司參與程度
（二）其它民間資本參與現狀
第五節村鎮銀行發展SWOT分析
一、村鎮銀行發展優勢分析
二、村鎮銀行發展劣勢分析
三、村鎮銀行發展機會分析
四、村鎮銀行發展威脅分析
第五章中國村鎮銀行重點區域投資環境調研與規劃
第一節村鎮銀行區域投資風險分析
一、發達省市村鎮銀行投資風險分析
二、欠發達省市村鎮銀行投資風險分析
第二節東部省市村鎮銀行投資分析
一、浙江省村鎮銀行投資分析
（一）浙江省村鎮銀行配套政策
（二）浙江省農村金融環境分析
（三）浙江省農村金融服務機構
（四）浙江省村鎮銀行投資分布
（五）浙江省村鎮銀行發展態勢
二、江蘇省村鎮銀行投資分析
（一）江蘇省村鎮銀行配套政策
（二）江蘇省農村金融環境分析
（三）江蘇省農村金融服務機構
（四）江蘇省村鎮銀行投資分布
（五）江蘇省村鎮銀行發展態勢
三、山東省村鎮銀行投資分析
（一）山東省村鎮銀行配套政策
（二）山東省農村金融環境分析
（三）山東省農村金融服務機構
（四）山東省村鎮銀行投資分布
（五）山東省村鎮銀行發展態勢
四、廣東省村鎮銀行投資分析
（一）廣東省村鎮銀行配套政策
（二）廣東省農村金融環境分析
（三）廣東省農村金融服務機構
（四）廣東省村鎮銀行投資分布
（五）廣東省村鎮銀行發展態勢
五、遼寧省村鎮銀行投資分析
（一）遼寧省村鎮銀行配套政策
（二）遼寧省農村金融環境分析
（三）遼寧省農村金融服務機構
（四）遼寧省村鎮銀行投資分布
（五）遼寧省村鎮銀行發展態勢
六、黑龍江村鎮銀行投資分析
（一）黑龍江村鎮銀行配套政策
（二）黑龍江農村金融環境分析
（三）黑龍江省農村金融服務機構
（四）黑龍江村鎮銀行投資分布
（五）黑龍江村鎮銀行發展態勢
第三節中西部省市村鎮銀行投資分析
一、四川省村鎮銀行投資分析
（一）四川省村鎮銀行配套政策
（二）四川省農村金融環境分析
（三）四川省農村金融服務機構
（四）四川省村鎮銀行投資分布
（五）四川省村鎮銀行發展態勢
二、內蒙古村鎮銀行投資分析
（一）內蒙古村鎮銀行配套政策
（二）內蒙古農村金融環境分析
（三）內蒙古農村金融服務機構
（四）內蒙古村鎮銀行投資分布
（五）內蒙古村鎮銀行經營分析
三、河南省村鎮銀行投資分析
（一）河南省村鎮銀行配套政策
（二）河南省農村金融環境分析
（三）河南省農村金融服務機構
（四）河南省村鎮銀行投資分布
（五）河南省村鎮銀行發展態勢
四、安徽省村鎮銀行投資分析
（一）安徽省村鎮銀行配套政策
（二）安徽省農村金融環境分析
（三）安徽省農村金融服務機構
（四）安徽省村鎮銀行投資分布
（五）安徽省村鎮銀行發展態勢
五、湖北省村鎮銀行投資分析
（一）湖北省村鎮銀行配套政策
（二）湖北省農村金融環境分析
（三）湖北省農村金融服務機構
（四）湖北省村鎮銀行投資分布
（五）湖北省村鎮銀行發展態勢
六、云南省村鎮銀行投資分析
（一）云南省村鎮銀行配套政策
（二）云南省農村金融環境分析
（三）云南省農村金融服務機構
（四）云南省村鎮銀行投資分布
（五）云南省村鎮銀行發展態勢
七、江西省村鎮銀行投資分析
（一）江西省村鎮銀行配套政策
（二）江西省農村金融環境分析
（三）江西省農村金融服務機構
（四）江西省村鎮銀行投資分布
（五）江西省村鎮銀行發展態勢
第四節村鎮銀行區域風險管理路徑建議
一、發達地區村鎮銀行的風險管理路徑
二、欠發達地區村鎮銀行的風險管理路徑
第六章中國村鎮銀行標桿企業經營狀況分析
第一節國開銀行—村鎮銀行經營分析
一、村鎮銀行組建規模分析
二、村鎮銀行網點布局分析
三、國開村鎮銀行案例分析
四、國開村鎮銀行案例分析
第二節工商銀行—村鎮銀行經營分析
一、村鎮銀行組建情況分析
二、村鎮銀行發起人分析
三、村鎮銀行股權比例分析
四、工行村鎮銀行案例分析
第三節建設銀行—村鎮銀行經營分析
一、村鎮銀行組建規模分析
二、建行部分村鎮銀行概況
三、村鎮銀行網點布局分析
四、建行村鎮銀行案例分析
第四節中國銀行—村鎮銀行經營分析
一、村鎮銀行組建規模分析
二、村鎮銀行發展戰略分析
三、村鎮銀行主要業務分析
四、村鎮銀行網點布局分析
第五節農業銀行—村鎮銀行經營分析
一、村鎮銀行組建規模分析
二、村鎮銀行網點布局分析
三、村鎮銀行合作股東情況
四、農行村鎮銀行案例分析
第六節四川儀隴惠民村鎮銀行經營分析
一、村鎮銀行發展基本情況
二、村鎮銀行營收情況分析
三、村鎮銀行主要股東介紹
四、村鎮銀行主要業務情況
五、村鎮銀行發展策略分析
第七節安徽長豐科源村鎮銀行經營分析
一、村鎮銀行發展基本情況
二、村鎮銀行營收情況分析
三、村鎮銀行股權結構分析
四、村鎮銀行業務結構分析
五、村鎮銀行發展態勢分析
第七章中國村鎮銀行風險管理與信息化發展分析
第一節村鎮銀行風險特征與產生原因
一、村鎮銀行風險特征分析
二、村鎮銀行投資風險成因
第二節村鎮銀行風險來源與規避
一、村鎮銀行政策風險分析
二、村鎮銀行環境風險分析
三、村鎮銀行信用風險分析
四、村鎮銀行操作風險分析
五、村鎮銀行市場風險分析
六、村鎮銀行法律風險分析
七、村鎮銀行流動性風險分析
第三節村鎮銀行信息化管理SWOT分析與對策
一、村鎮銀行信息化發展現狀
（一）村鎮銀行信息化發展水平
（二）村鎮銀行信息化建設模式
二、村鎮銀行信息化SWOT分析
（一）村鎮銀行信息化優勢
（二）村鎮銀行信息化劣勢
（三）村鎮銀行信息化機遇
（四）村鎮銀行信息化威脅
三、村鎮銀行信息化建設的SWOT策略
（一）村鎮銀行信息化建設SO策略
（二）村鎮銀行信息化建設ST策略
（三）村鎮銀行信息化建設WO策略
（四）村鎮銀行信息化建設WT策略
第八章中國村鎮銀行投資者進入與擴張分析
第一節村鎮銀行投資壁壘
一、村鎮銀行進入壁壘分析
二、村鎮銀行退出壁壘分析
第二節村鎮銀行區域擴張路徑
一、村鎮級村鎮銀行發展路徑
二、地市級村鎮銀行發展路徑
三、全國級村鎮銀行發展路徑
第三節村鎮銀行擴張障礙與解決措施
一、村鎮銀行發展障礙分析
（一）村鎮銀行存貸款問題
（二）村鎮銀行政策傾向問題
（三）村鎮銀行系統建設問題
（四）經營成本與競爭力問題
（五）村鎮銀行金融創新問題
（六）村鎮銀行專業人員素質
二、村鎮銀行問題解決措施
第四節村鎮銀行大規模擴張的風險預警
一、村鎮銀行批量化設立的監管風險
二、村鎮銀行地方政府干預風險預警
（一）主發起行選擇的干預因素
（二）干預村鎮銀行股東選擇
（三）參與影響村鎮注冊資本
三、分支機構準入掛鉤政策風險預警
四、東西部掛鉤造成的擠出效應
五、銀行主導模式導致的同質化
六、中小銀行規模化設立的管理風險
第五節村鎮銀行擴張的內部管理問題與防范
一、村鎮銀行經營存在的問題
二、村鎮銀行信貸風險應對對策
三、村鎮銀行內控機制完善建議
第九章中國村鎮銀行創新路徑與投資戰略規劃
第一節村鎮銀行發展趨勢分析
一、村鎮銀行競爭趨勢分析
二、村鎮銀行網點布局趨勢
三、村鎮銀行發展前景分析
第二節村鎮銀行創新發展建議
一、村鎮銀行金融創新框架
二、農村金融服務方式創新
三、扶貧貼息貸款改革成效分析
第三節村鎮銀行控股公司發展戰略
一、村鎮銀行控股公司組建戰略
二、村鎮銀行控股公司演進路徑
三、村鎮銀行控股公司市場退出戰略
第四節村鎮銀行投資戰略規劃
一、村鎮銀行設立的選址建議
二、村鎮銀行主發起機構選擇
三、村鎮銀行的股權結構規劃
四、銀行金融機構投資戰略規劃
（一）大型銀行機構投資戰略建議
（二）中小銀行機構投資戰略建議
第五節村鎮銀行差別化信貸策略分析
一、客戶差別化信貸策略
二、產品差別化信貸策略
三、區域差別化信貸策略

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村鎮銀行行業研究報告價值

本研究報告由中商顧問咨詢服務集團制作出品，是您全面深入了解村鎮銀行行業發展狀況及投資機會的最佳參考工具。中商顧問咨詢服務集團是國內領先的研究與咨詢服務機構，經歷十余年發展積累，中商顧問咨詢服務集團已經構建了包括自有調查網絡、專業調查公司、政府部門、行業協會等在內的多渠道、多層面的數據來源；建立了包括國際國內上百個行業的千萬級數據庫；形成了數十種專業分析模型和研究方法；擁有三百多名專業的行業分析師和咨詢顧問。這些都是中商顧問咨詢服務集團產品和服務專業性的有效保證。目前中商顧問咨詢服務集團業務范圍主要覆蓋了細分產業市場研究、項目可行性研究、市場調研、企業IPO上市整體解決方案、專項市場解決方案、產業規劃咨詢、產業園區規劃咨詢、產業園區運營管理咨詢、政府招商促進、企業發展戰略規劃、營銷咨詢、管理咨詢等，以及為滿足企業學習和提升經營能力的世界級經營管理智慧，我們已經成為一家多層次、多維度的綜合性咨詢服務機構。十余年來，中商已經為數萬家包括政府機構、銀行、研究所、行業協會、咨詢公司、集團公司和各類投資公司在內的單位提供了專業咨詢、市場調研及研究報告服務，并得到客戶的廣泛認可。

村鎮銀行行業研究要點

村鎮銀行行業有多大市場規模？競爭狀況如何？投資價值在哪里？
市場細分和企業定位是否準確？主要客戶群在哪里？營銷模式有哪些？
您與競爭對手企業的差距在哪里？競爭對手的戰略布署在哪里？
保持領先或者超越對手的戰略和戰術有哪些？會有哪些優劣勢和挑戰？
村鎮銀行行業的最新變化趨勢有哪些？市場有哪些新的發展機遇與投資機會？
村鎮銀行行業發展大趨勢是什么？您應該如何把握大趨勢并從中獲得商業利潤？
村鎮銀行行業內的成功關鍵要素、盈利模式、進入門檻、退出機制、成功案例……

數據支持

權威數據：國家統計局、工信部、發改委、商務部、海關總署、國家信息中心、國家稅務總局、國家工商總局、國務院發展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業協會、行業研究所、海內外上萬種專業刊物。

中商自主研發數據庫：CI情報通、中商細分行業數據庫、中商上市公司數據庫、中商非上市企業數據庫、宏觀經濟數據庫、區域經濟數據庫、產品產銷數據庫、產品進出口數據庫。中商是業內真正有自建數據庫的研究咨詢機構，歡迎實地考查見證。

國際知名研究機構或商用數據庫：如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavio Analysis、Gartenr等。

一手數據：遍布全國31個省市及香港的專家顧問網絡，涉及政府統計部門、統計機構、生產廠商、地方主管部門、行業協地等。在中國，中商顧問咨詢服務集團擁有最大的數據搜集網絡，在研究項目最多的一線城市設立了全資分公司或辦事處，并在超過50多個城市建立了操作地，資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區。

研發流程

步驟1:設立研究小組，確定研究內容

針對目標，設立由產業市場研究專家、行業資深專家、戰略咨詢師和相關產業協會協作專家組成項目研究小組，碩士以上學歷研究員擔任小組成員，共同確定該產業市場研究內容。

步驟2：市場調查，獲取第一手資料

訪問有關政府主管部門、相關行業協會、公司銷售人員與技術人員等；

實地調查各大廠家、運營商、經銷商與最終用戶。

步驟3：中商產業研究院充分收集利用以下信息資源

報紙、雜志與期刊(中商產業研究院的期刊收集量達1800多種)；

國內、國際行業協會出版物；

各種會議資料；

中國及外國政府出版物(統計數字、年鑒、計劃等)；

專業數據庫(中商產業研究院建立了5000多個細分行業的數據庫，規模最全)；

企業內部刊物與宣傳資料。

步驟4：核實來自各種信息源的信息

各種信息源之間相互核實；

同相關產業專家與銷售人員核實；

同有關政府主管部門核實。

步驟5：進行數據建模、市場分析并起草初步研究報告

步驟6：核實檢查初步研究報告

與有關政府部門、行業協會專家及生產廠家的銷售人員核實初步研究結果。專家訪談、企業家審閱并提出修改意見與建議。

步驟7：撰寫完成最終研究報告

該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結與提煉，分析師系統分析并撰寫最終報告（對行業盈利點、增長點、機會點、預警點等進行系統分析并完成報告）。

步驟8：提供完善的售后服務

對用戶提出有關該報告的各種問題給予明確解答，并為用戶就有關該行業的各種專題進行深入調查和項目咨詢。

中商影響力

中商顧問咨詢集團是中國擁有研究人員數量最多，規模最大，綜合實力最強的咨詢研究機構之一。中商始終堅持研究的獨立性和公正性，其研究結論、調研數據及分析觀點廣泛被電視媒體、報刊雜志及企業采用。同時，中商的研究結論、調研數據及分析觀點也大量被國家政府部門及商業門戶網站轉載，如中央電視臺、鳳凰衛視、深圳衛視、新浪財經、中國經濟信息網、商務部、發改委、國務院發展研究中心(國研網)等。