2013年我國實現保險業保費收入1.72萬億元,同比增長11.2%,比上年提高3.2個百分點。保險業實現投資收益3658.3億元,全國保險公司利潤總額達到991.4億元,我國保費規模已在全球排名第四位。其中財產保險行業在逐步完成了以合規為主要內涵的轉型之后,推動了以服務和創新為核心內涵的轉型,從而使行業繼續保持了良好發展的勢頭,更為未來的持續健康發展奠定了堅實的基礎。2013年1-11月產險公司原保險保費收入5837.49億元,同比增長16.95%;產險業務原保險保費收入5584.95億元,同比增長16.23%;產險業務中,交強險原保險保費收入1129.27億元,同比增長12.9%;農業保險原保險保費收入為292.05億元,同比增長27.8%。另外,產險業務賠款2996.22億元,同比增長21.46%;產險公司總資產10796.63億元,較年初增長13.92%。財產保險保費收入快速增長的主要原因在于:我國1980年才恢復國內保險業務,起點較低;我國經濟增長較快,財產保險需求量較大;財產保險供給主體增加也較快。
財產保險市場產品發展存在明顯的不均衡態勢,各險種保費收入增長幅度存在非常大差異。機動車輛保險、信用保險、農業險、工程保險、責任險占比呈上升趨勢。隨著住房制度的改革和居民汽車擁有量的增加,汽車保險和信用保險的保費收入增加,在整個財險業務中占比提高。伴隨著固定資產投資的高增長,工程險及責任險增長較快。國家對農業的扶持政策加大,對農業保險的發展給予了充分的政策和資金支持,農業險保費收入快速增長,在保費結構中占比提升。在相關政策的推動下,校園、運輸、旅游、質檢和建設行業的責任保險進一步發展,責任保險在總保費收入中的占比逐年上升。總體來說,我國財產保險行業各險種規模都在不斷地擴大。
“十二五”期間,財產保險要優化車險業務,積極開拓非車險業務,加大服務低碳經濟和戰略性新興產業的產品創新力度,積極發展綠色保險、科技保險、文化產業保險等新興業務。總體看,隨著宏觀經濟逐步復蘇,將推動非車險成長性穩步提高。中央繼續深化改革開放和加大投資力度,政府推動城鎮化建設,加大涉及民生領域的投資力度,宏觀經濟企穩回升。2014年我國經濟仍將保持一定增長。這將為財產保險業務保持較快增長創造條件。
本研究咨詢報告由中商智匯咨詢公司領銜撰寫,在大量周密的市場調研基礎上,主要依據了國家統計局、中國保險監督管理委員會國家商務部、國家發改委、國務院發展研究中心、中國保險行業協會、中國保險學會、中國行業研究網、全國及海外多種相關報刊雜志以及專業研究機構公布和提供的大量資料,對我國財產保險及各子行業的發展狀況、關聯行業發展狀況、行業發展規模、發展趨勢等進行了分析,并重點分析了我國財產保險行業發展狀況和特點,以及中國財產保險行業將面臨的挑戰、企業的發展策略等。報告還對全球的財產保險行業發展態勢作了詳細分析,并對財產保險行業進行了趨向研判,是財產保險經營、中介企業、服務、投資機構等單位準確了解目前財產保險行業發展動態,把握企業定位和發展方向不可多得的精品。
第一章 財產保險行業發展綜述 1
第一節 財產保險行業定義及分類 1
一、財產保險定義 1
二、財產保險分類 1
第二節 財產保險的特征 3
一、財產風險的特殊性 3
二、保險標的特殊性 3
三、保險金額確定的特殊性 4
四、保險期限的特殊性 5
第三節 財產保險與人身保險的區別 6
一、保險金額確定方式 6
二、保險期限 7
三、儲蓄性 7
四、經營方式 8
五、代位求償 8
第四節 新會計準則對財產保險行業的影響 9
一、新會計準則對財產保險行業業務質量評價指標的影響 10
二、新會計準則對財產保險行業發展的影響 14
1、對財產保險行業的積極影響 14
2、對財產保險行業的不利影響 15
三、對財產保險行業公司經營管理的新要求 16
1、對財務管理的要求 16
2、對內部控制流程的要求 16
3、對信息系統的要求 17
4、對人員素質的要求 17
5、對稅務安排的要求 17
第五節 財產保險行業關聯行業分析 18
一、保險行業發展概況 18
1、保險市場發展現狀 18
2、保險行業原保險保費收入規模 20
3、保險行業賠款和給付支出規模 21
4、保險行業資金運用余額規模 21
5、保險行業總資產規模 21
6、保險行業凈資產規模 22
二、人身險行業發展概況 22
1、人身險原保險保費收入 24
2、人身險原保險保費收入結構 24
3、人身險原保險賠付支出 28
4、人身險原保險賠付支出結構 28
第二章 財產保險行業市場環境及影響分析 32
第一節 財產保險行業政治法律環境(P) 32
一、行業管理體制分析 32
二、行業主要法律法規 34
三、財產保險行業標準 49
四、行業相關發展規劃 53
第二節 行業經濟環境分析(E) 56
一、宏觀經濟運行分析 56
二、居民收入儲蓄狀況 59
三、居民消費結構變化 60
四、金融市場運行狀況 61
第三節 行業社會環境分析(S) 65
一、人口環境分析 65
二、教育環境分析 69
三、文化環境分析 69
四、中國城鎮化率 74
第四節 行業信息化環境分析(T) 75
一、財產保險公司IT架構圖 75
二、財產保險公司信息化需求 76
1、客戶維系服務類 76
2、門戶黃頁類 81
3、營銷服務類 81
4、內部辦公、業務支持類 82
三、財產保險公司信息化困難及方案 84
1、業務受理流程及解決方案 84
2、理賠環節 及解決方案 85
四、財產保險信息化發展趨勢分析 86
第三章 國際財產保險行業發展分析及經驗借鑒 90
第一節 美國財產保險行業發展分析及經驗借鑒 90
一、美國財產保險行業發展分析 90
二、美國財產保險行業經驗借鑒 92
第二節 日本財產保險行業發展分析及經驗借鑒 95
一、日本財產保險行業發展分析 95
二、日本財產保險行業經驗借鑒 101
第三節 歐洲財產保險行業發展分析及經驗借鑒 102
一、德國財產保險行業發展分析及經驗借鑒 102
二、法國財產保險行業發展分析及經驗借鑒 106
三、英國財產保險行業發展分析及經驗借鑒示 112
第二部分 行業深度分析
第四章 我國財產保險行業運行分析 116
第一節 我國財產保險行業發展狀況分析 116
一、我國財產保險行業發展階段 116
二、我國財產保險行業發展總體概況 118
三、我國財產保險行業發展特點分析 118
四、我國財產保險行業商業模式分析 121
第二節 我國財產保險行業發展現狀 129
一、我國財產保險行業市場規模 129
二、我國財產保險行業發展分析 131
第三節 我國財產保險市場情況分析 133
一、我國財產保險市場總體概況 133
二、我國財產保險產品市場發展分析 134
第四節 財產保險費率市場化機制分析 136
一、財產險費率市場化的特殊條件 136
1、財產保險定價的特殊性 136
2、財產險費率市場化的特殊條件 137
3、財產險費率市場化的特殊條件在我國的發展條件 138
二、費率市場化的生成機制 138
1、基于費率監管的生成機制 139
2、基于協會價格基準的生成機制 141
3、費率市場化兩種生成機制的比較 142
三、財產保險費率市場化問題及建議 143
1、財產保險費率市場化問題 143
2、財產保險費率市場化建議 144
第五章 我國財產保險行業經營分析 146
第一節 財產保險行業總體經營分析 146
一、財產保險行業企業數量 146
二、財產保險行業資產規模 148
三、財產保險行業保費規模 149
四、財產保險賠付支出情況 153
第二節 財產保險公司經營情況分析 156
一、中資財產保險公司經營情況 156
二、外資財產保險公司經營情況 157
第三節 保險中介機構經營情況分析 158
一、保險中介總體經營情況 158
1、保險中介渠道市場主體發展情況 159
2、保險中介渠道財產險保費收入 160
3、保險中介渠道財產險主要險種保費收入 161
二、保險專業中介機構經營情況 162
1、保險專業中介機構財產保險業務收入 162
2、保險專業中介機構細分主體財產保險業務情況 163
三、保險兼業代理機構經營情況 166
1、保險兼業代理市場發展情況 166
2、財產保險公司兼業代理業務情況 172
四、保險營銷員情況 172
1、保險營銷員總體情況 172
2、財產保險公司營銷員業務情況 178
第六章 我國財產保險行業發展模式分析 179
第一節 財產保險商品定價模式分析 179
一、財產保險商品價格的形成機制 179
1、保險費率“自然決定論”及其評判 179
2、一般服務商品的定價因素和方法 180
3、財產保險商品定價中的主要考慮因素 183
4、保險商品的供求均衡及其價格形成 186
二、財產保險商品定價分析 187
1、財產保險商品定價的現狀 187
2、財產保險商品定價現狀的主要成因 190
三、財產保險市場發展與價格監管趨勢 195
四、財產保險商品定價的相關建議 199
第二節 國內外財產保險行業盈利模式 202
一、國內財產保險公司盈利模式分析 202
1、國內財險市場中的業務組合 202
2、國內財險公司主要盈利模式 203
3、影響盈利水平的主要原因 205
二、國外財產保險公司經營模式分析 207
1、多元化發展模式 207
2、專注于特定群體 207
三、未來財產保險公司盈利模式分析 208
第三部分 市場全景調研
第七章 我國財產保險細分市場分析及預測 210
第一節 機動車輛保險市場分析預測 210
一、機動車輛保險相關綜述 210
二、機動車輛保險市場運行分析 210
三、機動車輛保險保費規模分析 212
四、機動車輛保險賠付規模分析 213
五、機動車輛保險市場競爭分析 214
六、機動車輛保險市場營銷分析 215
七、機動車輛保險市場存在的問題及對策 216
八、機動車輛保險市場發展前景 218
第二節 企業財產保險市場分析預測 220
一、企業財產保險相關綜述 220
二、企業財產保險市場運行分析 221
三、企業財產保險保費規模分析 222
四、企業財產保險賠付規模分析 223
五、企業財產保險市場競爭分析 224
六、企業財產保險市場營銷分析 225
七、企業財產保險市場存在的問題及對策 228
八、企業財產保險市場發展前景 231
第三節 農業保險市場分析預測 232
一、農業保險相關綜述 232
二、農業保險市場運行分析 234
三、農業保險保費規模分析 234
四、農業保險賠付規模分析 235
五、農業保險市場競爭分析 236
六、農業保險市場營銷分析 237
七、農業保險市場存在的問題及對策 239
八、農業保險市場發展前景 241
第四節 責任保險市場分析預測 242
一、責任保險相關綜述 242
二、責任保險市場運行分析 244
三、責任保險保費規模分析 245
四、責任保險賠付規模分析 246
五、責任保險市場競爭分析 247
六、責任保險市場存在的問題及對策 248
七、責任保險市場發展前景 251
第五節 信用保險市場分析預測 252
一、信用保險相關綜述 252
二、信用保險市場運行分析 253
三、信用保險保費規模分析 254
四、信用保險賠付規模分析 255
五、信用保險市場競爭分析 256
六、信用保險市場營銷分析 257
七、信用保險市場存在的問題及對策 262
八、信用保險市場發展前景 264
第六節 貨物運輸保險市場分析預測 267
一、貨物運輸保險相關綜述 267
二、貨物運輸保險市場運行分析 268
三、貨物運輸保險保費規模分析 268
四、貨物運輸保險賠付規模分析 269
五、貨物運輸保險市場競爭分析 270
六、貨物運輸保險市場營銷分析 273
七、貨物運輸保險市場存在的問題及對策 277
八、貨物運輸保險市場發展前景 280
第七節 家庭財產保險市場分析預測 280
一、家庭財產保險相關綜述 280
二、家庭財產保險市場運行分析 281
三、家庭財產保險保費規模分析 283
四、家庭財產保險賠付規模分析 284
五、家庭財產保險市場競爭分析 285
六、家庭財產保險市場營銷分析 287
七、家庭財產保險市場存在的問題及對策 289
八、家庭財產保險市場發展前景 291
第八節 財產保險其它細分市場分析預測 292
一、工程保險市場分析預測 292
1、工程保險相關綜述 292
2、工程保險市場分析 292
3、工程保險發展規模 294
4、工程保險市場前景 296
二、船舶保險市場分析預測 297
1、船舶保險相關綜述 297
2、船舶保險市場分析 297
3、船舶保險發展規模 299
4、船舶保險市場前景 301
三、保證保險市場分析預測 302
1、保證保險相關綜述 302
2、保證保險市場分析 304
3、保證保險發展規模 308
4、保證保險市場前景 309
四、特殊風險保險市場分析預測 311
1、特殊風險保險相關綜述 311
2、特殊風險保險市場分析 312
3、特殊風險保險發展規模 314
4、特殊風險保險市場前景 316
第八章 我國財產保險行業營銷趨勢及策略分析 318
第一節 國外財產保險營銷現狀及借鑒 318
一、國外財產保險營銷市場發展現狀 318
1、美國的財產保險營銷體制 318
2、德國的財產保險營銷體制 318
3、日本的財產保險營銷體制 318
二、國外財產保險公司營銷體制借鑒 319
1、發展直復營銷 319
2、產品開發與營銷服務的結合 319
第二節 財產保險公司營銷渠道分析 320
一、財產保險公司的營銷特點 320
1、營銷理念落后 320
2、營銷管理體制落后 320
二、財產保險公司的營銷渠道及優劣勢分析 321
1、直接營銷渠道模式及優劣勢 321
2、間接營銷渠道模式及優劣勢 321
3、新型的營銷渠道模式及優劣勢 322
第三節 財產保險銀保合作渠道發展分析 323
一、銀行保險合作渠道的相關概述 323
二、銀行保險對財產保險的意義 324
三、銀行保險在財產保險領域的發展 325
1、銀行保險在保險領域的發展分析 326
2、財產保險與銀行保險合作現狀分析 326
3、財產保險銀保合作的困境與對策分析 327
4、財產保險銀保渠道保費收入前景分析 331
第四節 財產保險行業其他新型銷售渠道分析 333
一、電話營銷渠道分析 333
二、保險零售店營銷渠道分析 334
第五節 財產保險營銷體制創新策略分析 334
一、國內財產保險營銷發展概況 334
二、國內財產保險營銷改革的必要性 336
1、保險業市場化的直接推動 336
2、消費者的需求日益多樣化 337
三、國內財產保險營銷機制創新策略 337
1、分流直銷隊伍 337
2、建立個人營銷制度 338
3、專屬保險代理制度 338
四、國內財產保險營銷機制創新手段 339
第六節 財產保險行業營銷策略分析 341
一、財產保險行業營銷現狀分析 341
二、財產保險行業營銷策略分析 342
第四部分 競爭格局分析
第九章 我國財產保險行業區域市場分析 344
第一節 江蘇省財產保險行業發展分析 344
一、江蘇省財產保險保費收入 344
二、江蘇省財產保險賠付支出 344
三、江蘇省財產保險公司保費收入 345
四、江蘇省保險中介市場財產保險保費收入 346
第三節 廣東省財產保險行業發展分析 347
一、廣東省財產保險保費收入 347
二、廣東省財產保險賠付支出 347
三、廣東省財產保險公司保費收入 348
四、廣東省保險中介市場財產保險保費收入 349
第四節 浙江省財產保險行業發展分析 349
一、浙江省財產保險保費收入 349
二、浙江省財產保險賠付支出 350
三、浙江省財產保險公司保費收入 351
四、浙江省保險中介市場財產保險保費收入 352
第五節 山東省財產保險行業發展分析 352
一、山東省財產保險保費收入 352
二、山東省財產保險賠付支出 353
三、山東省財產保險公司保費收入 353
四、山東省保險中介市場財產保險保費收入 354
第六節 四川省財產保險行業發展分析 355
一、四川省財產保險保費收入 355
二、四川省財產保險賠付支出 355
三、四川省財產保險公司保費收入 356
四、四川省保險中介市場財產保險保費收入 357
第六節 湖南省財產保險行業發展分析 358
一、湖南省財產保險保費收入 358
二、湖南省財產保險公司保費收入 359
三、湖南省保險中介市場財產保險保費收入 360
第七節 河北省財產保險行業發展分析 360
一、河北省財產保險保費收入 360
二、河北省財產保險賠付支出 361
三、河北省財產保險公司保費收入 362
四、河北省保險中介市場財產保險保費收入 363
第八節 上海市財產保險行業發展分析 363
一、上海市財產保險保費收入 363
二、上海市財產保險賠付支出 364
三、上海市財產保險公司保費收入 365
四、上海市保險中介市場財產保險保費收入 366
第九節 河南省財產保險行業發展分析 366
一、河南省財產保險保費收入 366
二、河南省財產保險賠付支出 367
三、河南省財產保險公司保費收入 367
四、河南省保險中介市場財產保險保費收入 368
第十節 安徽省財產保險行業發展分析 368
一、安徽省財產保險保費收入 368
二、安徽省財產保險賠付支出 369
三、安徽省財產保險公司保費收入 370
四、安徽省保險中介市場財產保險保費收入 370
第十章 我國財產保險行業競爭形勢及策略 371
第一節 行業總體市場競爭狀況分析 371
一、財產保險行業企業間競爭格局分析 371
二、財產保險行業集中度分析 372
第二節 財產保險行業競爭格局分析 372
一、國內外財產保險競爭分析 372
二、我國財產保險市場競爭分析 373
三、我國財產保險市場集中度分析 373
四、國內主要財產保險企業動向 374
第三節 財產保險公司競爭力分析 375
一、財產保險公司競爭力的基本涵義和特征 375
1、財產保險公司競爭力的基本涵義 375
2、財產保險公司競爭力的基本特征 375
二、財產保險公司競爭力分析及建議 376
1、財產保險公司競爭力總結 376
2、提高財產保險公司競爭力建議 383
第四節 財產保險市場競爭策略分析 389
一、財產保險行業競爭策略分析 389
1、低成本策略 389
2、產品差異化策略 390
二、大型中資財產保險公司競爭策略分析 390
1、成本領先策略 390
2、品牌差異化策略 392
第十一章 財產保險行業領先企業經營形勢分析 397
第一節 中國財產保險企業總體發展狀況分析 397
一、財產保險中資企業經營情況 397
二、財產保險外資企業經營情況 399
第二節 中國財產保險中資企業經營形勢分析 400
一、中國人民財產保險股份有限公司 400
1、企業發展簡況分析 400
2、企業產品結構分析 403
3、企業經營與財務分析 403
4、企業風險控制分析 405
5、企業未來發展戰略 407
二、中國大地財產保險股份有限公司 407
1、企業發展簡況分析 407
2、企業產品結構分析 409
3、企業經營與財務分析 409
4、企業風險控制分析 412
5、企業未來發展戰略 413
三、中國出口信用保險公司 414
1、企業發展簡況分析 414
2、企業產品結構分析 415
3、企業經營與財務分析 415
4、企業風險控制分析 417
5、企業未來發展戰略 417
四、中華聯合財產保險股份有限公司 418
1、企業發展簡況分析 418
2、企業產品結構分析 419
3、企業經營與財務分析 420
4、企業風險控制分析 422
5、企業未來發展戰略 423
五、中國太平洋財產保險股份有限公司 423
1、企業發展簡況分析 423
2、企業產品結構分析 424
3、企業經營與財務分析 425
4、企業風險控制分析 426
5、企業未來發展戰略 427
六、中國平安財產保險股份有限公司 427
1、企業發展簡況分析 427
2、企業產品結構分析 428
3、企業經營和財務分析 429
4、企業風險控制分析 431
5、企業未來發展戰略 432
七、華泰保險集團股份有限公司 433
1、企業發展簡況分析 433
2、企業產品結構分析 433
3、企業經營與財務分析 434
4、企業風險控制分析 437
5、企業未來發展戰略 438
八、天安財產保險股份有限公司 439
1、企業發展簡況分析 439
2、企業產品結構分析 440
3、企業經營與收入 441
4、企業風險控制分析 442
5、企業未來發展戰略 444
九、大眾保險股份有限公司 445
1、企業發展簡況分析 445
2、企業產品結構分析 446
3、企業經營月財務分析 447
4、企業風險控制分析 448
5、企業未來發展戰略 449
十、華安財產保險股份有限公司 450
1、企業發展簡況分析 450
2、企業產品結構分析 451
3、企業經營與財務分析 452
4、企業保險產品經營分析 454
5、企業風險控制分析 454
6、企業未來發展戰略 458
十一、永安財產保險股份有限公司 458
1、企業發展簡況分析 458
2、企業產品結構分析 460
3、企業保險經營與財務分析 460
4、企業風險控制分析 462
5、企業未來發展戰略 465
十二、中國太平保險集團有限責任公司 465
1、企業發展簡況分析 465
2、企業產品結構分析 467
3、企業經營與財務分析 468
4、企業風險控制分析 468
5、企業未來發展戰略 469
十三、民安財產保險有限公司 469
1、企業發展簡況分析 469
2、企業產品結構分析 470
3、企業經營與財務分析 471
4、企業風險控制分析 472
5、企業未來發展戰略 473
十四、中銀保險有限公司 474
1、企業發展簡況分析 474
2、企業產品結構分析 475
3、企業經營與財務分析 475
4、企業風險控制分析 477
5、企業未來發展戰略 477
十五、安信農業保險股份有限公司 478
1、企業發展簡況分析 478
2、企業產品結構分析 479
3、企業經營與財務分析 479
4、企業風險控制分析 481
5、企業未來發展戰略 483
十六、永誠財產保險股份有限公司 483
1、企業發展簡況分析 483
2、企業產品結構分析 485
3、企業經營與財務分析 485
4、企業風險控制分析 487
5、企業未來發展戰略 488
十七、安邦財產保險股份有限公司 489
1、企業發展簡況分析 489
2、企業產品結構分析 492
3、企業經營與財務分析 492
4、企業風險控制分析 493
5、企業未來發展戰略 495
十八、信達財產保險股份有限公司 495
1、企業發展簡況分析 495
2、企業產品結構分析 496
3、企業經營與財務分析 497
4、企業風險控制分析 499
5、企業未來發展戰略 505
十九、安華農業保險股份有限公司 505
1、企業發展簡況分析 505
2、企業產品結構分析 506
3、企業經營與財務分析 507
4、企業風險控制分析 509
5、企業未來發展戰略 510
二十、天平汽車保險股份有限公司 511
1、企業發展簡況分析 511
2、企業產品結構分析 511
3、企業經營與財務分析 512
4、企業風險控制分析 514
5、企業未來發展戰略 517
二十一、陽光財產保險股份有限公司 517
1、企業發展簡況分析 517
2、企業產品結構分析 519
3、企業經營與財務分析 520
4、企業風險控制分析 523
5、企業未來發展戰略 530
二十二、陽光農業相互保險公司 530
1、企業發展簡況分析 530
2、企業產品結構分析 531
3、企業經營與財務分析 532
4、企業風險控制分析 534
5、企業未來發展戰略 537
二十三、都邦財產保險股份有限公司 537
1、企業發展簡況分析 537
2、企業產品結構分析 539
3、企業經營與財務分析 540
4、企業風險控制分析 542
5、企業未來發展戰略 544
二十四、渤海財產保險股份有限公司 545
1、企業發展簡況分析 545
2、企業產品結構分析 546
3、企業經營與財務分析 546
4、企業風險控制分析 548
5、企業未來發展戰略 550
二十五、華農財產保險股份有限公司 550
1、企業發展簡況分析 550
2、企業產品結構分析 551
3、企業經營與財務分析 552
4、企業風險控制分析 554
5、企業未來發展戰略 560
第三節 中國財產保險外資企業經營形勢分析 560
一、美亞財產保險有限公司 560
1、企業發展簡況分析 560
2、企業產品結構分析 561
3、企業經營與財務分析 562
4、企業風險控制分析 564
5、企業未來發展戰略 565
二、東京海上日動火災保險(中國)有限公司 565
1、企業發展簡況分析 565
2、企業產品結構分析 566
3、企業經營與財務分析 566
4、企業風險控制分析 568
5、企業未來發展戰略 570
三、中航安盟財產保險有限公司 570
1、企業發展簡況分析 570
2、企業產品結構分析 571
3、企業經營與財務分析 571
4、企業風險控制分析 572
四、太陽聯合保險(中國)有限公司 573
1、企業發展簡況分析 573
2、企業產品結構分析 573
3、企業保險業務收入 574
4、企業風險控制分析 575
5、企業未來發展戰略 576
五、丘博保險(中國)有限公司 576
1、企業發展簡況分析 576
2、企業產品結構分析 577
3、企業經營與財務分析 577
4、企業風險控制分析 579
5、企業未來發展戰略 581
第五部分 投資前景展望
第十二章 2014-2018年財產保險行業前景及趨勢 582
第一節 2014-2018年財產保險市場發展前景 582
一、“十二五”期間財產保險市場發展規劃 582
二、2014-2018年財產保險市場發展驅動因素 599
三、2014-2018年財產保險市場發展前景展望 600
四、2014-2018年財產保險細分行業發展前景 600
第二節 2014-2018年財產保險市場發展趨勢 601
一、財產保險市場主體發展趨勢 601
二、財產保險市場結構發展趨勢 601
三、財產保險市場產品體系發展趨勢 601
四、財產保險市場基礎的發展方向 604
五、財產保險市場空間局部的發展方向 604
六、財產保險市場開放模式的發展方向 604
第三節 2014-2018年財產保險發展規模預測 605
一、2014-2018年財產保險行業保費收入預測 605
二、2014-2018年財產保險行業賠付支出預測 605
第十三章 財產保險行業投資戰略研究 606
第一節 財產保險資金特性及投資渠道分析 606
一、財產保險危險性質 606
二、財產保險資金運用 606
三、財產保險投資組合 607
第二節 財產保險行業投資風險與管理分析 607
一、財產保險行業經營風險分析 607
二、財產保險行業風險管理措施 607
第三節 2014-2018年財產保險行業投資機會 609
一、產業鏈投資機會 609
二、細分市場投資機會 609
三、重點區域投資機會 610
四、財產保險行業投資機遇 610
第四節 財產保險行業投資戰略研究 611
一、2014年財產保險行業投資戰略 611
二、2014-2018年財產保險行業投資戰略 613
三、2014-2018年細分行業投資戰略 614
第十四章 財產保險行業發展戰略研究 616
第一節 新生財產保險企業的發展戰略 616
一、財產保險的產業環境 616
二、財產保險產業發展現狀 616
三、新生企業效益不好的成因分析 621
四、財產保險企業基本發展戰略 624
第二節 財產保險公司保險合同條款創新分析 634
一、需保障范圍和條件可作為附屬保單、批單分別加入 634
二、加快一攬子保單開發 634
三、擴大保障范圍和增加通用條款 635
四、建立類似ISO、AAIS的行業協會促進保單標準化 637
第三節 財產保險公司顧客價值戰略研究 637
一、顧客價值問題的提出 637
二、財產保險公司顧客界定 638
三、顧客價值實證分析過程 638
四、從戰略視角提高顧客價值 638
第四節 財產保險公司服務創新策略分析 640
一、財產保險公司服務創新中存在的問題 640
二、衡量保險服務創新的標準 640
三、保險服務創新的內容 642
第五節 財產保險公司的資產負債管理與資金運用分析 644
一、財產保險公司資產負債的特點 644
二、財產保險公司資產負債管理的重要性 645
三、財產保險公司資產負債管理的模式及原則 647
四、財產保險公司資產的組成及投資的重要性 649
五、財產保險公司的資金運用與資產負債管理 650
第六節 財產保險公司理財險業務經營策略分析 650
一、財產保險公司的理財險與傳統財產險的異同 650
二、財產保險公司發展理財險業務的積極意義 651
三、財產保險公司發展理財險業務面臨的問題 652
四、財產保險公司理財險業務的經營策略 654
第十五章 研究結論及發展建議 658
第一節 財產保險行業研究結論及建議 658
第二節 財產保險子行業研究結論及建議 659
第三節 財產保險行業發展建議 660
一、行業發展策略建議 660
二、行業投資方向建議 661
三、行業投資方式建議 662
圖表目錄
圖表:2009-2013年我國保險業保費收入規模及增長率 21
圖表:2011-2013年我國保險行業凈資產 22
圖表:2013年9月人身保險保費收入構成比例 25
圖表:2013年8月人身保險保費收入構成比例 25
圖表:2013年7月人身保險保費收入構成比例 25
圖表:2013年6月人身保險保費收入構成比例 26
圖表:2013年5月人身保險保費收入構成比例 26
圖表:2013年4月人身保險保費收入構成比例 26
圖表:2013年3月人身保險保費收入構成比例 27
圖表:2013年2月人身保險保費收入構成比例 27
圖表:2013年1月人身保險保費收入構成比例 27
圖表:2013年9月份人身保險賠付支出構成比例 28
圖表:2013年8月份人身保險賠付支出構成比例 29
圖表:2013年7月份人身保險賠付支出構成比例 29
圖表:2013年6月份人身保險賠付支出構成比例 29
圖表:2013年5月份人身保險賠付支出構成比例 30
圖表:2013年4月份人身保險賠付支出構成比例 30
圖表:2013年3月份人身保險賠付支出構成比例 30
圖表:2013年2月份人身保險賠付支出構成比例 31
圖表:2013年1月份人身保險賠付支出構成比例 31
圖表:2012-2013年我國人口變化 66
圖表:2013年我國出生人口及出生率 66
圖表:2013年我國出生人口及出生率 66
圖表:2013年我國性別結構 67
圖表:2013年總人口性別比 67
圖表:2013年我國出生人口性別比 67
圖表:2013年我國城鄉結構 68
圖表:2013年我國公民年齡結構 68
圖表:2009-2013年我國城鎮化水平 75
圖表:業務員或者保險代理人業務處理流程 84
圖表:財產保險公司理賠確定處理流程 86
圖表:2013年1-9月我國財產保險保費收入 130
圖表:2013年1-9月我國財產保險保費收入在總保費收入中所占比例 130
圖表:2013年1-9月我國財產保險賠付支出 131
圖表:2013年1-9月財產保險賠付支出在總賠付支出中所占比例 131
圖表:2009-2013年我國財產保險行業企業數量變化 147
圖表:2009-2013年我國中資保險公司數量 147
圖表:2009-2013年我國中合資保險公司數量變化 148
圖表:2009-2013年我國保險行業總資產 149
圖表:2009-2013年我國財產保險行業總資產 149
圖表:2009-2013年每年1月份財產保險保費收入 150
圖表:2009-2013年每年2月份財產保險保費收入 150
圖表:2009-2013年每年3月份財產保險保費收入 150
圖表:2009-2013年每年4月份財產保險保費收入 151
圖表:2009-2013年每年5月份財產保險保費收入 151
圖表:2009-2013年每年6月份財產保險保費收入 151
圖表:2009-2013年每年7月份財產保險保費收入 152
圖表:2009-2013年每年8月份財產保險保費收入 152
圖表:2009-2013年每年9月份財產保險保費收入 152
圖表:2009-2013年1月我國財產保險賠付支出 153
圖表:2009-2013年2月我國財產保險賠付支出 153
圖表:2009-2013年3月我國財產保險賠付支出 153
圖表:2009-2013年4月我國財產保險賠付支出 154
圖表:2009-2013年5月我國財產保險賠付支出 154
圖表:2009-2013年6月我國財產保險賠付支出 154
圖表:2009-2013年7月我國財產保險賠付支出 155
圖表:2009-2013年8月我國財產保險賠付支出 155
圖表:2009-2013年9月我國財產保險賠付支出 155
圖表:2013年1季度全國保險專業代理機構實現的保費收入構成情況 161
圖表:2013年1季度全國保險經紀機構實現的保費收入構成情況 162
圖表:2011-2013年我國保險專業中介機構業務收入 163
圖表:2011年全國保險專業代理機構實現的保費收入構成情況 164
圖表:2012年全國保險專業代理機構實現的保費收入構成情況 164
圖表:2011年全國保險經紀機構實現的保費收入構成情況 165
圖表:2012年全國保險經紀機構實現的保費收入構成情況 166
圖表:2011年上半年保險營銷員實現保費收入構成情況 178
圖表:國內財險市場中的業務組合 202
圖表:2012年我國機動車輛險保費收入 212
圖表:2012年我國機動車輛險賠付支出 213
圖表:2012年機動車輛險占財險總賠付支出比例 213
圖表:2007-2012年企業財產保險保費收入 222
圖表:2009-2012年企業財產保險保費收入占財險總保費收入比例 223
圖表:2001-2012年企業財產保險賠付支出 223
圖表:2001-2012年企業財產保險賠付支出占財險總賠付支出比例 224
圖表:2012年我國農業保險保費收入 234
圖表:2012年農業保險保費收入在財產保險保費收入中所占比例 235
圖表:2012年農業保險賠付支出 235
圖表:2012年農業保險賠付支出在財產保險賠付支出中所占比例 236
圖表:2009-2012年責任保險保費收入 245
圖表:2001-2012年責任保險在全年財產保險保費收入中所占比例 246
圖表:2009-2012年責任保險賠付支出 246
圖表:2009-2012年責任保險在全年財產保險賠付支出中所占比例 247
圖表:2009-2012年信用保險保費收入 255
圖表:2009-2012年信用保險在全年財產保險保費收入中所占比例 255
圖表:2009-2012年我國信用保險賠付支出 256
圖表:2009-2012年信用保險在全年財產保險賠付支出中所占比例 256
圖表:2007-2012年貨物運輸保險保費收入 269
圖表:2001-2012年貨物運輸保險在全年財產保險保費收入中所占比例 269
圖表:2007-2012年貨物保險賠付支出 270
圖表:2001-2012年貨物運輸保險在全年財產保險賠付支出中所占比例 270
圖表:2007-2012年家庭財產保險保費收入 283
圖表:2001-2012年家庭財產保險在全年財產保險保費收入中所占比例 284
圖表:2007-2012年家庭財產保險賠付支出 284
圖表:2001-2012年家庭財產保險在全年財產保險賠付支出中所占比例 285
圖表:2007-2012年工程保險保費收入 294
圖表:2001-2012年工程保險在全年財產保險保費收入中所占比例 295
圖表:2007-2012年工程保險賠付支出 296
圖表:2007-2012年船舶保險保費收入 300
圖表:2001-2012年船舶保險在全年財產保險保費收入中所占比例 300
圖表:2007-2012年船舶保險賠付支出 301
圖表:2001-2012年船舶保險在全年財產保險賠付支出中所占比例 301
圖表:2007-2012年保證保險保費收入 308
圖表:2001-2012年保證保險在全年財產保險保費收入中所占比例 308
圖表:2007-2012年保證保險賠付支出 309
圖表:2001-2012年保證保險在全年財產保險賠付支出中所占比例 309
圖表:特殊風險保費收入 315
圖表:2005-2012年特殊風險保險在全年財產保險保費收入中所占比例 315
圖表:2009-2012年特殊風險賠付支出 316
圖表:2009-2012年特殊風險保險在全年財產保險賠付支出中所占比例 316
圖表:2011-2013年江蘇省財產保險保費收入 344
圖表:2011-2013年江蘇省財產保險賠付支出 345
圖表:2013年1-9月份江蘇省中資財產保險公司保費收入 345
圖表:2012年江蘇省外資財產保險公司保費收入 346
圖表:2011年江蘇省各保險中介機構保費收入(部分) 346
圖表:2011-2013年1-9月廣東省財產保險保費收入 347
圖表:2013年1-9月廣東省中資財產保險公司保費收入 348
圖表:2013年1-9月份廣東省外資財產保險公司保費收入 348
圖表:2011年廣東省財產保險中介機構保費收入(部分) 349
圖表:2011-2013年1-9月浙江省財產保險保費收入 350
圖表:2013年1-9月份浙江省中資財產保險公司保費收入 351
圖表:2013年1-9月浙江省外資財產保險公司保費收入 351
圖表:2011年浙江省保險中介機構保費收入(部分) 352
圖表:2011-2013年1-9月山東省財產保險保費收入 353
圖表:2013年1-8月份山東省中資財產保險公司保費收入 353
圖表:2013年1-8月份山東省外資財產保險公司保費收入 354
圖表:2012年山東省財產保險中介結構保費收入(部分) 354
圖表:2011-2013年1-9月四川省財產保險保費收入 355
圖表:2013年9月份四川省中資財產保險公司保費收入 356
圖表:2013年9月份四川省外資財產保險公司保費收入 356
圖表:2011年四川省財產保險中介結構保費收入(部分) 357
圖表:2011-2013年1-9月份湖南省財產保險保費收入 358
圖表:2013年1-9月湖南省中資財產保險公司保費收入 359
圖表:2013年1-9月湖南省外資財產保險公司保費收入 359
圖表:2011年湖南省保險中介機構保費收入 360
圖表:2011-2013年1-9月河北省財產保險保費收入 361
圖表:2013年9月份河北省中資財產保險公司保費收入 362
圖表:2011年河北省財產保險中介機構保費收入(部分) 363
圖表:2011-2013年1-9月上海市財產保險保費收入 364
圖表:2013年1-9月上海省中資財產保險公司保費收入 365
圖表:2013年1-9月上海省外資財產保險公司保費收入 365
圖表:2011年上海市財產保險中介機構保費收入(部分) 366
圖表:2011-2013年1-9月河南省財產保險保費收入 366
圖表:2013年9月份河南省中資財產保險公司保費收入 367
圖表:2013年河南省財產保險中介機構保費收入(部分) 368
圖表:2011-2013年1-9月安徽省財產保險保費收入 369
圖表:2013年9月份安徽省中資財產保險公司保費收入 370
圖表:2011年安徽省財產保險中介機構保費收入(部分) 370
圖表:2013年人民財產保險股份有限公司財務指標 403
圖表:2013年人民財產保險股份有限公司債務情況 404
圖表:2013年人民財產保險股份有限經營情況 405
圖表:中國大地財產保險股份有限公司負債情況 409
圖表:中國大地財產保險股份有限公司營業收入與支出情況 410
圖表:中國大地財產保險股份有限公司經營現金流情況 411
圖表:中國大地財產保險股份有限公司產品經營情況 412
圖表:中國大地財產保險股份有限公司分保費收入情況 412
圖表:中國出口信用保險公司業績情況 415
圖表:中國出口信用保險公司資產負債情況 416
圖表:中國出口信用保險公司利潤情況 417
圖表:中華聯合財產保險股份有限公司營業收入情況分析 420
圖表:中華聯合財產保險股份有限公司經營現金流分析 421
圖表:中華聯合財產保險股份有限公司償債能力分析 421
圖表:中華聯合財產保險股份有限公司產品經營分析 422
圖表:中國太平洋財產保險股份有限公司營收情況分析 425
圖表:中國太平洋財產保險股份有限公司經營現金流分析 426
圖表:2013年中國平安財產保險股份有限公司成長能力指標 429
圖表:2013年中國平安財產保險股份有限公司盈利能力指標 430
圖表:2013年中國平安財產保險股份有限公司盈利質量指標 430
圖表:2013年中國平安財產保險股份有限公司經營行業結構收入 430
圖表:2013年中國平安財產保險股份有限公司經營產品結構收入 431
圖表:華泰保險集團股份有限公司資產情況 434
圖表:華泰保險集團股份有限公司營業收入與支出情況 435
圖表:華泰保險集團股份有限公司營業現金流情況 436
圖表:華泰保險集團股份有限公司產品經營情況 437
圖表:天安財產保險股份有限公司營業收入情況 441
圖表:天安財產保險股份有限公司經營活動現金流情況 441
圖表:天安財產保險股份有限公司保險產品經營情況 442
圖表:天安財產保險股份有限公司保費收入前五位情況 442
圖表:大眾保險股份有限公司財務分析 447
圖表:大眾保險股份有限公司經營現金流情況 447
圖表:大眾保險股份有限公司償債能力情況 448
圖表:大眾保險股份有限公司保險產品經營情況 448
圖表:華安財產保險股份有限公司償債能力情況 452
圖表:華安財產保險股份有限公司資產負債情況 452
圖表:華安財產保險股份有限公司收支情況 453
圖表:華安財產保險股份有限公司經營現金流情況 453
圖表:華安財產保險股份有限公司保險產品經營情況 454
圖表:華安財產保險股份有限公司保險產品經營前五位情況 454
圖表:永安財產保險股份有限公司收支情況 460
圖表:永安財產保險股份有限公司償債能力分析 461
圖表:永安財產保險股份有限公司經營活動現金流情況 461
圖表:永安財產保險股份有限公司保險產品經營分析 462
圖表:中國太平保險集團有限責任公司資產負債情況 468
圖表:民安財產保險有限公司收支情況 471
圖表:民安財產保險有限公司償債能力分析 471
圖表:民安財產保險有限公司投資現金流情況 472
圖表:民安財產保險有限公司保險產品經營情況 472
圖表:中銀保險有限公司收支情況 475
圖表:中銀保險有限公司經營現金流情況 476
圖表:中銀保險有限公司償債能力分析 476
圖表:中銀保險有限公司保險產品經營情況 476
圖表:安信農業保險股份有限公司資產情況 479
圖表:安信農業保險股份有限公司償債能力分析 479
圖表:安信農業保險股份有限公司收支情況 480
圖表:安信農業保險股份有限公司經營現金流情況 481
圖表:安信農業保險股份有限公司分保費收入情況 481
圖表:永誠財產保險股份有限公司收支情況 485
圖表:永誠財產保險股份有限公司經營現金流情況 486
圖表:永誠財產保險股份有限公司其他負債情況 486
圖表:永誠財產保險股份有限公司投資收益情況 487
圖表:永誠財產保險股份有限公司不同險種收入情況 487
圖表:安邦保險集團股份有限公司營業收入情況 492
圖表:安邦保險集團股份有限公司償債能力分析 492
圖表:安邦保險集團股份有限公司經營現金流情況 493
圖表:安邦保險集團股份有限公司保險產品經營情況 493
圖表:信達財產保險股份有限公司收支情況 497
圖表:信達財產保險股份有限公司經營現金流分析 498
圖表:信達財產保險股份有限公司償債能力分析 498
圖表:信達財產保險股份有限公司保險產品經營分析 498
圖表:安華農業保險股份有限公司資產負債情況 507
圖表:安華農業保險股份有限公司營業收入情況 508
圖表:安華農業保險股份有限公司經營現金流情況 508
圖表:安華農業保險股份有限公司償債能力分析 509
圖表:安華農業保險股份有限公司產品經營收入前五位情況 509
圖表:天平汽車保險股份有限公司營業收入情況 512
圖表:天平汽車保險股份有限公司投資現金流情況 513
圖表:天平汽車保險股份有限公司償債能力分析 513
圖表:天平汽車保險股份有限公司保險產品經營分析 513
圖表:天平汽車保險股份有限公司保險產品經營前五大商業保險分析 514
圖表:陽光保險集團股份有限公司負債情況 520
圖表:陽光保險集團股份有限公司收支情況 521
圖表:陽光保險集團股份有限公司償債能力分析 521
圖表:陽光保險集團股份有限公司經營現金流情況 522
圖表:陽光保險集團股份有限公司經營收入前五位情況 523
圖表:陽光農業相互保險公司營業收入情況 532
圖表:陽光農業相互保險公司經營現金流情況 533
圖表:陽光農業相互保險公司償債能力分析 533
圖表:陽光農業相互保險公司保險產品經營分析 534
圖表:陽光農業相互保險公司保險產品經營前五位分析 534
圖表:都邦財產保險股份有限公司負債情況 540
圖表:都邦財產保險股份有限公司營業收入情況 540
圖表:都邦財產保險股份有限公司營業利潤情況 541
圖表:都邦財產保險股份有限公司經營現金流情況 541
圖表:都邦財產保險股份有限公司償債能力情況 542
圖表:都邦財產保險股份有限公司產品經營前五位情況 542
圖表:渤海財產保險股份有限公司收支情況 546
圖表:渤海財產保險股份有限公司經營現金流情況 546
圖表:渤海財產保險股份有限公司償債能力分析 547
圖表:渤海財產保險股份有限公司保費收入情況 547
圖表:渤海財產保險股份有限公司經營產品前五位情況 548
圖表:華農財產保險股份有限公司收支情況 552
圖表:華農財產保險股份有限公司經營現金流情況 553
圖表:華農財產保險股份有限公司保險產品經營分析 554
圖表:美亞財產保險有限公司負債情況 562
圖表:美亞財產保險有限公司營業收入情況 562
圖表:美亞財產保險有限公司經營現金流情況 563
圖表:美亞財產保險有限公司保費收入情況 563
圖表:美亞財產保險有限公司產品經營情況 563
圖表:東京海上日動火災保險(中國)有限公司營業收入情況 566
圖表:東京海上日動火災保險(中國)有限公司經營現金流情況 567
圖表:東京海上日動火災保險(中國)有限公司償債能力分析 567
圖表:東京海上日動火災保險(中國)有限公司保險產品經營分析 568
圖表:中航安盟財產保險有限公司營業收入情況 571
圖表:中航安盟財產保險有限公司保險產品經營分析 572
圖表:太陽聯合保險(中國)有限公司營業收入情況 574
圖表:太陽聯合保險(中國)有限公司經營活動現金流情況 574
圖表:太陽聯合保險(中國)有限公司保險產品經營分析 575
圖表:丘博保險(中國)有限公司資產負債情況 577
圖表:丘博保險(中國)有限公司營業收入情況 578
圖表:丘博保險(中國)有限公司償債能力分析 578
圖表:丘博保險(中國)有限公司保險產品經營分析 579
圖表:丘博保險(中國)有限公司主要產品經營分析 579
圖表:2014-2018年我國財產保險保費收入預測 605
圖表:2014-2018年我國財產保險賠付支出預測 605
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