2014-2018年中國資產管理市場前景及融資戰略咨詢報告-中商產業研究院

內容概括

中國經濟高速增長，人均收入也是水漲船高；伴隨著收入水平的提高，如何科學配置家庭收入，一方面更大程度地分享中國經濟高增長的成果，一方面在經濟周期中避免通脹造成的財產損失，正成為我國居民越來越迫切的需求。加之社會大眾對金融投資知識和理念的不斷提升，使得中國的資產管理市場規模不斷擴大，我國進行資產管理服務的客戶群體也不斷擴大，財富目標和資產配置進一步多元化。
特別是我國高凈值人群財富目標多元化，對財富安全、財務傳承和子女教育的關注度高漲。金融風暴讓很多中國富人認識到市場的“難以預測和掌控”，從而反思以往的投資理念，不少人的風險偏好由原來的高風險轉為中等風險或更為保守，并且開始有意愿尋求更加專業化的資產配置建議，以確保家業常青。這些變化為中國資產管理行業的開拓和發展提供了良好的契機。
經過近年來經濟環境頻發波動的洗禮，中國的高凈值人群愈發成熟，風險偏好愈加穩健，預期愈加理性，對資產管理的需求也愈加多元化。他們對資產管理機構的定位了然于胸，清楚地知道怎樣利用這類機構的天然優勢和專業性，增強自己的判斷力；他們對資產管理機構提供的產品如數家珍，甚至貨比三家，充分利用資金話語權優化資產配置，實現自己期望的流動性和風險/收益目標；他們還認識到資產管理機構提供的增值服務的價值所在，開始根據自己的事業、家庭和生活目標有針對性地提出需求。
當前，私人資產管理理念正在高凈值人士中加速滲透，他們中的大多數正在使用多家機構進行資產管理，以求多方參考，各取所長。同時，中國資產管理業競爭開始升級，各類金融機構都試圖從高凈值客戶的資產管理市場中分一杯羹，從業者定位各異，行業格局進入全新的階段。隨著中國高凈值人士品牌意識的大大增強，各類機構都在積極建設自身品牌，以凸顯差異化競爭優勢，改善客戶的端對端體驗，從而提升客戶專一性和忠誠度；其重中之重是精確定位自己的目標客戶群，真正從客戶出發，了解客戶的真實需求，并相應提供具有針對性的產品和服務。
到2011年，中國個人可投資資產規模已經超過70萬億元，高凈值人群可投資資產總額超過30萬億元，。資產管理服務成為各個金融機構新的強勁增長點，隨著投資規模的不斷擴大，我國資產管理行業迎來了急劇膨脹的盛宴，目前，我國銀行理財產品發行規模超過16萬億，預計2012年全年資產管理余額將超過13萬億元；在私人銀行領域，我國私人銀行服務客戶已經超過10萬人，管理資產規模超過10萬億元；信托業資產管理規模在2012年已經突破6萬億元，基金、保險、證劵行業資產管理政策障礙被打破，資產管理規模飛速提升。隨著我國金融體制改革的加快進行，我國資產管理行業面臨著復雜的競爭合作關系，我國快速膨脹的資產管理市場是未來幾年各金融機構市場競爭的戰略重點，也是金融業收入機構趨于合理化的重要支點。
預計未來三年中國高凈值人士人數年復合增長率將達到20%，到2015年達200萬；超高凈值人士人數將達近13萬，是2012年人數的近2倍。中國已成為全球資產管理業務發展潛力最大、增長最快、機會最多的市場之一。
本報告由中商情報網的資深專家和研究人員通過周密的市場調研，參考國家統計局、人民銀行、保監會、證監會、銀監會等提供的最新數據，并對多位業內資深專家進行深入訪談的基礎上，通過相關市場研究的工具、理論和模型撰寫而成。報告主要分析了我國資產管理行業的發展環境；資產管理市場規模和機構的盈利模式、盈利能力以及競爭合作關系；資產管理各競爭行業經營情況、競爭力以及客戶群體特征；資產管理企業經營現狀、資產管理業務開展情況和競爭優勢；最后分析了資產管理行業的發展前景和風險對策等。
本報告內容嚴謹、數據翔實，并配有大量圖表，是從事資產管理行業的機構和個人準確把握行業發展現狀及發展趨勢，正確制定企業發展戰略的必備參考工具，極具參考價值！

報告目錄

第二章

第一節中國資產管理市場現狀

一、資產管理的價值分析

二、資產管理市場發展要素

三、資產管理市場規模分析

四、資產管理市場成長性分析

第二節資產管理機構盈利能力分析

一、資產管理機構收入來源

二、資產管理行業銷售渠道

三、資產管理機構投資方向

四、資產管理機構投資模式

第三節中國資產管理市場競爭分析

一、資產管理市場競爭現狀

二、資產管理行業競爭格局

三、資產管理市場渠道分析

（一）銀行渠道

（二）信托渠道

（三）基金渠道

（四）保險渠道

（五）券商渠道

四、資產管理行業競合關系

第四節資產管理行業營銷策略分析

一、資產管理客戶開拓策略

二、資產管理產品開發策略

三、資產管理客戶服務策略

四、資產管理團隊建設策略

五、資產管理戰略聯盟策略

第三章中國私人財富市場調查分析

第一節中國私人財富市場調查

一、中國私人財富市場回顧

二、個人可投資資產規模

三、高凈值人群地域分布

四、高凈值人群構成分析

五、高凈值人群資產構成

第二節中國高凈值人群投資調查

一、高凈值人群風險偏好

二、高凈值人群財富目標

三、高凈值人群資產配置

四、高凈值人群融資服務

第三節高凈值人群資產管理調查

一、資產管理渠道選擇

二、資產管理選用模式

三、資產管理機構選擇標準

四、資產管理機構選擇意向

第四章中國銀行理財業務競爭力分析

第一節中國銀行理財業務現狀

一、中國銀行理財產品市場概況

（一）中國銀行理財產品發行情況

（二）中國銀行理財產品到期情況

二、中國銀行理財產品分類統計

（一）銀行理財產品收益類型

（二）銀行理財產品委托期限

（三）銀行理財產品年化收益率

三、中國銀行理財排行榜

（一）銀行理財發行能力排行榜

（二）銀行理財的收益率排行榜

（三）理財產品到期收益率排行

四、銀行理財產品SWOT分析

（一）銀行理財產品競爭優勢分析

（二）銀行理財產品競爭劣勢分析

（三）銀行理財產品市場機會分析

（四）銀行理財產品市場威脅分析

第二節銀行理財細分產品分析

一、銀行信托類產品

二、銀行債券融資類產品

三、銀行外匯貨幣類產品

四、銀行系QDII產品

五、銀行新股申購類產品

六、銀行結構型理財產品

第三節銀行理財客戶群體分析

一、銀行理財客戶群體構成

二、銀行理財客戶消費現狀

三、銀行理財客戶服務偏好

四、銀行理財客戶需求特征

五、銀行理財客戶滿意度分析

第五章中國私人銀行產業競爭力分析

第一節私人銀行行業發展現狀

一、中國私人銀行客戶規模

二、私人銀行資產管理規模

三、私人銀行組織結構模式

（一）大零售模式

（二）事業部模式

四、私人銀行業務服務模式

五、私人銀行業務盈利模式

（一）顧問咨詢模式

（二）經紀商模式

（三）投資銀行模式

（四）綜合模式

第二節私人銀行業務經營效益

一、私人銀行業務區域結構

二、私人銀行業務開拓成本

三、私人銀行平均收益水平

四、私人銀行市場競爭格局

五、中國私人銀行SWOT分析

（一）私人銀行競爭優勢分析

（二）私人銀行競爭劣勢分析

（三）私人銀行市場機會分析

（四）私人銀行市場威脅分析

六、內外資私人銀行對比

第三節中國私人銀行客戶分析

一、私人銀行客戶群體構成

二、私人銀行客戶消費現狀

三、私人銀行客戶服務偏好

四、私人銀行客戶需求特征

五、私人銀行客戶滿意度分析

第六章中國信托資產管理競爭力分析

第一節中國信托業發展現狀

一、中國信托業發展規模

（一）信托業資產規模分析

（二）信托業成立規模分析

（三）信托業發行規模分析

二、中國信托業投資格局

（一）信托業投資領域分布

（二）信托業業務類型分布

（三）信托業來源結構分布

三、中國信托業經營效益

（一）信托業經營收入規模

（二）信托業盈利能力分析

（三）信托業投資收益率分析

四、中國集合信托市場總體情況

五、中國信托業SWOT分析

（一）信托業競爭優勢分析

（二）信托業競爭劣勢分析

（三）信托業市場機會分析

（四）信托業市場威脅分析

第二節信托業細分市場分析

一、房地產信托

（一）房地產信托發行規模

（二）房地產信托平均收益率

（三）房地產信托資金運用方式

（四）房地產信托資金投資方向

（五）房地產信托兌付情況分析

（六）房地產信托融資模式分析

二、礦產信托

（一）礦產信托產品發行規模

（二）礦產信托產品收益水平

（三）礦產信托資金運用方式

（四）礦產信托資金投資方向

（五）礦產資源信托典型案例

（六）礦產信托市場發展展望

三、藝術品信托

（一）藝術品信托發行規模

（二）藝術品信托收益類型

（三）藝術品信托成立情況

（四）藝術品信托典型案例

（五）藝術品信托發展展望

第三節中國信托行業客戶分析

一、信托客戶群體構成

二、信托客戶消費現狀

三、信托客戶服務偏好

四、信托客戶需求特征

五、信托客戶滿意度分析

第七章中國證劵資產管理競爭力分析

第一節中國證劵公司經營情況分析

一、證券業資產規模分析

二、證券業管理資產規模

三、證券業營業收入分析

四、證券業收入結構分析

五、證券業經營效益分析

第二節中國證劵業資產管理現狀

一、證劵業資產管理收入規模

二、證劵業資產管理投資方向

三、證劵業資產管理收益水平

四、證劵資產管理SWOT分析

（一）證劵資產管理競爭優勢分析

（二）證劵資產管理競爭劣勢分析

（三）證劵資產管理市場機會分析

（四）證劵資產管理市場威脅分析

五、證劵業資產管理創新業務

六、證劵業資產管理發展策略

第三節證劵資產管理客戶分析

一、證劵客戶群體構成

二、證劵客戶消費現狀

三、證劵客戶服務偏好

四、證劵客戶需求特征

五、證劵客戶滿意度分析

第八章中國基金資產管理競爭力分析

第一節中國基金公司經營現狀

一、基金公司基金數量規模

二、基金公司基金凈值規模

三、基金公司基金募資規模

四、基金公司業務排名分析

五、基金銷售渠道情況分析

第二節中國私募基金發展現狀

一、私募基金資產管理規模

二、私募基金資產管理收益

三、私募資產管理投資方向

四、私募基金市場競爭格局

第三節中國基金投資者分析

一、基金投資者賬戶結構分析

二、基金投資者持有基金份額

三、基金投資者持有基金凈值

四、基金投資者認購情況分析

五、基金投資者申購情況分析

六、基金投資者贖回情況分析

七、個人投資者持有基金情況

第四節基金資產管理行業現狀

一、基金業資產管理收入規模

二、基金業資產管理產品種類

三、基金業資產管理收益水平

四、基金資產管理SWOT分析

（一）基金資產管理競爭優勢分析

（二）基金資產管理競爭劣勢分析

（三）基金資產管理市場機會分析

（四）基金資產管理市場威脅分析

五、基金業資產管理發展策略

第五節基金資產管理客戶分析

一、基金客戶群體構成

二、基金客戶消費現狀

三、基金客戶服務偏好

四、基金客戶需求特征

五、基金客戶滿意度分析

第九章中國保險資產管理競爭力分析

第一節中國保險業經營現狀

一、中國保險行業發展特性分析

二、中國保險行業經營情況分析

三、中國保險行業資產規模分析

四、中國保險行業收益水平分析

第二節保險資產管理行業現狀

一、保險業資產管理收入規模

二、保險業資產管理產品種類

三、保險業資產管理收益水平

四、保險業資產管理創新業務

五、保險資產管理SWOT分析

（一）基金資產管理競爭優勢分析

（二）基金資產管理競爭劣勢分析

（三）基金資產管理市場機會分析

（四）基金資產管理市場威脅分析

六、保險業資產管理發展策略

第三節保險資產管理客戶分析

一、保險客戶群體構成

二、保險客戶消費現狀

三、保險客戶服務偏好

四、保險客戶需求特征

五、保險客戶滿意度分析

第十章中國資產管理行業企業競爭力分析

第一節銀行資產管理競爭力分析

一、中國工商銀行

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

二、中國建設銀行

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

三、中國銀行

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

四、中國農業銀行

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

五、中國交通銀行

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

六、招商銀行

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

七、民生銀行

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

八、中信銀行

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

九、光大銀行

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

十、興業銀行

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

第二節信托資產管理競爭力分析

一、中信信托

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

二、中誠信托

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

三、中融信托

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

四、平安信托

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

五、中海信托

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

六、華潤信托

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

七、外貿信托

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

八、江蘇信托

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

九、重慶信托

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

十、昆侖信托

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

第三節證劵資產管理競爭力分析

一、國泰君安證券

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

二、中信證券

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

三、東方證券

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

四、華泰證券

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

五、光大證券

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

六、長江證券

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

七、廣發證券

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

八、國信證券

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

九、招商證券

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

十、興業證券

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

第四節保險資產管理競爭力分析

一、中國人壽資產管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

二、中國人保資產管理股份有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

三、中再資產管理股份有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

四、中國平安資產管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

五、太平洋資產管理有限責任公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

六、新華資產管理股份有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

七、泰康資產管理有限責任公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

八、太平資產管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

九、華泰資產管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

第五節基金資產管理競爭力分析

一、華夏基金管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

二、易方達基金管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

三、嘉實基金管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

四、南方基金管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

五、博時基金管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

六、廣發基金管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

七、華安基金管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

八、大成基金管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

九、富國基金管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

十、銀華基金管理有限公司

（一）企業經營情況介紹

（二）企業資產管理業務現狀

（三）企業資產管理競爭優勢

第十一章 2013-2017年中國資產管理行業投資前景及策略分析

第一節資產管理行業投資環境分析

一、“十二五”中國宏觀經濟環境分析

二、“十二五”金融業發展和改革規劃

三、“十二五”保險行業發展規劃分析

四、中國資產管理行業投資特性分析

第二節資產管理行業發展趨勢分析

一、資產管理行業競爭趨勢

二、資產管理行業營銷趨勢

三、資產管理產品開發趨勢

四、資產管理行業規模預測

第三節資產管理行業投資風險分析

一、法律政策風險

二、產品交叉風險

三、市場波動風險

四、內部操作風險

五、資產流動性風險

第四節資產管理行業投資策略分析

版權聲明

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