2014-2018年中國財務公司行業市場前景及融資戰略咨詢報告-中商產業研究院

內容概括

為了全面而準確地反映財務公司產業的發展現狀以及未來趨勢，中商情報網推出本報告在大量周密的市場調研基礎上，主要依據中國國家統計局、國家海關總署、相關行業協會、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及專業研究單位等公布和提供的大量資料。對我國財務公司業現狀、財務公司市場供需狀況、財務公司產業鏈現狀、財務公司重點企業狀況等內容進行詳細的闡述和深入的分析，著重對財務公司市場發展動向作了詳盡深入的分析，并根據行業的發展軌跡對未來的發展前景與趨勢作了審慎的判斷，為財務公司產業投資者尋找新的投資機會。為企業了解財務公司業、投資該領域提供決策參考依據。

報告目錄

第1章：中國財務公司投資要點分析 23
1.1 財務公司的相關概述 23
1.1.1 財務公司定義及特點 23
1.1.2 財務公司的主要類型 24
1.1.3 財務公司的經營范圍 25
1.1.4 財務公司的功能定位 26
1.1.5 財務公司的發展意義 27
1.2 財務公司發展階段分析 29
1.2.1 財務公司興起與成長階段 29
1.2.2 財務公司整頓與調整階段 30
1.2.3 財務公司規范發展階段 30
1.2.4 財務公司新的發展階段 31
1.3 財務公司SWOT分析 31
1.3.1 財務公司的優勢分析 31
1.3.2 財務公司的劣勢分析 32
1.3.3 財務公司的機會分析 32
1.3.4 財務公司的威脅分析 33
1.4 財務公司關聯行業影響分析 33
1.4.1 商業銀行發展影響分析 33
1.4.2 保險公司發展影響分析 34
1.4.3 證券公司發展影響分析 35
1.4.4 信托公司發展影響分析 37
1.4.5 擔保公司發展影響分析 40
1.4.6 融資租賃公司發展影響分析 41
第2章：中國財務公司發展的市場環境分析 43
2.1 財務公司政策及監管環境分析 43
2.1.1 財務公司監管部門 43
2.1.2 財務公司監管體系建設 43
（1）《企業集團財務公司管理辦法》 43
（2）《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》 46
（3）《申請設立企業集團財務公司操作規程》 47
（4）《企業集團財務公司風險評價和分類監管指引》 47
（5）《企業集團財務公司風險監管指標考核暫行辦法》 48
（6）《境內企業內部成員外匯資金集中運營管理規定》 48
（7）《關于財務公司證券投資業務風險提示的通知》 48
（8）《關于企業集團財務公司發行金融債券有關問題的通知》 50
（9）《關于進一步規范企業集團財務公司委托業務的通知》 50
2.1.3 財務公司主要監管指標 51
2.1.4 財務公司重點業務監管要求 53
2.1.5 財務公司監管政策趨勢前瞻 53
2.2 財務公司宏觀經濟環境分析 55
2.2.1 國際宏觀經濟運行分析 55
2.2.2 國內宏觀經濟運行分析 58
（1）國內GDP增長分析 58
（2）工業經濟增長分析 58
（3）農業經濟增長分析 59
（4）固定資產投資情況 60
（5）社會消費品零售總額 60
（6）進出口總額及其增長 61
（7）制造業采購經理指數 62
（8）非制造業商務活動指數 64
2.2.3 國內外經濟環境對行業的影響 65
2.2.4 國內外宏觀經濟發展前景預測 66
2.3 財務公司金融環境分析 68
2.3.1 當前國際金融形勢分析 68
2.3.2 國內總體金融環境運行分析 70
2.3.3 國內資本市場運行情況分析 73
2.3.4 人民幣匯率變動情況分析 75
2.3.5 利率市場化改革前瞻 78
2.3.6 央行貨幣政策分析 79
2.3.7 央行貨幣政策前瞻 81
2.4 財務公司市場環境風險預警 82
2.4.1 財務公司的政策環境風險 82
2.4.2 財務公司的宏觀經濟風險 82
2.4.3 財務公司的金融環境風險 83
第3章：國際財務公司市場分析及經驗借鑒 86
3.1 國際財務公司的運營特點分析 86
3.1.1 國際財務公司的經營范圍 86
3.1.2 國際財務公司的功能定位 86
3.1.3 國際財務公司的資金來源 87
3.1.4 國際財務公司的資金運用 87
3.1.5 國際財務公司的經營機制 88
3.2 國際財務公司發展模式分析 88
3.2.1 美國財務公司發展模式 88
3.2.2 歐洲財務公司發展模式 89
3.2.3 亞洲財務公司發展模式 89
3.3 發達國家財務公司發展經驗 90
3.3.1 美國財務公司發展經驗 90
（1）美國財務公司的類型 90
（2）美國財務公司的發展狀況 91
（3）美國財務公司的經營環境 93
（4）美國財務公司的運作模式 95
（5）美國財務公司的業務實踐 96
3.3.2 德國財務公司發展經驗 100
（1）德國財務公司的類型 100
（2）德國財務公司的發展狀況 100
（3）德國財務公司的發展特征 101
1）良好的金融環境和完善的金融監管體系 101
2）對金融機構實行彈性化管理 101
3）重視風險控制和風險管理 101
4）注重員工的培訓 102
3.3.3 對我國財務公司的啟示 102
3.4 國外財務公司經營管理案例分析 103
3.4.1 美國通用電氣金融服務公司 103
（1）通用電氣金融公司發展概況 103
（2）公司的運營模式及風險控制 103
（3）公司的核心業務運作分析 104
（4）通用電氣金融公司在華投資 106
（5）通用電氣金融公司最新運作動向 106
3.4.2 德國西門子財務公司（SFS） 107
（1）西門子財務公司發展概況 107
（2）SFS職能定位和業務分類 108
（3）SFS四大業務板塊運營分析 108
（4）SFS資金集中和資金池管理 111
（5）SFS資金管理帶來的啟示 113
3.5 國際財務公司的發展趨勢分析 115
3.5.1 集約化、集團化、集成化 115
3.5.2 司庫型、信用型、投行型 116
3.5.3 專業化、個性化、延伸化 118
第4章：中國財務公司運營狀況分析 120
4.1 財務公司的組建及運營分析 120
4.1.1 財務公司的設立條件 120
4.1.2 財務公司的組建流程 122
4.1.3 財務公司的資金來源 123
4.1.4 財務公司的資金運作 124
4.1.5 財務公司的管理體制 124
4.1.6 財務公司的信息化建設 124
4.2 財務公司運作模式分析 126
4.2.1 資金集中管理模式分析 126
4.2.2 投融資運作模式分析 127
4.2.3 供應鏈運營模式分析 127
4.3 財務公司發展規模分析 128
4.3.1 財務公司的數量規模 128
4.3.2 財務公司的資產規模 129
4.3.3 財務公司的注冊資本規模 129
4.3.4 財務公司的負債與權益狀況 130
4.4 財務公司經營效益分析 131
4.4.1 財務公司的營業收入 131
4.4.2 財務公司的盈利水平 131
4.4.3 財務公司的資產質量狀況 132
4.5 財務公司分布狀況分析 133
4.5.1 財務公司地域分布狀況 133
4.5.2 財務公司行業分布狀況 135
4.5.3 財務公司所有制分布狀況 135
4.6 財務公司人力資源狀況分析 136
4.6.1 財務公司人才需求現狀 136
4.6.2 財務公司人才規模分析 137
4.6.3 財務公司人才結構分析 137
4.6.4 財務公司人才戰略分析 138
第5章：中國財務公司細分業務運作分析 139
5.1 財務公司整體業務結構分析 139
5.2 財務公司資金業務發展分析 139
5.2.1 財務公司結算業務分析 139
（1）結算業務規模及結構分析 139
（2）結算業務運作模式分析 140
5.2.2 財務公司外匯業務分析 140
（1）外匯業務規模及結構分析 140
（2）外匯業務運作模式分析 141
5.3 財務公司融資業務發展分析 141
5.3.1 財務公司票據業務分析 141
（1）票據業務規模及結構分析 141
（2）票據業務運作模式分析 142
5.3.2 財務公司發行債券業務分析 144
（1）發行債券業務規模及結構分析 144
（2）發行債券的目的與必要性 145
5.3.3 財務公司融資租賃業務分析 146
（1）融資租賃業務規模及結構分析 146
（2）融資租賃業務運作模式分析 146
5.4 財務公司投資業務發展分析 147
5.4.1 財務公司股權投資業務分析 147
（1）股權投資業務規模及結構分析 147
（2）股權投資業務運作分析 148
5.4.2 財務公司證券投資業務分析 148
5.4.3 財務公司的投資策略分析 149
5.5 財務公司中介業務發展分析 150
5.5.1 財務公司的代理業務分析 150
5.5.2 財務公司委托業務分析 151
（1）委托業務規模及結構分析 151
（2）委托業務運作模式分析 151
5.5.3 財務公司擔保業務分析 152
（1）擔保業務規模及結構分析 152
（2）擔保業務運作模式分析 152
5.5.4 財務公司承銷債券業務分析 152
（1）承銷債券業務規模及結構分析 152
（2）承銷債券業務運作模式分析 153
5.6 財務公司創新業務發展分析 156
5.6.1 財務公司銀團貸款業務分析 156
（1）銀團貸款業務的發展意義 156
（2）銀團貸款業務規模及結構分析 156
（3）銀團貸款業務運作模式分析 157
（4）銀團貸款的操作程序和流程 157
5.6.2 財務公司信貸資產轉讓業務分析 158
（1）信貸資產轉讓業務規模及結構分析 158
（2）信貸資產轉讓業務運作模式分析 159
（3）信貸資產轉讓業務的現實意義 159
5.6.3 財務公司買方信貸業務分析 160
（1）買方信貸業務規模及結構分析 161
（2）買方信貸業務運作模式分析 161
5.6.4 財務公司消費信貸業務分析 161
（1）消費信貸業務規模及結構分析 161
（2）消費信貸業務運作分析 162
5.7 財務公司業務創新戰略分析 163
5.7.1 引進戰略投資者 163
5.7.2 實施境外資金管理 163
5.7.3 發行金融債券 164
5.7.4 其他金融創新戰略 164
第6章：中國重點產業財務公司投資可行性分析 166
6.1 電力集團財務公司投資可行性分析 166
6.1.1 電力集團設立財務公司的必要性 166
6.1.2 電力集團財務公司發展規模分析 166
6.1.3 電力集團財務公司經營效益分析 167
6.1.4 電力集團財務公司業務模式分析 168
6.1.5 電力集團財務公司投資風險分析 170
6.1.6 電力集團財務公司發展方向分析 172
6.2 電子電器集團財務公司投資可行性分析 173
6.2.1 電子電器集團設立財務公司的必要性 173
6.2.2 電子電器集團財務公司發展規模分析 174
6.2.3 電子電器集團財務公司經營效益分析 174
6.2.4 電子電器集團財務公司業務模式分析 175
6.2.5 電子電器集團財務公司投資風險分析 177
6.3 鋼鐵集團財務公司投資可行性分析 177
6.3.1 鋼鐵集團設立財務公司的必要性 178
6.3.2 鋼鐵集團財務公司發展規模分析 178
6.3.3 鋼鐵集團財務公司經營效益分析 179
6.3.4 鋼鐵集團財務公司業務模式分析 179
6.3.5 鋼鐵集團財務公司投資風險分析 181
6.4 機械制造集團財務公司投資可行性分析 182
6.4.1 機械制造集團設立財務公司的必要性 182
6.4.2 機械制造集團財務公司發展規模分析 182
6.4.3 機械制造集團財務公司經營效益分析 183
6.4.4 機械制造集團財務公司業務模式分析 184
6.4.5 機械制造集團財務公司投資風險分析 186
6.5 建筑建材集團財務公司投資可行性分析 186
6.5.1 建筑建材集團財務公司發展背景分析 186
6.5.2 建筑建材集團財務公司發展規模分析 187
6.5.3 建筑建材集團財務公司經營效益分析 188
6.5.4 建筑建材集團財務公司業務模式分析 189
6.5.5 建筑建材集團財務公司投資風險分析 190
6.6 交通運輸集團財務公司投資可行性分析 190
6.6.1 交通運輸集團財務公司發展背景分析 190
6.6.2 交通運輸集團財務公司發展規模分析 191
6.6.3 交通運輸集團財務公司經營效益分析 191
6.6.4 交通運輸集團財務公司業務模式分析 192
6.6.5 交通運輸集團財務公司投資風險分析 193
6.7 軍工集團財務公司投資可行性分析 194
6.7.1 軍工集團財務公司發展現狀分析 194
6.7.2 軍工集團財務公司發展規模分析 195
6.7.3 軍工集團財務公司經營效益分析 195
6.7.4 軍工集團財務公司業務模式分析 196
6.7.5 軍工集團財務公司發展建議分析 197
6.8 煤炭集團財務公司投資可行性分析 198
6.8.1 煤炭集團設立財務公司的必要性 198
6.8.2 煤炭集團財務公司發展規模分析 200
6.8.3 煤炭集團財務公司經營效益分析 200
6.8.4 煤炭集團財務公司業務模式分析 201
6.8.5 煤炭集團財務公司組建建議分析 203
6.8.6 煤炭集團財務公司業務范圍確定 205
6.9 汽車集團財務公司投資可行性分析 205
6.9.1 汽車集團財務公司發展現狀分析 205
6.9.2 汽車集團財務公司發展規模分析 206
6.9.3 汽車集團財務公司經營效益分析 206
6.9.4 汽車集團財務公司業務模式分析 207
6.9.5 汽車集團財務公司投資風險分析 210
6.9.6 汽車集團財務公司發展方向分析 211
貿易集團財務公司投資可行性分析 213
.1 貿易集團財務公司發展現狀分析 213
.2 貿易集團財務公司發展規模分析 213
.3 貿易集團財務公司經營效益分析 213
.4 貿易集團財務公司業務模式分析 214
.5 貿易集團財務公司投資風險分析 215
石油化工集團財務公司投資可行性分析 216
.1 石油化工集團設立財務公司的必要性 216
.2 石油化工集團財務公司發展規模分析 216
.3 石油化工集團財務公司經營效益分析 216
.4 石油化工集團財務公司業務模式分析 217
.5 石油化工集團財務公司投資風險分析 219
有色金屬集團財務公司投資可行性分析 219
.1 有色金屬集團財務公司發展現狀分析 219
.2 有色金屬集團財務公司發展規模分析 220
.3 有色金屬集團財務公司經營效益分析 220
.4 有色金屬集團財務公司業務模式分析 221
.5 有色金屬集團財務公司投資風險分析 222
國外產業類型財務公司業務模式的借鑒 223
.1 不同產業類型財務公司業務模式分析 223
（1）石油化工行業財務公司業務模式分析 223
（2）信息通信行業財務公司業務模式分析 224
（3）汽車行業財務公司業務模式分析 225
（4）電氣行業財務公司業務模式分析 227
.2 不同行業類型財務公司業務模式對比 227
.3 對中國財務公司發展的借鑒意義 228
第7章：中國領先財務公司經營個案分析 230
7.1 財務公司總體經營狀況分析 230
7.1.1 財務公司資產規模對比分析 230
7.1.2 財務公司營業收入對比分析 231
7.1.3 財務公司盈利情況對比分析 231
7.2 財務公司經營狀況個案分析 232
7.2.1 中油財務有限責任公司經營情況分析 232
（1）企業集團公司介紹 232
（2）企業發展規模分析 233
（3）企業業務經營情況 234
（4）企業人力資源狀況 235
（5）企業風險管理分析 236
（6）企業信息化建設狀況 237
（7）企業組織結構分析 237
（8）企業業務創新動向 238
7.2.2 中國電力財務有限公司經營情況分析 238
（1）企業集團公司介紹 238
（2）企業發展規模分析 238
（3）企業業務經營情況 240
（4）企業人力資源狀況 241
（5）企業風險管理分析 242
（6）企業信息化建設狀況 242
（7）企業業務創新動向 243
7.2.3 中國石化財務有限責任公司經營情況分析 243
（1）企業集團公司介紹 243
（2）企業發展規模分析 244
（3）企業業務經營情況 245
（4）企業人力資源狀況 246
（5）企業風險管理分析 247
（6）企業信息化建設狀況 248
（7）企業組織結構分析 248
7.2.4 上海汽車集團財務有限責任公司經營情況分析 249
（1）企業集團公司介紹 249
（2）企業發展規模分析 249
（3）企業業務經營情況 251
（4）企業人力資源狀況 252
（5）企業風險管理分析 253
（6）企業信息化建設狀況 253
（7）企業組織結構分析 253
（8）企業業務創新動向 254
7.2.5 海爾集團財務有限責任公司經營情況分析 254
（1）企業集團公司介紹 254
（2）企業發展規模分析 255
（3）企業業務經營情況 256
（4）企業人力資源狀況 257
（5）企業風險管理分析 258
（6）企業信息化建設狀況 259
……另有25家企業分析。
第8章：中國財務公司發展前景及戰略分析 385
8.1 財務公司發展趨勢及前景預測 385
8.1.1 財務公司發展趨勢預測 385
8.1.2 財務公司發展前景預測 386
（1）財務公司資產規模預測 386
（2）財務公司業務規模預測 387
（3）財務公司盈利預測分析 387
8.2 財務公司發展存在的問題 388
8.2.1 監管層面的問題 388
8.2.2 集團公司方面的問題 388
8.2.3 行業發展的整體問題 389
8.2.4 財務公司自身運作問題 390
8.2.5 財務公司客戶關系管理問題 390
8.2.6 財務公司社會化發展問題 391
8.3 財務公司內外部關系梳理 393
8.3.1 財務公司與集團的關系梳理 393
8.3.2 財務公司與集團成員企業的關系梳理 394
8.3.3 財務公司與集團財務部的關系梳理 394
8.3.4 財務公司與商業銀行的關系梳理 394
8.3.5 財務公司與監管機構的關系梳理 395
8.4 財務公司發展戰略分析 395
8.4.1 監管政策發展建議 395
8.4.2 所屬集團公司發展戰略 396
8.4.3 財務公司自身發展戰略 396
8.4.4 財務公司定位轉型戰略 397
8.4.5 財務公司與外部的合作戰略 398
（1）財務公司與商業銀行的合作戰略 398
（2）財務公司與信托公司的合作戰略 399
（3）財務公司與基金公司的合作戰略 401
（4）財務公司與保險公司的合作戰略 401
第9章：中國財務公司風險管理及防范策略分析 402
9.1 財務公司的運營風險分析 402
9.1.1 財務公司的信用風險 402
9.1.2 財務公司的市場風險 402
9.1.3 財務公司的資本風險 402
9.1.4 財務公司的流動性風險 403
9.1.5 財務公司的經營管理風險 403
9.1.6 財務公司的政策風險 403
9.2 財務公司的風險特點分析 404
9.2.1 受體制性因素影響較大 404
9.2.2 風險的分布面廣 404
9.2.3 風險的集中度很高 404
9.2.4 風險的結構有側重點 404
9.3 財務公司風險評價體系 404
9.3.1 財務公司管理狀況評價體系 404
9.3.2 財務公司經營狀況評價體系 408
9.3.3 財務公司所屬集團影響度評價體系 411
9.4 財務公司風險控制及防范 412
9.4.1 國外財務公司風險控制的啟示 412
（1）大眾汽車金融服務股份公司 412
1）風險控制及防范的具體做法 412
2）對我國財務公司的啟示和借鑒 413
（2）愛立信財務服務公司 415
1）公司的組織結構與風險授權 415
2）對我國財務公司的啟示和借鑒 416
（3）財務公司內部的風險控制也應該通過兩層管理來實現 416
（4）對財務公司的外部監管應來自中國銀監會和獨立審計師 417
9.4.2 國內財務公司風險管理策略 417
（1）建立全面的風險管理體系 417
（2）學習運用先進風險管理技術 419
（3）探索運用新的風險管理工具 419
（4）培育全員風險管理文化意識 419

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