2014-2018年中國人壽保險市場前景及融資戰略咨詢報告-中商產業研究院

內容概括

為了全面而準確地反映人壽保險產業的發展現狀以及未來趨勢，中商情報網推出本報告在大量周密的市場調研基礎上，主要依據中國國家統計局、國家海關總署、相關行業協會、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及專業研究單位等公布和提供的大量資料。對我國人壽保險業現狀、人壽保險市場供需狀況、人壽保險產業鏈現狀、人壽保險重點企業狀況等內容進行詳細的闡述和深入的分析，著重對人壽保險市場發展動向作了詳盡深入的分析，并根據行業的發展軌跡對未來的發展前景與趨勢作了審慎的判斷，為人壽保險產業投資者尋找新的投資機會。為企業了解人壽保險業、投資該領域提供決策參考依據。

報告目錄

第一章人壽保險的相關概述 20

第一節人壽保險概念的闡釋 20

一、人壽保險意義 20
二、人壽保險是一種社會保障制度 20
三、人壽保險是兼有保險及儲蓄雙重功能的投資手段 20

第二節人壽保險的分類 21

一、普通人壽保險的種類 21
二、新型人壽保險的分類 22

第三節人壽保險的運作及條款 25

一、人壽保險的運作 25
二、人壽保險常見的標準條款 27

第二章 2014年世界人壽保險業運行態勢分析 30

第一節 2014年世界人壽保險業運行新形勢分析 30

一、金融危機對全球壽險業的影響分析 30
二、發達國家與新興市場人壽保險稅收政策比較分析 30
三、國外壽險公司利率風險情況研究及對中國的啟示 36
四、亞洲壽險市場增幅情況 41
五、亞太區人壽保險市場分析 42

第二節美國 44

一、2012年美國壽險業者資本流失情況 44
二、美國人壽保險業經營情況分析 44
三、2014年美國財政部救助資金涵蓋壽險行業 45
四、北美大型人壽保險商將面臨財政壓力 45
五、美國壽險業發展對中國的五大啟示 45

第三節日本 48

一、日本壽險業的發展變遷及其對中國的啟示 48
二、日本強震沖擊全球金融保險市場 55
三、2014年日本壽險企業轉制趨向 56
四、日本壽險大型企業計劃加大本地投資 57
五、日本壽險營銷員制度及其對我國的借鑒 57

第四節其他國家 61

一、越南壽險市場受國際險企青睞 61
二、2014年新加坡壽險業保費收入約16億美元 62
三、菲律賓嘗試改變人壽保險業稅制 62
四、泰國人壽保險業總體能實現增長 62

第五節中國臺灣 63

一、臺灣壽險業虧損達歷史新高 63
二、2014年臺灣壽險業保費收入大增 63
三、臺灣壽險業與多層次傳銷業的比較 64
四、臺灣保險業資產投資渠道正在改善 68
五、臺灣壽險公司在大陸積極擴張銀行保險業務渠道 69

第三章 2014年中國人壽保險業運行環境解析 69

第一節 2014年中國宏觀經濟環境分析 69

一、中國GDP分析 69
二、消費價格指數分析 70
三、城鄉居民收入分析 72
四、社會消費品零售總額 74
五、全社會固定資產投資分析 74
六、進出口總額及增長率分析 78

第二節 2014年第二季度中國人壽保險行業社會環境分析 80

一、2014年第二季度全國居民收入情況分析 80
二、2014年第二季度全國社會消費品零售總額 80
三、2014年第二季度全國居民消費價格分析 81
四、2014年第二季度中國固定資產投資 81

第三節 2014年中國人壽保險政策法規環境分析 81

一、中國出臺首部重大疾病保險行業規范標準 81
二、我國施行新版《保險保障基金管理辦法》 82
三、農村壽險發展外部政策相關問題研究 89

第四節 2014年中國人壽保險行業發展環境分析 94

一、中國人壽保險業具備快速發展條件 94
二、我國壽險市場總體平穩健康無系統性風險 95
三、2011年加息推動壽險業發展 95

第四章 2014年中國人壽保險業運行新形勢透析 97

第一節 2014年中國人壽保險業發展綜述 97

一、中國壽險業結構調整取得成效 97
二、我國壽險公司原保險保費收入情況 97
三、中國壽險業第二梯隊控制風險解析 102
四、個人代理重新成為壽險銷售第一渠道 102
五、中國壽險業償付能力溢額1141億元 102

第二節 2014年中國人壽保險業市場動態聚焦 103

一、壽險業結構調整中差異化發展 103
二、壽險市場實現結構性轉型 103

第三節 2014年中國未成年人人壽保險規定的分析 103

一、對未成年人人壽保險進行限定的原因 103
二、不同國家、地區對未成年人人壽保險的規定 104
三、我國未成年人人壽保險的現行有關規定 105
四、對我國未成年人人壽保險規定的幾點思考 105

第四節 2014年中國人壽保險業存在的問題及對策 106

一、中國壽險市場面臨三大挑戰 106
二、高利率攬保下催生壽險市場四大問題 107
三、由利率先升后降和投資收益的不確定性所引發的潛在風險 107
四、中國壽險業體質孱弱應建立退場機制 108
五、我國壽險公司內部控制問題研究 108

第五章 2014年中國合資人壽保險企業市場運行動態分析 114

第一節 2014年中國合資保險公司發展現狀分析 114

一、合資保險公司運行特點分析 114
二、合資壽險公司制度缺陷的法律 115
三、合資壽險公司組織形式的法律適用 116
四、合資壽險公司法律規制的構想 117

第二節 2010-2014年合資人壽保險公司保費收入 118

一、2010年合資人壽保險公司保費收入 118
二、2011年合資人壽保險公司保費收入 119
三、2012年合資人壽保險公司保費收入 120
四、2013年合資壽險公司保費收入 121
五、2014年合資壽險公司保費收入 122
第三節2014年合資壽險增資情況分析 123

第四節 2014年合資保險公司經營狀況分析 124

一、外資壽險公司的各項經營指標的排名 124
二、本地競爭對手強勁 125
三、監管環境日趨嚴格 125
四、推創新產品難解合資壽險公司份額困局 126
五、合資壽險公司重新洗牌 126
六、多家合資險企下調中國市場拓展預期 127

第五節 2014年合資保險公司發展策略分析 127

一、合資保險公司的“憂郁癥” 127
二、市場份額下滑合資保險在華逆勢擴張 128
三、合資壽險公司開拓經代渠道或可走出困境 128

第六章 2014年中國養老保險市場運行探析 129

第一節 2014年中國養老保險市場概況 129

一、中國商業養老保險步入專業化市場 129
二、中國養老保險市場競爭日趨激烈 129
三、未來20年至40年我國社會養老問題矛盾突出 129
四、商業養老保險對解決養老問題具有獨特優勢 130

第二節 2014年中國主要地區養老保險動態分析 131

一、北京將實現養老保險全覆蓋 131
二、上海計劃率先試點個人稅延型養老險 132
三、廣東養老保險將施行省級統籌 132
四、浙江適當下調養老保險費比例 133

第三節 2014年中國養老保險制度的分析 133

一、中國養老保險制度改革及存在問題分析 133
二、基本養老保險制度亟需改革實現全國統籌 134
三、事業單位養老保險制度改革的分析 139
四、中國養老保險制度發展趨勢探討 139
五、建立新型農村養老保險制度的分析 141

第四節 2014年中國養老保險發展存在的問題及對策 142

一、中國養老保險產品創新的環境制約 142
二、中國推動養老保險產品創新 143
三、中國養老保險全國統籌步伐還應加快 144
四、實現商業養老保險專業化經營對策分析 144
五、基本養老保險制度改革面臨的問題與對策 147

第七章 2014年中國健康保險運行透析 153

第一節國外商業健康保險的比較及對中國的啟示 153

一、美國的商業健康保險 153
二、澳大利亞的商業健康保險 155
三、德國的商業健康保險 161
四、加拿大的商業健康保險 161
五、國外商業健康保險的啟示 161

第二節 2014年中國健康保險運行綜述 162

一、外資公司加緊中國健康險市場擴張步伐 162
二、外資公司看好中國健康險市場 163
三、新醫改對商業健康保險的影響 163
四、中國健康保險調整監管思路 164
五、全民健康保險全面實施時間預測 165

第三節 2014年中國商業健康保險業深度剖析 166

一、我國新醫改方案重視商業健康保險的發展 166
二、商業健康保險在新醫療保障體系中的地位 167
三、中國確保商業健康保險快速發展的政策建議 170
四、中國商業健康保險經營模式的選擇 172
五、中國商業健康保險主體地位缺失及對策分析 174
六、新醫改下我國商業健康保險發展藍圖 177
七、我國商業健康保險競爭和發展戰略 178

第四節 2014年中國醫療衛生制度改革對健康險經營的影響及對策 179

一、現有醫療制度的弊病 179
二、醫療制度改革的方向 180
三、現有醫療體制下健康險在健康風險管理方面的難點 182
四、醫療制度改革對健康險健康風險管理可能產生的影響 183
五、未來健康險在健康風險管理上的對策 184

第五節 2014年中國健康保險發展存在的問題及對策 186

一、中國健康保險市場的供求矛盾分析 186
二、中國健康保險發展中須正確處理的問題 186
三、中國健康險可持續發展的對策分析 187

第八章 2014年中國投資型壽險運行 189

第一節 2014年中國投資型壽險簡況 189

一、投資型壽險產品的發展優勢 189
二、投資型壽險產品監管策略 189
三、投資型保險產品發展不足 190
四、投資保障型壽險成主流 190
五、投資型壽險的發展前景與風險防范 190

第二節分紅保險 192

一、分紅保險概述 192
二、分紅保險產品分析 192
三、我國分紅保險的發展 194
四、分紅保險的劣勢 195
五、分紅保險產品保障優勢逐步凸顯 195
六、分紅保險面臨的主要風險及對策 196
七、發展分紅產品的對策性思考 201
八、分紅保險監管模式的探討 203

第三節投資連結保險 205

一、投資連結保險概述 205
二、我國投資連結保險銷售形勢 206
三、保監會加強投資連結保險銷售管理 206
四、投資連結保險理論及在中國實踐 207

第四節萬能人壽保險 210

一、萬能人壽保險概述 210
二、我國萬能壽險發展走勢 210
三、低利率背景下中國萬能壽險產品的發展策略分析 211

第九章 2014年中國人壽保險業中資企業運行狀況分析 214

第一節中國人壽保險股份有限公司 214

一、公司基本情況概述 214
二、企業主要財務指標 215
三、企業成長性指標 215
四、企業經營能力指標 216
五、企業盈利能力指標 216
六、企業償債能力 216

第二節中國平安人壽保險股份有限公司 217

一、公司基本情況概述 217
二、企業主要財務指標 218
三、企業成長性指標 218
四、企業經營能力指標 219
五、企業盈利能力指標 219
六、企業償債能力 220

第三節中國太平洋保險（集團）股份有限公司 220

一、公司基本情況概述 220
二、企業主要財務指標 220
三、企業成長性指標 221
四、企業經營能力指標 221
五、企業盈利能力指標 222
六、企業償債能力 222

第四節泰康人壽保險股份有限公司 222

一、公司簡介 222
二、公司核心發展戰略 223
三、近兩年泰康人壽實現保費收入情況 223

第五節民生人壽保險股份有限公司 223

一、公司簡介 223
二、民生人壽是民營資本在中國壽險市場的突破 224
三、2014年上半年民生人壽實現保費收入情況 224
四、2014年民生人壽推出首款分性別健康理財計劃 225

第十章 2014年中國人壽保險業合資企業運行分析 226

第一節中意人壽 226

一、企業概況（注冊資本） 226
二、主要股東（股東占比） 226
三、2009-2014年保費收入情況 227
四、公司優勢及發展策略 227

第二節華泰人壽 228

一、企業概況（注冊資本） 228
二、主要股東（股東占比） 228
三、2014年保費收入情況 228
四、公司優勢及發展策略 229

第三節中英人壽 230

一、企業概況（注冊資本） 230
二、主要股東（股東占比） 230
三、公司優勢及發展策略 231

第四節信誠人壽 231

一、企業概況（注冊資本） 231
二、主要股東（股東占比） 231
三、公司優勢及發展策略 231

第五節中美大都會 232

一、企業概況（注冊資本） 232
二、主要股東（股東占比） 232
三、公司優勢及發展策略 233

第六節其它其業運行分析 233

一、海康人壽 233
二、中德安聯 234
三、中宏人壽 234
四、恒安標準 234
五、光大永明 235
六、太平洋安泰 236
七、招商信諾 236
八、聯泰大都會 237
九、金盛 237
十、瑞泰人壽 237
十一、國泰人壽 238
十二、恒康天安（中資化） 238
十三、海爾紐約 238
十四、廣電日生 239
十五、中航三星 239
十六、中法人壽 239
十七、中新大東方 239

第十一章 2014年中國人壽保險業需求影響因素分析 241

第一節中國壽險業需求實證分析 241

一、我國壽險需求影響因素的設定 241
二、數據的檢驗 242
三、模型的回歸 243
四、結論分析 244

第二節影響中國壽險需求的經濟因素 245

第三節利率變動對中國壽險需求影響分析 247

一、利率影響壽險需求的理論分析 247
二、利率影響壽險需求的作用機制 247
三、利率變動對我國壽險需求的影響 248
四、應對利率變動的對策建議 250

第四節通貨膨脹對中國壽險需求的影響分析 250

一、通貨膨脹對壽險業影響的研究概述 250
二、通貨膨脹與壽險需求的關系 251
三、通貨膨脹影響壽險需求的機理 252
四、通貨膨脹影響壽險需求的結論及政策措施 254

第十二章 2014年中國人壽保險業投資參考 255

第一節 2014年中國壽險業投資環境概況 255

一、壽險業迎來低成本快速發展的戰略機遇 255
二、壽險產品能滿足甲型H1N1流感投保需要 255
三、中國壽險公司投收益率可能被高估 256

第二節 2014年中國壽險公司風險存在的主要形式 256

一、資產負債較高 256
二、利差損風險影響深遠 258
三、資產負債匹配風險較高 263
四、投資風險將逐步加大 264
五、保險風險逐步提高 265

第三節 2014年中國壽險業應對風險的對策 265

一、中國壽險公司防范和化解風險的對策 265
二、老齡化與通脹壓力下中國壽險業的風險管理分析 267
三、壽險公司的利率風險度量及管理 270
四、壽險公司內部審計與風險管理分析 273
五、壽險理賠管理中的風險控制與風險防范分析 278
六、化解中國壽險業風險識別與評估處理分析 286

第四節 2014年中國壽險業和銀行業內含價值的比較分析 287

一、兩者具有不同的投資取向和內含價值 287
二、壽險業和銀行業內含價值比較研究 288
三、中國保險市場與成熟保險市場的比較 294
四、壽險公司比銀行具有更大內含價值增速 295

第十三章 2014-2019年中國人壽保險業的前景趨勢分析 297

第一節 2014-2019年中國保險行業前景展望分析 297

一、全球視野下中國保險業發展趨勢 297
二、全球壽險發展預測 299
三、我國保費收入狀況預測 300
四、我國保險產品發展趨勢 301

第二節 2014-2019年中國壽險業的發展形勢及方向 302

一、中國壽險業的發展契機 302
二、中國壽險行業存在五大挑戰 303
三、中國壽險業核心任務是結構調整 303
四、中國壽險業將繼續加強市場行為監管 304
第三節2014-2019年中國人壽保險業的發展前景及趨勢 304
一、中國壽險業未來發展潛力巨大 304
二、健康保險和養老保險是未來壽險業發展出路 305
三、我國我國壽險業結構調整的幾點思考 305
四、2015年前中國有望躋身全球前5大壽險市場 307
五、人壽保險信托：未來新型理財方式 308

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