第一部分 行業發展現狀

第一章 責任保險相關概述 1

第一節 責任保險的概述 1

一、責任保險的基本概念 1

二、責任保險的適用范國 1

三、責任保險責任范圍 2

四、責任保險賠償限額與免賠額 3

五、責任保險的保險費費率 4

第二節 責任保險的主要分類 4

一、公眾責任保險 4

二、第三者責任險 9

三、產品責任保險 23

四、雇主責任保險 26

五、職業責任保險 29

 

第二章 國外責任保險的發展 35

第一節 美國 35

一、美國的責任保險制度分析 35

二、美國責任保險市場發展的特征 44

三、影響美國責任保險市場發展的主要因素 45

四、美國責任保險市場發展對我國的啟示 48

第二節 英國 49

一、英國責任保險發展的法律環境 49

二、英國責任保險市場發展概況 50

三、英國責任保險的監管 52

四、英國責任保險市場對我國的啟示 54

第三節 法國 55

一、法國責任保險市場發展概況 55

二、法國責任保險合同條款 55

三、法國責任保險的種類 57

四、法國責任保險對中國的借鑒思考 59

第四節 其他國家 60

一、意大利的強制責任保險制度分析 60

二、德國侵權法與責任保險的互動關系及對中國的啟示 62

三、日本賠償責任保險發展概況 71

 

第三章 中國責任保險的發展環境分析 74

第一節 宏觀經濟環境 74

一、2013年中國國民經濟和社會發展狀況 74

二、2013年中國經濟發展概況 90

第二節 市場發展環境 92

一、中國保險市場發展現狀綜述 92

二、社會公眾對責任保險的認識度較低 114

三、責任保險相關技術的落后導致現有產品難以滿足市場需求 115

四、責任保險經營銷售中存在較大問題 115

第三節 政策法律環境 117

一、相關法律法規促進責任保險的發展 117

二、責任保險的法律體系建設尚不完善 129

三、中國產品責任保險相關法律問題分析 131

第四節 人力資源環境 137

一、我國責任保險已具備一定人才基礎 137

二、精算師人才培養還需時間 138

三、責任保險法律專業人才供給仍不足 138

四、責任保險經營中風險管理人才缺乏 138

 

第四章 中國責任保險的發展 139

第一節 中國發展責任保險的必要性 139

一、責任保險標志著國家的經濟發展程度 139

二、責任保險促進社會的進步和發展 139

三、責任保險對安全生產具有促進作用 140

四、責任保險的重要性在我國日益增強 141

第二節 中國責任保險的發展概況 141

一、我國發展責任險已是當務之急 141

二、中國責任保險的發展現狀分析 143

三、責任保險引入水上運輸安全體系 143

四、出口產品責任險市場發展火熱 144

五、食品安全法實施催熱產品責任險 144

第三節 責任保險索賠期限與法律訴訟時效問題辨析 146

一、責任保險的法律依據及保險事故的構成要件 146

二、保險索賠與訴訟時效 146

三、責任保險索賠期限的確定 147

第四節 中國責任險發展的問題及對策 149

一、法制化不健全是中國責任保險發展滯后的主要原因 149

二、中國公眾責任險遭遇瓶頸發展緩慢 149

三、中國責任保險市場的發展對策 150

四、中國責任保險市場開發的對策建議 154

 

第二部分 行業細化研究

第五章 環境責任保險分析 158

第一節 環境責任保險概述 158

一、環境責任保險的概念 158

二、環境責任保險產生的誘因 158

三、環境責任保險的功能 159

第二節 國外環境責任保險的發展 160

一、世界環境責任保險制度的發展 160

二、各國關于環境責任保險的規定 163

三、環境污染責任保險的國際法簡述 165

四、美國環境責任保險的概況及對我國的啟示 167

第三節 中國環境責任保險的發展 170

一、中國需要積極發展環境責任保險 170

二、中國確立環境責任保險制度線路圖 171

三、2012年中國環境責任險加速發展 173

四、2013年中國環境責任險走向深入 178

第四節 環境責任保險的可行性分析 181

一、環境問題威脅人類生存與發展 181

二、環境責任保險設立的可能性 184

三、環境責任保險設立的必要性 185

四、設立環境責任保險的可行性 188

第五節 中國環境責任保險發展存在的問題 190

一、我國環境責任險亟待建立運轉長效機制 190

二、中國環境責任險法律支持體系不完善 191

三、中國環境責任險開展中遇到的問題 192

四、我國環境責任險試點推行遭遇困難 194

第六節 中國環境責任保險的發展對策 195

一、中國環境污染保險發展的對策 195

二、環境污染責任保險推動過程中要把握好的問題 195

三、破解環境責任保險突出問題的關鍵 196

四、制定污染損害賠償標準維護受害者權益 197

 

第六章 醫療責任保險分析 199

第一節 醫療責任保險概述 199

一、醫療責任保險的概念 199

二、醫療責任保險的地位 200

三、醫療責任保險的作用 200

第二節 國外醫療責任保險的發展 201

一、世界各國醫療責任保險制度的確立和實施 201

二、美國醫療責任保險商業化經營概況 203

三、國際醫療責任保險市場面臨的困境及其原因 205

四、醫療責任保險改革措施的國際經驗 207

第三節 中國發展醫療責任保險的意義 210

一、醫療責任保險可以轉嫁執業風險 210

二、醫療責任保險有利于拓寬保險公司業務領域 211

三、醫療責任保險有利于緩解社會矛盾 211

四、醫療責任保險有利于保護各方合法權益 212

第四節 中國醫療責任保險的發展 213

一、國家大力推動醫療責任保險發展 213

二、中國醫療責任保險法律制度的現狀 214

三、新醫改為醫療責任保險帶來發展契機 214

四、中國醫療責任保險發展取向 216

第五節 中國實行強制醫療責任保險的分析 222

一、醫療責任保險市場實行強制保險的背景 222

二、強制醫療責任保險實施的必要條件與對象選擇 223

三、醫療責任保險實行強制保險的適當性與有效性分析 225

四、強制性醫療責任保險實施的制度約束與模式選擇 228

第六節 我國醫療責任保險的發展模式探索 230

一、政府、醫療機構、醫務人員三方共同投保的醫療責任保險模式 230

二、與醫院的評級制度掛鉤 230

三、保險公司堅持"保本微利"原則 231

四、我國現行三種主要模式的對比分析 232

第七節 中國醫療責任保險存在的問題 236

一、中國醫療責任保險存在的問題 236

二、我國醫療責任保險發展的制約因素 238

三、推動醫療責任保險發展的對策和建議 239

 

第七章 中國機動車第三者責任強制保險分析 242

第一節 機動車第三者強制保險與機動車第三者責任險的根本區別 242

一、法律性質不同 242

二、法律功能不同 242

三、投保義務不同 243

四、經營目的不同 243

五、承擔保險責任的條件不同 243

六、法律依據不同 244

第二節 機動車第三者責任強制保險的制度體系演變分析 244

一、機動車第三者責任強制保險的歷史演變 244

二、道交法確立法定賠償規則 245

三、實行商業化運營 246

四、實行強制締約制度 248

五、確立保險人對第三人的保護義務 249

六、設立道路交通事故社會救助基金 250

第三節 機動車第三者責任強制保險的制度的出臺及思考 252

一、《機動車交通事故責任強制保險條例》出臺 252

二、《條例》出臺的重大意義 253

三、《條例》名稱演變的過程 254

四、《條例》存在的弊端思考 254

第四節 《機動車交通事故責任強制保險條例》剖析 256

一、《條例》鮮明的強制性特點 256

二、《條例》體現"獎優罰劣" 257

三、《條例》堅持社會效益原則 257

四、《條例》保障及時理賠 259

五、《條例》明確保障對象 259

六、《條例》實行無過錯責任原則 260

七、《條例》關于救助基金制度 261

八、《條例》規定過渡期 261

 

第八章 其他責任保險 263

第一節 中國高危行業責任保險分析 263

一、中國高危行業責任險的產生意義 263

二、中國高危行業公共責任險的現狀 263

三、中國高危行業公共責任險的運作模式 264

四、中國高危行業責任險或將強制推行 265

第二節 中國雇主責任保險分析 266

一、我國雇主責任保險與工傷保險的比較分析 266

二、我國雇主責任保險與工傷保險結合發展的策略 268

三、機動車雇主責任保險及其開發思路分析 276

四、中國煤礦雇主責任險的發展分析 277

第三節 中國專利侵權責任保險探析 284

一、專利權的侵權責任范圍 284

二、保險人的賠償責任范圍 286

三、被保險人避免損害的義務 287

四、被保險人減輕損害的義務 292

第四節 中國CPA職業責任保險分析 292

一、CPA職業責任保險的基本認識 292

二、積極推行職業責任保險具有重要意義 293

三、我國CPA職業責任保險的發展困境 294

四、推動我國職業責任保險發展的對策 295

 

第三部分 行業發展前景

第九章 2014-2018年中國責任保險的前景趨勢分析 298

第一節 2014-2018年財產保險業的發展前景及趨勢 298

一、2014-2018年全球財產保險業面臨增長放緩的局面 298

二、中國財產保險的發展前景分析 301

三、中國財產保險市場競爭格局發展趨勢 304

四、中國今后將在五方面進一步規范財險市場 309

第二節 2014-2018年中國責任保險的發展前景及趨勢 309

一、中國責任保險未來市場需求巨大 309

二、中國環境污染責任保險市場前景廣闊 312

三、我國公眾責任險可能發展成強制性險種 315

四、安全生產領域責任保險產品發展水平將顯著提高 316

五、職業責任保險是未來財險新增長點 317

 

第四部分 行業戰略研究

第十章 責任保險投資戰略研究 318

第一節 責任保險投資發展戰略研究 318

一、戰略綜合規劃 318

二、業務組合戰略 318

三、區域戰略規劃 319

四、產業戰略規劃 319

五、營銷品牌戰略 319

六、競爭戰略規劃 320

第二節 責任保險投資品牌的戰略思考 321

一、企業品牌的重要性 321

二、實施品牌戰略的意義 323

三、企業品牌的現狀分析 324

四、企業的品牌戰略 324

五、品牌戰略管理的策略 324

第三節 責任保險投資戰略研究 325

一、2012年責任保險投資投資戰略 325

二、2013年責任保險投資投資戰略 326

三、2014-2018年責任保險投資投資戰略 326

四、2014-2018年細分行業投資戰略 327

 

圖表目錄

圖表：2012-2013年12月我國規模以上工業企業主營業務收入和利潤總額增長情況75

圖表：2012-2013年12月我國規模以上工業企業主營業務收入和主營利潤增長情況75

圖表：2012-2013年12月我國規模以上工業企業每百元主營業務收入成本與利潤率76

圖表：2012-2013年12月我國不同所有規模以上工業經營狀況 76

圖表：2012-2013年我國制造業PMI指數變動情況 77

圖表：2012-2013年我國制造業PMI分類指數 78

圖表：2012-2013年我國非制造業商務活動指數變動情況 79

圖表：2012-2013年我國非制造業PMI分類指數 81

圖表：2012-2013年12月我國社會消費品零售總額分月同比增長速度 82

圖表：2012-2013年12月我國社會消費品零售總額主要數據 82

圖表：2012-2013年12月我國民間固定資產投資增速 83

圖表：2012-2013年12月我國固定資產投資（不含農戶）增速 84

圖表：2012-2013年12月我國固定資產投資（不含農戶）分地區增速 85

圖表：2012-2013年12月我國固定資產投資（不含農戶）到位資金增速 85

圖表：2012-2013年12月我國房地產開發投資增速 86

圖表：2012-2013年12月我國房地產開發企業土地購置面積增速 87

圖表：2012-2013年12月我國商品房銷售面積及銷售額增速 87

圖表：2012-2013年12月我國房地產開發企業本年到位資金增速 88

圖表：2013年1-12月我國分區域房地產開發投資情況 88

圖表：2013年1-12月我國分區域房地產銷售情況 89

圖表：2012-2013年我國出口情況 89

圖表：2012-2013年我國進口情況 90

圖表：2008-2012年我國GDP增長情況 92

圖表：2013年1-12月保險行業經營狀況 100

圖表：2013年1-12月中資財產保險公司原保險保費收入情況表 101

圖表：2013年1-12月中資人壽保險公司原保險保費收入情況表 101

圖表：2013年1-12月全國各險種原保費收入情況 102

圖表：2013年1-12月北京各險種原保費收入情況 102

圖表：2013年1-12月天津各險種原保費收入情況 103

圖表：2013年1-12月河北各險種原保費收入情況 103

圖表：2013年1-12月遼寧各險種原保費收入情況 103

圖表：2013年1-12月大連各險種原保費收入情況 104

圖表：2013年1-12月上海各險種原保費收入情況 104

圖表：2013年1-12月江蘇各險種原保費收入情況 104

圖表：2013年1-12月浙江各險種原保費收入情況 105

圖表：2013年1-12月寧波各險種原保費收入情況 105

圖表：2013年1-12月福建各險種原保費收入情況 105

圖表：2013年1-12月廈門各險種原保費收入情況 106

圖表：2013年1-12月山東各險種原保費收入情況 106

圖表：2013年1-12月青島各險種原保費收入情況 106

圖表：2013年1-12月廣東各險種原保費收入情況 107

圖表：2013年1-12月深圳各險種原保費收入情況 107

圖表：2013年1-12月海南各險種原保費收入情況 107

圖表：2013年1-12月山西各險種原保費收入情況 108

圖表：2013年1-12月吉林各險種原保費收入情況 108

圖表：2013年1-12月黑龍江各險種原保費收入情況 108

圖表：2013年1-12月安徽各險種原保費收入情況 109

圖表：2013年1-12月江西各險種原保費收入情況 109

圖表：2013年1-12月河南各險種原保費收入情況 109

圖表：2013年1-12月湖北各險種原保費收入情況 110

圖表：2013年1-12月湖南各險種原保費收入情況 110

圖表：2013年1-12月重慶各險種原保費收入情況 110

圖表：2013年1-12月四川各險種原保費收入情況 111

圖表：2013年1-12月貴州各險種原保費收入情況 111

圖表：2013年1-12月云南各險種原保費收入情況 111

圖表：2013年1-12月西藏各險種原保費收入情況 112

圖表：2013年1-12月陜西各險種原保費收入情況 112

圖表：2013年1-12月甘肅各險種原保費收入情況 112

圖表：2013年1-12月青海各險種原保費收入情況 113

圖表：2013年1-12月寧夏各險種原保費收入情況 113

圖表：2013年1-12月新疆各險種原保費收入情況 113

圖表：2013年1-12月內蒙古各險種原保費收入情況 114

圖表：2010-2013年我國精算師人數增長情況 137

圖表：2010-2013年我國準精算師人數增長情況 137

圖表：2011-2012年中國責任保險保費規模分析 151

圖表：西方國家環境責任保險承保機構主要模式 161

圖表：強制責任保險與任意責任保險的區別 163

圖表：2012年四季度湖南省各市州環境責任保險工作進展情況 175

圖表：2013年4-12月我國汽車產量 253

圖表：2013年四季度我國煤炭產業企業數量 279

圖表：2012年我國煤炭產業大型企業數量 279

圖表：2012年我國煤炭產業中型企業數量 280

圖表：2012年我國煤炭產業小型企業數量 280

圖表：2012年我國煤炭產業企業主營業務收入 280

圖表：2013年四季度我國煤炭產業大型企業主營業務收入 281

圖表：2012年我國煤炭產業中型企業主營業務收入 281

圖表：2012年我國煤炭產業小型企業主營業務收入 281

圖表：2013年四季度我國煤炭產業企業利潤總額 282

圖表：2012年我國煤炭產業大型企業利潤總額 282

圖表：2012年我國煤炭產業中型企業利潤總額 282

圖表：2012年我國煤炭產業小型企業利潤總額 283

圖表：2012年我國煤炭產業從業人數 283

圖表：2012年我國煤炭產業大型企業從業人數 283

圖表：2012年我國煤炭產業中型企業從業人數 284

圖表：2012年我國煤炭產業小型企業從業人數 284

圖表：2010-2012年我國執業注冊會計師人數增長情況 295

圖表：2013年全球財產險費率變化情況 299

圖表：2013年世界主要國家財產險費率變化情況 299

圖表：2013世界主要國家責任險費率變化情況 300

圖表：2013年美國客戶費率變化情況 300

圖表：2013年四季度各險種需報費率變化 301

圖表：2013年四季度全球保險指數與地區指數 301

圖表：2010-2012年我國汽車產量及增長 302

圖表：2013年12月我國乘用車產銷表 302

圖表：2013年12月我國商用車產銷表 303

圖表：2013年四季度汽車工業重點企業工業經濟效益綜合指數 303

圖表：2012年我國財產保險市場原保費收入前十外資企業 307

圖表：2013年1-12月我國財產保險市場原保費收入前十中資企業 308

圖表：2013年1-12月我國財產保險市場原保費收入前十中資企業 308

圖表：2013年1-12月我國財產保險市場原保費收入前十外資企業 308

圖表：2014-2018年我國責任保險市場預測 312

圖表：2011-2013年節 能環保行業單位規模分析及預測 313

圖表：2011-2013年節 能環保行業產值規模分析及預測 313

圖表：2011-2013年節 能環保行業市場規模分析及預測 314

圖表：2011-2013年節 能環保行業人員規模分析及預測 314

圖表：我國"十二五"環保目標 315

圖表：細分行業投資戰略分析模型 331

略……