2014-2018年中國人壽保險市場調查及投資建議報告

報告描述 \ REPORT DESCRIPTION

為了全面而準確地反映人壽保險產業的發展現狀以及未來趨勢，中商情報網推出本報告在大量周密的市場調研基礎上，主要依據中國國家統計局、國家海關總署、相關行業協會、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及專業研究單位等公布和提供的大量資料。對我國人壽保險行業現狀、人壽保險市場供需狀況、人壽保險產業鏈現狀 、人壽保險重點企業狀況等內容進行詳細的闡述和深入的分析，著重對人壽保險市場發展動向作了詳盡深入的分析，并根據行業的發展軌跡對未來的發展前景與趨勢作了審慎的判斷，為人壽保險產業投資者尋找新的投資機會。為企業了解人壽保險行業、投資該領域提供決策參考依據。

報告目錄 \ REPORTS DIRECTORY

第一章人壽保險的相關概述 1

第一節人壽保險概念的闡釋 1

一、人壽保險的定義 1

二、人壽保險是一種社會保障制度 1

三、人壽保險兼有保險及儲蓄雙重功能 1

第二節人壽保險的分類 1

一、普通人壽保險的種類 1

二、新型人壽保險的分類 2

第三節人壽保險的運作及條款 3

一、人壽保險的運作 3

二、人壽保險常見的標準條款 4

 

第二部分行業市場發展分析

第二章 2012-2013年世界人壽保險行業發展分析 8

第一節世界人壽保險業的發展概況 8

一、2013年全球保險業發展情況分析 8

二、發達國家與新興市場壽險稅收政策比較 11

三、世界各國償付能力監管體系的比較 20

四、亞洲壽險公司成全球交易集中對象 22

五、2012-2013年亞洲保險市場發展情況 24

六、2013年全球壽險業發展展望 25

第二節美國 26

一、美國壽險種類分析 26

二、美國壽險償付能力監管體系 27

三、美國人壽保險普及率高達80% 31

四、美國壽險費率市場化重要舉措 33

五、美國壽險業發展對中國的啟示 36

第三節日本 41

一、日本壽險業的發展變遷及其對中國的啟示 41

二、日本壽險業重點要求披露三項指標 46

三、日本主要四大壽險公司的經營策略 47

四、日本壽險公司減持歐洲五國債務 49

五、日本壽險營銷員制度及其對中國的借鑒 50

第四節中國臺灣 57

一、臺灣壽險業與多層次傳銷業的比較 57

二、2012年臺灣壽險行業發展概述 63

三、2012年臺灣壽險業總保費收入情況 65

四、臺灣壽險企業布局大陸資本市場 67

五、臺灣壽險業面臨國際會計準則沖擊 67

第五節其他國家 68

一、2012年新加坡壽險業持續強勁增長 68

二、2012年印度壽險業收入發展分析 69

三、2012-2013年巴西壽險業發展分析 70

四、2012-2013年泰國壽險業發展分析 71

五、2013年越南確定保險市場發展目標 72

 

第三章 2012-2013年中國人壽保險業發展環境分析 75

第一節 2012-2013年全球經濟形勢分析與預測 75

一、2013年世界經濟形勢 75

二、2013年世界經濟展望 78

第二節 2013年中國宏觀經濟形勢及預測 80

一、2013年中國GDP增長情況分析 80

二、2013年工業經濟發展形勢分析 80

三、2013年全社會固定資產投資分析 87

四、2013年社會消費品零售總額分析 89

五、2013年城鄉居民收入與消費分析 89

六、2013年對外貿易的發展形勢分析 92

第三節政策法規環境 94

一、2009年新《保險法》正式實施 94

二、2012年《保險公司次級定期債務管理辦法》 94

三、2012年《保險公司保險業務轉讓管理暫行辦法》 104

四、2012年《人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法》 107

五、2012年保監會啟動第二代償付能力監管體系建設 120

六、2012年保監會關于做好保險消費者權益保護工作的通知 121

第四節行業發展環境 123

一、中國人口規模及結構分析 123

二、人口老齡化給壽險業帶來機遇 128

三、中國壽險市場總體無系統性風險 129

四、傳統壽險利率已具備市場化條件 130

五、新《保險法》給壽險公司帶來挑戰 135

第五節保險市場發展 136

一、中國保險市場對外開放的特點 136

二、中國保險市場步入發展新階段 137

三、2012年中國保險市場經營數據 138

四、2013年中國保險市場經營數據 140

五、2012年人身保險公司原保險保費收入情況表 141

六、2013年1-6月人身保險公司原保險保費收入情況 143

第六節保險營銷狀況 147

一、保險營銷的基本概述 147

二、2013年中國保險市場營銷分析 149

三、日本"保險超市"營銷模式借鑒 155

四、中國保險營銷模式創新策略分析 160

五、中國網絡保險營銷發展情況分析 168

六、新時期保險業營銷需要四類人才 172

七、人保財險開辟第三方支付營銷新渠道 176

八、2013年證券渠道保險營銷前景分析 176

 

第三部分細分市場發展分析

第四章 2012-2013年中國人壽保險行業發展分析 178

第一節 2012-2013年中國人壽保險業的發展 178

一、2013年中國壽險業發展情況 178

二、2013年中國壽險業增速復原原因分析 183

三、2012年中國各壽險公司原保險保費收入情況 184

四、2013年中國各壽險公司原保險保費收入情況 186

五、2013年中國壽險業公司格局分析 188

六、中國人壽保險行業發展趨勢分析 190

七、未來十五年將是中國壽險業的黃金時期 191

第二節中國未成年人人壽保險規定的分析 191

一、對未成年人人壽保險進行限定的原因 191

二、不同國家、地區對未成年人人壽保險的規定 192

三、我國未成年人人壽保險的現行有關規定 193

四、中國未成年人人壽保險規定分析 194

第三節 2012-2013中國人壽保險業存在問題及對策 195

一、中國壽險市場面臨三大挑戰 195

二、中國險企發展二元分化 196

三、中國壽險增長態勢下暗含隱憂 196

四、中國人壽保險營銷問題分析 200

第四節 2012-2013年中國壽險公司內部控制問題研究 209

一、中國壽險公司內部控制存在的主要問題 209

二、我國壽險公司內控建設及監管現狀 211

三、加強我國壽險公司內部控制建設的對策 212

 

第五章 2012-2013年中國合資人壽保險企業市場發展分析 214

第一節 2013年合資保險公司發展現狀分析 214

一、2013年合資保險公司發展現狀分析 214

二、2013年合資壽險公司在華企業數量分析 216

三、合資壽險公司與本土壽險公司對比分析 218

第二節 2013年合資人壽保險公司競爭情況分析 219

第三節 2012-2013年合資壽險增資情況分析 221

一、2013年合資壽險公司增資情況分析 221

二、2013年合資保險公司將迎來增資潮 221

第四節 2012-2013年合資保險公司經營分析 224

一、合資壽險公司行業規模縮小 224

二、本地競爭對手強勁 226

三、監管環境日趨嚴格 227

四、推創新產品難解合資壽險公司份額困局 229

五、多家合資險企下調中國市場拓展預期 231

六、合資保險公司在中國市場的問題 232

第五節 2012-2013年合資保險公司發展策略分析 236

一、2012年合資保險公司中國市場發展策略 236

二、2013年銀保新政下合資保險公司探索轉型創新 241

三、合資壽險公司開拓經代渠道或可走出困境 242

第六節 2013-2013年合資壽險公司SWOT分析及戰略選擇 244

一、合資壽險公司的SWOT分析 244

二、合資壽險公司的戰略選擇 253

 

第六章 2012-2013年中國養老保險發展分析 260

第一節 2012-2013年中國養老保險市場的發展概況 260

一、中國養老保險業的發展現狀概述 260

二、中國各地區城鎮基本養老保險情況 264

三、中國各地區新型農村社會養老保險情況 265

四、2012年中國城鎮基本養老保險人數 266

五、2012年養老保險公司企業年金業務情況 267

六、中國養老儲備基金投資運營 268

七、中國養老保險業首部部門規章解讀 276

八、中國將成為亞洲增長最快的新興養老金市場 278

第二節 2012-2013年中國主要地區養老保險的發展動態 279

一、廣東：打造全國保險資金運用先行地養老保險 279

二、上海：加快推進個人稅延型養老保險試點 280

三、云南：解決四類人員養老保險問題 280

四、陜西：加快車企代理保險業務規范化 281

五、深圳：險企瞄準老齡化機遇 282

六、大連：擴大職工基本養老保險參保群體 285

七、寧波：實現新型農村養老保險制度全覆蓋 286

八、山東：居民基本養老保險制度將建 287

九、北京：力保保險從業新規平穩過渡 287

第三節 2012-2013年中國商業養老保險市場分析 288

一、"養老金指數"使商業養老險成關注焦點 288

二、商業養老保險與養老市場風險的對沖 290

三、實現商業養老保險專業化經營分析 290

三、我國養老保險業務發展現狀 292

四、影響商業養老保險的因素分析 296

五、未來中國商業養老保險發展優勢及前景 300

六、中國商業養老保險市場需求分析 303

第四節 2012-2013年農村社會養老保險綜述 308

一、建立農村社會養老保險的必要性 308

二、農村社會化養老區域分析 311

三、農村社會養老保險制度經濟可行性分析 317

第五節 2012-2013年中國養老保險制度的分析 320

一、公平與效率視角下的中國養老保險制度改革分析 320

二、養老保險制度改革觀點綜述 329

三、中國養老保險制度改革漸行漸深 331

四、養老保險制度改革與財稅改革 332

五、養老保險制度改革與資本市場 336

第六節中國養老保險發展存在的問題及對策 341

一、中國養老保險面臨的問題 341

二、農村社會養老保險存在的問題 343

三、中國養老保險全國統籌步伐還應加快 346

四、中國專業養老保險公司發展困境 348

五、中國專業養老保險公司發展方向 350

六、基本養老保險制度改革面臨的問題與對策 352

七、改革農村社會養老保障制度對策和建議 358

 

第七章 2011-2012年中國健康保險發展分析 361

第一節國外商業健康保險的比較及對中國的啟示 361

一、美國的商業健康保險 361

二、德國的商業健康保險 362

三、英國的商業健康保險 376

第二節 2012-2013年中國健康保險的發展概況 381

一、健康保險產業鏈對健康保險發展的影響 381

二、2012年外資公司看好中國健康險市場 382

三、中國健康保險面臨難得的發展機遇 383

四、中國健康保險面臨嚴峻的挑戰 387

五、中國健康保險潛在市場近萬億 393

六、中國健康保險市場亟待開發 393

七、新醫改背景下健康保險的發展前景 395

第三節 2012-2013年中國商業健康保險的發展分析 397

一、中國商業鍵康保險發展的基本情況 397

二、商業健康保險在新醫療保障體系中的地位 400

三、中國商業健康保險發展的制度分析 401

四、中國商業健康保險經營模式的選擇 403

五、新醫改給商業健康保險帶來的機遇與挑戰 412

六、中國商業健康保險發展的路徑選擇 413

七、中國商業健康保險主體地位缺失及對策分析 417

八、商業健康保險在新醫改中可以發揮獨特作用 424

九、新醫改下我國商業健康保險發展藍圖 426

十、我國商業健康保險發展新趨勢 429

第四節醫療衛生制度改革對健康險經營的影響及對策 431

一、現有醫療制度的弊病 431

二、醫療制度改革的方向 437

三、醫療制度改革對健康險健康風險管理可能產生的影響 438

四、未來健康險在健康風險管理上的對策 439

第五節中國健康保險發展存在的問題及對策 442

一、中國健康保險發展中須正確處理的問題 442

二、中國健康險可持續發展的對策分析 445

三、健康保險的需求分析及對策分析 449

 

第八章 2012-2013年中國投資型壽險發展分析 454

第一節 2012-2013年中國投資型壽險的發展綜述 454

一、投資型壽險產品發展特征 454

二、中國投資型壽險產品發展現狀 455

三、中國投資型壽險需求調查分析 457

四、投資型壽險發展前景與風險防范 460

五、促進投資型壽險產品發展的措施 463

第二節 2012-2013年中國分紅保險市場分析 467

一、分紅保險產品相關概述 467

二、分紅保險產品優劣勢分析 469

三、中國分紅保險產品發展現狀 470

四、中國分紅保險產品受市場青睞 470

五、中國分紅保險發展前景及策略 472

第三節 2012-2013年中國投資連結保險市場分析 474

一、投資連結保險概述 474

二、中國發展投連險已經具備條件 475

四、保監會加強投資連結保險銷售管理 477

五、投資連結保險面臨發展新機遇 478

第四節 2012-2013年中國萬能人壽保險市場分析 479

一、萬能人壽保險相關概述 480

二、中國萬能壽險的投保方式 481

三、加息影響萬能險收益率或將上調 481

四、中國萬能壽險發展戰略SWOT分析 483

 

第九章中國人壽保險業中資企業分析 489

第一節中國人壽保險股份有限公司 489

一、公司簡介 489

二、中國人壽經營狀況分析 491

三、中國人壽財務數據分析 494

四、中國人壽發展策略分析 496

五、中國人壽擴展銷售渠道分析 498

第二節中國平安保險（集團）股份有限責任公司 500

一、公司簡介 500

二、中國平安經營狀況分析 501

三、中國平安財務數據分析 502

四、中國平安經營計劃分析 507

第三節中國太平洋保險（集團）股份有限公司 508

一、公司簡介 508

二、中國太保經營狀況分析 512

三、中國太保財務數據分析 514

四、中國太保經營計劃 517

第四節泰康人壽保險股份有限公司 517

一、公司簡介 517

二、泰康人壽經營狀況分析 520

三、泰康人壽財務數據分析 520

四、泰康人壽20億元次級債計劃獲批 520

第五節民生人壽保險股份有限公司 521

一、公司簡介 521

二、民生人壽經營狀況分析 522

三、民生人壽財務數據分析 523

四、民生人壽發展策略分析 525

 

第四部分行業地區市場及企業競爭形勢分析

第十章中國人壽保險業合資企業分析 526

第一節中意人壽 526

一、企業概況 526

二、主要股東 527

三、經營狀況 527

四、保費收入情況 530

五、公司優勢及發展策略 531

第二節華泰人壽 532

一、企業概況 532

二、主要股東 532

三、經營狀況 534

四、保費收入情況 535

五、公司優勢及發展策略 535

第三節中英人壽 535

一、企業概況 535

二、主要股東 536

三、經營狀況 537

四、保費收入情況 538

五、公司優勢及發展策略 538

第四節信誠人壽 539

一、企業概況 539

二、主要股東 540

三、經營狀況 542

四、保費收入情況 542

五、公司優勢及發展策略 542

第五節中美大都會 543

一、企業概況 543

二、主要股東 544

三、經營狀況 545

四、保費收入情況 547

五、公司優勢及發展策略 547

第六節海康人壽 547

一、企業概況 547

二、主要股東 549

三、經營狀況 549

四、保費收入情況 550

五、公司優勢及發展策略 551

第七節中德安聯 551

一、企業概況 551

二、主要股東 552

三、經營狀況 556

四、保費收入情況 557

五、公司優勢及發展策略 558

第八節中宏人壽 559

一、企業概況 559

二、主要股東 560

三、經營狀況 561

四、保費收入情況 562

五、公司優勢及發展策略 562

第九節恒安標準 563

一、企業概況 563

二、主要股東 564

三、經營狀況 565

四、保費收入情況 566

五、公司優勢及發展策略 567

第十節光大永明 568

一、企業概況 568

二、主要股東 569

三、光大永明"合資"變"內資" 570

四、經營狀況 571

五、保費收入情況 573

六、公司優勢及發展策略 573

第十一節建信人壽 574

一、企業概況 574

二、主要股東 574

三、北京銀行投資太平洋安泰人壽獲批 575

四、經營情況 576

五、保費收入情況 576

六、公司優勢及發展策略 576

第十二節招商信諾 576

一、企業概況 577

二、主要股東 577

三、經營狀況 578

四、保費收入情況 578

第十三節聯泰大都會 578

一、企業概況 578

二、主要股東 579

三、經營狀況 580

四、保費收入情況 580

五、公司優勢及發展策略 580

第十四節金盛 581

一、企業概況 581

二、主要股東 582

三、經營狀況 582

四、保費收入情況 583

五、公司優勢及發展策略 583

第十五節瑞泰人壽 584

一、企業概況 584

二、主要股東 584

三、經營狀況 585

四、保費收入情況 586

五、公司優勢及發展策略 587

第十六節國泰人壽 587

一、企業概況 587

二、主要股東 588

三、經營狀況 589

四、保費收入情況 590

第十七節海爾人壽 590

一、企業概況 590

二、主要股東 591

三、經營狀況 591

四、保費收入情況 591

第十八節長生人壽 592

一、企業概況 592

二、主要股東 592

三、經營狀況 595

四、保費收入情況 595

第十九節中航三星 596

一、企業概況 596

二、主要股東 597

三、經營狀況 598

四、保費收入情況 599

第二十節中法人壽 599

一、企業概況 599

二、主要股東 600

三、經營狀況 600

四、保費收入情況 600

第二十一節中新大東方 601

一、企業概況 601

二、主要股東 601

三、經營狀況 602

四、保費收入情況 603

 

第五部分行業發展策略

第十一章 "十二五"期間中國人壽保險業需求影響因素分析 604

第一節中國壽險業需求實證分析 604

一、中國壽險需求影響因素的設定 604

二、采用回歸模型檢驗數據 606

三、結論分析 608

第二節影響中國壽險需求的經濟因素 610

一、經濟發展水平 610

二、預期通貨膨脹率 611

三、金融發展水平 611

四、市場集中率 611

第三節利率變動對中國壽險需求影響分析 612

一、利率影響壽險需求的理論分析 612

二、利率影響壽險需求的作用機制 613

三、利率變動對中國壽險需求的影響 614

四、應對利率變動的對策建議 615

第四節通貨膨脹對中國壽險需求的影響分析 616

一、通貨膨脹對壽險業影響的研究概述 616

二、通貨膨脹與壽險需求的關系 617

三、通貨膨脹影響壽險需求的機理 618

四、通貨膨脹影響壽險需求的結論及政策措施 620

 

第十二章 2014-2018年中國人壽保險業發展前景及趨勢預測 621

第一節 2014-2018年中國保險業發展趨勢與前景分析 621

一、中國保險市場發展趨勢分析 621

二、保險行業信息化趨勢日益明顯 622

三、中國保險行業發展前景及預測 625

四、"十二五"保險業發展大有作為 626

第二節 2014-2018年中國人壽保險業的發展前景及趨勢 629

一、中國人壽保險業未來發展潛力巨大 629

二、結構調整將成為壽險業發展的關鍵 630

三、人壽保險信托將成未來新型理財方式 634

四、健康保險和養老保險成壽險業發展出路 636

五、2016年中國壽險市場市場發展前景展望 637

第三節 2014-2018年中國壽險業發展前景預測分析 639

一、2014-2018年中國保費收入狀況預測分析 639

二、2014-2018年中國壽險保費收入預測分析 641

 

第十三章 2014-2018年中國人壽保險業投資策略 643

第一節 2013年中國壽險業投資環境概況 643

一、中國家庭壽險需求調查研究 643

二、中國壽險行業投資環境向好 643

三、新政促進保險業多渠道營銷 644

四、加息將促進壽險業務轉型 647

第二節中國壽險公司風險存在形式 648

一、資產負債較高 648

二、利差損風險影響深遠 649

三、資產負債匹配風險較高 651

四、投資風險將逐步加大 653

五、退保風險逐步提高 654

第三節中國壽險業應對風險對策 655

一、老齡化與通脹壓力下中國壽險業風險管理分析 655

二、VaR模型在壽險公司風險管理中的應用分析 663

三、壽險資金投資風險管理的建議 670

四、壽險公司經營風險及防范 677

五、壽險理賠中的風險控制與風險防范 686

六、化解中國壽險業利差損風險的策略 696

第四節中國壽險業和銀行業內含價值的比較分析 699

一、兩者具有不同投資取向和內含價值 699

二、壽險業和銀行業內含價值比較研究 700

三、中國保險市場與成熟保險市場的比較 703

四、壽險公司比銀行具有更大內含價值增速 703

第五節中國壽險盈利增長動力研究 704

一、中國壽險公司利潤的影響因素分析 704

二、建立模型 707

三、結論分析 711

四、政策建議 711

 

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