中國商業銀行物流金融業務創新專題

近年來，物流金融在我國發展迅速，成為物流企業和金融企業拓展發展空間、增強競爭力的重要領域，“物流、資金流和信息流結合”也從概念變成了現實。物流金融作為一項涉及商業銀行、企業、物流企業等多主體、多流程且不斷發展的新型金融服務業務，不僅解決了制造企業的融資瓶頸問題，推動了物流企業的業務領域拓展，而且為銀行業的金融創新提供了條件。

值得一提的是，在物流金融業務發展中，我國商業銀行以中信銀行等為主的股份制銀行起步較早，在多年業務發展的經驗探索上形成了較完整的物流金融業務體系。同時，國有商業銀行的存貨質押、倉單質押等業務也在逐步開展。此外，其他各大銀行也都在積極推進物流金融業務的開展。

鑒于此，本期專題主要圍繞商業銀行開展物流金融創新業務進行研究，分為以下六個章節：

第一章：作為國內銀行一項重要的金融業務，物流金融正在逐步顯現其作用。為此，本章將從解釋物流金融的基礎概念開始闡述國內外商業銀行物流金融業務的發展比較，并就銀行開展物流金融業務的必要性及可行性進行深入研究分析。

第二章：不同模式的物流金融服務成為了企業新的融資途徑，銀行信貸新的增長點，同時也推動了商業銀行向金融服務更深方向延伸。為此，本章就商業銀行物流金融業務的基本運作模式以及可開展的創新運作方式進行詳細闡述，為各位進行細致剖析與解讀。

第三章：目前，我國大多數銀行設計了物流融資產品，如供應鏈融資、保兌倉、廠商一票通，并紛紛與我國現有大型物流企業建立了物流金融業務合作關系。為此，本章將對我國主要商業銀行物流金融業務現狀進行總體評價，同時選取中信銀行、建設銀行、招商銀行等國內開展物流金融業務的標桿銀行進行具體分析。

第四章：為幫助各家銀行更加有效了解物流金融的實際操作，本章選取了云南鋼材物流中心和廣州恒大鋼鐵公司兩則案例充分進行商業銀行物流金融業務的實操介紹，以期幫助大家在實際工作中拓展物流金融業務起到更加有益的作用，更具運作價值。

第五章：物流金融作為一項新型業務，雖然對各方參與主體有著明顯優勢，但不可避免的也給商業銀行帶來了與以往不同的風險。為此，本章將著重分析商業銀行物流金融業務的信用與市場風險以及相應防控措施，力求為各家銀行積極出招以便更好應對風險的不確定性。

第六章：銀行在開發物流金融業務的同時將面臨許多問題，通過對這些問題的戰略分析，商業銀行需要建立一套有效的戰略實施系統來保障物流金融業務的執行效果。為此本章將就銀行開展物流金融業務面臨的問題以及相應策略進行深入分析與論述，以期對各家有意拓展物流金融業務的商業銀行起到一定啟發與提示作用。

第一章  商業銀行物流金融業務基本綜述
一、物流金融的基礎概念
（一）物流金融的定義
（二）物流金融的特點
（三）物流金融的內涵
（四）物流金融的分類
（五）物流金融的作用
二、國內外商業銀行物流金融業務的發展比較
（一）國外物流金融業務的發展現狀
（二）國內物流金融業務的發展現狀
三、商業銀行開展物流金融業務必要性及可行性分析
（一）商業銀行開展物流金融業務必要性分析
（二）商業銀行開展物流金融業務可行性分析

第二章  商業銀行物流金融業務的運作模式分析
一、商業銀行物流金融業務的基本運作模式
（一）倉單質押擔保融資模式
（二）存貨抵質押融資模式
二、商業銀行可開展的物流金融業務創新運作模式
（一）中介模式下物流金融業務創新運作模式
（二）信用擔保模式下物流金融業務創新運作模式

第三章  國內主要商業銀行物流金融業務發展現狀
一、國內主要商業銀行物流金融發展現狀綜述
二、國內主要商業銀行物流金融操作具體介紹
（一）廣發銀行
（二）中信銀行
（三）建設銀行
（四）招商銀行
（五）工商銀行

第四章  商業銀行物流金融業務創新案例分析
一、云南鋼材物流中心物流金融案例分析
（一）企業背景
（二）方案設計
二、廣州恒大鋼鐵公司物流金融案例分析
（一）企業背景
（二）方案設計

第五章  商業銀行物流金融業務風險防范分析
一、商業銀行物流金融業務的信用風險分析
（一）商業銀行物流金融業務信用風險的特征分析
（二）商業銀行物流金融業務信用風險防范
二、商業銀行物流金融業務的市場風險分析
（一）商業銀行物流金融業務市場風險的特征分析
（二）商業銀行物流金融業務的市場風險防范

第六章  商業銀行拓展物流金融業務策略分析
一、銀行開展物流金融業務面臨的問題分析
（一）物流金融業務缺乏相應制度規范
（二）商業銀行與其他機構的合作仍需深化
（三）業務服務水平還須提高
（四）信息化管理有待加強
（五）組織機制需要完善
（六）風險控制水平還需提高
二、銀行拓展物流金融業務的戰略實施考慮
（一）建立有效的制度創新支持平臺
（二）建立與物流企業的戰略合作關系
（三）建立物流金融產品創新與服務支持系統
（四）建立跨行業的信息化管理系統
（五）進行內部的組織創新
（六）提高風險控制技術水平