2019-2025年中國智能投顧行業市場調查及投資機會研究報告-中商產業研究院

內容概括

智能投顧，亦曾被稱為機器人投顧，就是投資人可以直接把錢交給專業機器人來打理，機器人結合投資者的財務狀況、風險偏好、理財目標等，通過已搭建的數據模型和后臺算法為投資者提供個性化、低成本、高效率的理財建議。目前智能投顧與人工智能的關系更多處于概念階段。智能投顧實際是完成了客戶需求與投資標的之間的匹配，有“智能”，但離“人工智能”尚遠。

我國智能投顧起步較晚，近三年來智能投顧平臺如雨后春筍般涌現。據不完全統計，網上公開的智能投顧平臺至少40 余家，此外，還有多個平臺正在研發進展中。自2014 年3 月微量網上線并開展量化投資策略云交易，國內智能投顧平臺發展初現端倪。各大機構、巨頭和初創公司紛紛涌入，并于2015 年開始飛速涌現出一批智能投顧平臺。2016 年以中國平安、京東金融、螞蟻金服、百度、招商銀行等為代表的傳統金融與互聯網金融巨頭紛紛宣告加入智能投顧領域，并相繼推出各自的平臺及產品，如平安一賬通、京東智投、螞蟻聚寶的慧定投、百度理財的超級理財機器人AI DU 及招行的摩羯智投等。因此，受益于巨頭涉足智能投顧，行業浪潮將迅速形成，而其強大的客戶流量資源與影響力，將推動普通民眾對于智能投顧的認知度和認同感迅速增加，帶動行業管理規模的快速增長。未來推動中國智能投顧市場的背景與驅動，主要理由有這四方面；1）居民家庭財富穩步增長，中產階級日益擴大，財富管理市場空間巨大；2）財富管理數字化為社會所廣泛接受并且流行，市場培育十分成熟，年輕一代傾向于數字化財富管理；3）低費率、低門檻的智能投顧解決方案提供個性化理財方案，解決大眾富裕人群理財瓶頸；4）ETF市場逐步成熟，多樣化投資標的為智能投顧提供基礎。總之，中國智能投顧行業發展具備良好的市場環境與培育土壤，其市場潛力無疑是十分巨大。中商產業研究院發布的《2019-2025年中國智能投顧行業市場調查及投資機會研究報告》通過對大量市場調研數據的前瞻性分析，深入而客觀地為您剖析智能投顧市場現狀。報告運用專業的分析工具，并結合相關理論模型，綜合運用定量和定性的分析方法，分析了全球智能投顧行業發展狀況，我國智能投顧行業發展環境及發展狀況，我國智能投顧行業主要領先企業，最后對我國智能投顧行業未來的發展趨勢及投資機會做出客觀分析與預測；是智能投顧相關企業準確了解行業當前最新發展動態，把握市場機會，做出正確經營決策的依據。

報告目錄

第一章智能投顧行業基本概況

第一節智能投顧的定義及特點

一、智能投顧的定義
二、智能投顧的特點
三、智能投顧服務鏈

第二節智能投顧行業發展特征

一、智能投顧與傳統投顧對比
二、智能投顧可簡化服務流程
三、智能投顧低門檻、低費率
四、較高專業化程度和策略執行力
五、智能投顧具有豐富的定制化場景

第三節智能投顧為投資者提供的服務范圍

第四節智能投顧相對傳統模式具有三大優勢

一、門檻低
二、費用低
三、信息透明度高

第二章全球智能投顧市場發展分析

第一節全球智能投顧市場發展狀況

一、全球智能投顧發展現狀
二、全球智能投顧競爭企業
三、全球智能投顧管理規模
四、全球各國智能投顧平臺
五、傳統金融機構布局智能投顧
六、全球智能投顧利用率預測

第二節美國智能投顧市場分析

一、美國智能投顧發展歷程
二、美國智能投顧的主要模式
（一）被動智能投資平臺典范--WealthFront
（二）主動智能投資平臺標桿--Motifivesting
（三）O2O智能投資平臺代表--PersonalCaptial
（四）賬號智能管理平臺典型--Trizic
三、美國已進入智能投顧時代
四、美國智能投顧收費模式分析
五、美國主要智能投顧公司情況
六、美國智能投顧市場空間巨大

第三節全球智能投顧主要領先企業分析

一、Betterment
二、Wwalthfront
三、Personal Capital
四、Future Advisor
五、嘉信理財SIP
六、海外主要智能投顧公司對比

第三章中國智能投顧市場發展環境分析

第一節中國智能投顧市場監管及政策分析

第二節中國私人可投資資產情況分析

一、中國私人可投資資產總額
二、中國居民儲蓄率持續下降
三、中國資產管理規模增長趨勢
四、中國高凈值人群規模情況

第三節中國智能投顧市場發展推動因素分析

一、經濟發展帶來巨大理財需求
二、互聯網理財市場發展狀況分析
三、一人一戶政策放寬激發客戶需求
四、互聯網證券業務傭金率持續下行
五、一人一戶政策放寬激發客戶需求
六、智能投顧是證券業新格局下必爭之地
七、泛資管時代下權益類資產比重提升
八、社會資產配置結構變化推動智能投顧發展

第四節中國智能機器人發展狀況分析

一、中國智能機器人銷售情況
二、人工智能推動投智能顧發展
三、全球人工智能投資總額及交易筆數

第五節大數據發展推動智能投顧的發展

一、中國大數據市場規模分析
二、大數據為智能投顧發展奠定基礎
三、大數據提升資產管理的響應速度和風險量化水平

第四章中國智能投顧市場發展分析

第一節中國智能投顧市場發展狀況

一、智能投顧可五種主流模式
二、我國智能投顧主要模式案例
（一）傳統金融公司類智能投顧--平安一賬通
（二）第三方財富公司類智能投顧--彌財
（三）互聯網公司類智能投顧--京東智投
三、我國仍處于智能投顧初級階段
四、我國智能投顧后勁十足
（一）財富管理起步晚市場大
（二）散戶為主的投資結構提供廣闊空間
（三）互聯網金融在我國深入人心
五、國內智能投顧模式的主要類別
六、國內主要智能投顧公司特征分析

第二節中國智能投顧市場發展規模分析

一、我國個人可投資資產規模分析
二、智能投顧資產管理規模分析
三、中國主要智能投顧平臺
四、智能投顧國外典型公司
五、智能投顧三大類國內公司
六、智能投顧五種模式的對比
七、智能投顧收費情況分析

第三節我國智能投顧先行爆發點分析

一、中外投資環境存在三大差異
二、我國數據分析模式將先行爆發

第四節智能投顧存在問題分析

一、智能投顧模式存在問題
（一）模式較為初級
（二）技術門檻不高
三、國內公司開展智能投顧存在問題
（一）投資者對被動長期投資模式接受度不高
（二）代客理財受監管限制
（三）ETF市場不成熟，投資標的稀缺
（四）收益虧算無法相互抵免
（五）金融數據難以獲取
（六）模式有效性待驗證

第五章中國智能投顧主要領先企業分析

第一節經典模式

一、宜信--投米RA
二、藍海財富--智投圈
三、彌財--彌財
四、璇璣--靈璣

第二節創新模式

一、雪球網--蛋卷基金“斗牛二八輪動”

第三節資產配置建議

一、盈米財富--且慢
二、京東金融--智投
三、平安--平安一賬通
四、錢景財富--錢景私人財富
五、小金所--機器人投顧
六、拿鐵財經--拿鐵財經
七、理財魔方--理財魔方

第四節股票分析

一、個股、組合推薦
（一）微量網--微量網
（二）祥云信息--勝算在握
（三）錢大人--錢大人
（四）羽時金融--羽時煉金術
（五）資配易--資配易SIAI機器人
（六）財鯨--財鯨
二、條件選股
（一）百度--百度股市通智能選股
（二）慧理財--慧理財
三、行情預測
（一）同花順--iFinD智能投顧

第五節其他

一、記賬評估
（一）挖財--錢管家資產體驗

第六章 2019-2025年中國智能投顧市場前景及投資策略

第一節智能投顧市場前景分析

一、智能投顧市場發展展望
二、智能投顧市場發展趨勢
三、智能機器人發展趨勢及前景
四、智能投顧管理資產規模預測

第二節智能投顧市場投資機會分析

一、智能機器人投資機會分析
二、智能投資軟件市場投資機會

第三節智能投顧市場投資策略分析

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