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2015-2020年中國銀行理財產品市場前景及融資戰略咨詢報告
2015-2020年中國銀行理財產品市場前景及融資戰略咨詢報告
報告編碼:MW 414904 了解中商產業研究院實力
出版日期:2014年10月
報告頁碼:158 圖表:50
服務方式:電子版或紙介版
交付方式:Email發送或EMS快遞
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內容概括

    2013年以來,全球經濟復蘇并不穩固,歐洲經濟衰退嚴重,新興國家經濟增速放緩。近期,國際貨幣基金組織(IMF)在《世界經濟展望報告》中下調2013年和2014年全球經濟增速預期,并指出:新興經濟體目前面臨著增長減速和金融市場收緊的雙重挑戰。在“用好增量,盤活存量”的貨幣政策總方針指導下,中國經濟正在忍受“結構調整”帶來的增速下滑。持續偏緊的政策環境加之長期以來短期資金和長期資產的期限錯配,使得商業銀行面臨較大的資金籌集壓力,甚至在個別時點出現了短暫的流動性危機。這為作為商業銀行“吸儲利器”的銀行理財業務之再續輝煌埋下伏筆。然而,2013年對銀行理財產品市場而言,是舉步維艱的一年。一方面,商業銀行理財業務和同業業務因其逃避管制的信用擴張機制屢遭監管政策圍堵,最具影響力的便是銀監會下發《中國銀監會關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》。另一方面,券商、基金、信托等其他財富管理機構紛紛崛起,銀行理財產品市場迎來更為復雜多變的競爭環境。盡管如此,作為財富管理市場的領軍者,銀行理財產品市場依然在與監管機構的互動博弈及與金融機構的合作競爭中尋得生機,發行數量和管理資產規模再創輝煌。2013年前三季度,商業銀行共發行理財產品2.9萬余款,募集資金規模約達19.3萬億元人民幣。
    2013年1~9月,191家商業銀行共發行理財產品2.9萬余款,募集資金規模約達19.3萬億元人民幣,已接近2012年全年的發行水平。相比2012年同期,數量和規模分別增長38.1%和37.2%。從季度數據看,2012年三季度以來,銀行理財產品的發行量趨于穩定,單季度發行數量約在1萬款,資金規模徘徊在6萬億元,2013年三季度達到前所未有的7.7萬億元。
    當前銀行理財產品的興起和迅速壯大,是中國利率市場化穩步推進、貨幣信貸政策總體偏緊、流動性監管趨嚴等條件下,商業銀行順應融資多元化和客戶資產管理需求而進行的一種創新行為。從整個金融結構演變的角度看,這種更為市場化的創新是符合金融市場發展的總體趨勢的,通過相應的市場和監管制度的完善,是可以更好地引導其發展的。中國銀行理財產品市場尚處培育發展階段,風險可控,總體平穩,但需進一步規范,潛在風險須重視。一些重要環節和領域的風險不容忽視。包括:滾動發行、期限錯配中可能存在的流動性風險;資金池類產品的信息不透明和資產安全風險,與此同時,還存在銀行表外業務風險可能向表內傳導的可能性。2013年,國內財富管理市場競爭格局將更加激烈,銀行理財產品市場和信托產品市場受到的“監管關注度”將會加大,證券投資基金市場和券商集合理財產品市場受到的“創新支持力度”將會加大,“一增一減”將明顯改變未來國內財富管理市場的總體格局。中國理財產品的快速發展主要是市場需求推動的,發展速度雖然較快,但只占銀行業資產的5%,相比美國2008年理財產品超過金融業資產的70%,還有較大空間。由此可見,理財市場空間巨大。

報告目錄

第一章 銀行理財產品相關概述

第一節 銀行理財產品基本分類

一、按標價貨幣分類
二、按收益類型分類

第二節 人民幣理財產品概述

一、人民幣理財產品的概念
二、人民幣理財產品的類型
三、人民幣理財產品的風險

第三節 外幣保本理財產品分析

一、外幣保本理財產品的定義
二、外幣保本理財產品的優勢
三、外幣保本理財產品的選擇

第二章 2012-2013年中國銀行理財產品市場發展環境分析

第一節 2012-2013年中國宏觀經濟發展環境分析

一、2012-2013年中國GDP增長情況分析
二、2012-2013年工業經濟發展形勢分析
三、2012-2013年全社會固定資產投資分析
四、2012-2013年社會消費品零售總額分析
五、2012-2013年對外貿易的發展形勢分析
六、2012-2013年中國城鄉恩格爾系數分析

第二節 中國銀行理財產品發展政策環境分析

一、中國“雙率”調整情況
二、國務院出臺九條保經濟增長措施
三、中國銀監會信貸監管類政策解讀
四、銀行間債券發行政策環境放寬
五、銀監會嚴守理財產品發行關卡
六、中國銀行理財相關政策法規解讀
(一)修改金融機構衍生產品交易辦法
(二)商業銀行理財產品銷售管理辦法
(三)加強商業銀行理財業務風險管理
(四)進一步規范銀信理財合作業務的通知
(五)規范銀信理財合作業務轉表范圍及方式

第三節 中國銀行理財產品發展社會環境分析

一、中國城鄉居民收入情況分析
二、中國城鄉居民消費能力分析
三、中國居民投資渠道漸趨寬廣
四、居民物價及收入感受指數統計
五、城市居民投資理財意愿調查

第三章 2012-2013年中國銀行理財產品運行形勢分析

第一節 中國銀行理財產品市場運行綜述

一、信托類理財產品
二、債券融資類理財產品
三、外匯貨幣類理財產品
四、QDII理財產品
五、結構性理財產品
六、新股申購類理財產品
七、中外資銀行比較

第二節 2012-2013年中國銀行理財產品市場發展分析

一、2012-2013年中國銀行理財產品市場概況
二、2012-2013年中國銀行理財產品分類統計
三、2012-2013年中國銀行理財排行榜情況

第三節 2012-2013年中國銀行理財產品市場存在的問題與對策

一、理財產品市場面臨的問題
二、銀行理財產品監管滯后帶來的隱憂
三、銀行理財產品自身存在不足
四、銀行理財產品的投資渠道陷入尷尬境地

第四節 2012-2013年中國銀行理財產品市場發展的對策

第五節 觀點


第二部分 行業市場

第四章 2012-2013年中國銀行理財產品市場動態分析

第一節 2012-2013年中國銀行理財產品市場發展綜述

一、銀行理財產品市場跨越式發展
二、中國銀行理財產品主攻高端市場
三、境外理財產品漸成高端市場新寵
四、銀行理財產品繼續傾向于穩健型
五、2012-2013年中國理財產品的市場特點
六、2012-2013年外資行結構性理財產品崛起
七、銀行理財產品市場避險情緒仍較濃

第二節 2012-2013年中國銀行理財產品的

市場調查分析
一、金融投資方式的選擇
二、銀行理財產品選擇調查
三、中資銀行理財產品分析
四、外資銀行理財產品分析
五、銀行理財產品或服務選擇的關注因素
六、銀行理財產品或服務信息的渠道

第三節 2012-2013年中國銀行理財產品的零負收益現象透析

一、銀行理財產品的收益率解析
二、中國銀行理財零、負收益情況分析
三、年銀行理財產品收益情況分析
四、銀行理財產品產生零收益現象的原因
五、理財產品零收益的正視與防范

第五章 2012-2013年中國商業銀行

第一節 2012-2013年中國商業銀行個人理財業務分析

一、中國商業銀行個人理財業務發展概況
二、淺析中外銀行個人理財業務的區別
三、透析中資銀行個人理財業務的開發
四、中國商業銀行個人理財業務面臨的障礙
五、商業銀行個人理財業務面臨的風險及防御策略
六、中國商業銀業個人理財業務發展的綜合戰略
七、中國商業銀行的產品創新趨勢分析

第二節 2012-2013年中國商業銀行個人理財產品的市場供需探討

一、商業銀行個人理財產品的基本情況
二、商業銀行個人理財產品的類型與特征
三、中國商業銀行個人理財產品的市場需求概況
四、淺析影響個人理財產品需求的主要因素
五、中國商業銀行個人理財產品的供給形勢
六、商業銀行個人理財產品市場開發對策
七、中國商業銀行個人理財業務的創新策略

第三節 2012-2013年中國商業銀行個人理財產品市場營銷概述

一、商業銀行個人理財產品營銷的重要性闡述
二、我國商業銀行個人理財產品營銷面臨的阻礙
三、探討商業銀行個人理財產品的市場營銷對策
四、商業銀行個人理財產品銷售的訣竅分析

第四節 2012-2013年中國商業銀行個人理財業務的法律問題探討

一、相關法律界定
二、存在的法律風險
三、法律風險的成因分析
四、法律風險的防控對策

第六章 中國主要細分產品運行態勢分析

第一節 信托類

一、銀行信托類理財產品銷售形勢分析
二、銀行信托貸款產品占市場主導地位
三、銀行信托產品創新開發的戰略思考

第二節 債券融資類

一、銀行債券類理財產品市場供需格局
二、銀行債券類理財產品市場發展形勢
三、債券類理財產品成企業融資熱門渠道
四、銀行債券型理財產品投資風險分析

第三節 外匯貨幣類

一、銀行外幣理財產品發行現狀分析
二、銀行外幣理財產品收益情況盤點
三、銀行外幣理財產品收益狀況分析
四、銀行外匯理財產品投資風險透析

第四節 銀行系QDII

一、銀行系QDII產品市場綜述
二、股市回暖QDII理財產品市場上揚
三、QDII理財產品的市場風險透析

第五節 新股申購類

一、新股申購市場行情回顧
二、新股申購類產品收益現狀
三、新股申購理財產品運行態勢
四、單一打新理財產品困境重重

第六節 結構型

一、結構性理財產品發展情況
二、結構性理財產品獲市場追捧
三、結構性理財產品風險淺析

第七章 2012-2013年中國銀行理財產品市場競爭態勢分析

第一節 中國銀行理財產品競爭現狀分析

一、中外銀行市場競爭現狀分析
二、中國五大國有銀行競爭分析
(一)工行
(二)建行
(三)中行
(四)農行
(五)交行
三、銀行理財產品服務競爭分析
四、銀行尚缺有競爭力理財產品

第二節 中國銀行理財產品競爭態勢分析

一、銀行外幣理財產品競爭分析
二、主要銀行理財產品市場分析
三、理財產品成銀行競爭的利器
四、銀行理財產品以創新體現競爭力

第三節 中國銀行理財產品存在不正當競爭分析

第八章 2012-2013中國主要銀行理財產品發行機構關鍵性財務數據分析

第一節 中國銀行股份有限公司

一、企業基本情況
二、企業經營情況分析
三、企業經濟指標分析
四、企業盈利能力分析
五、企業償債能力分析
六、企業運營能力分析
七、企業成本費用分析

第二節 中國工商銀行股份有限公司

一、企業基本情況
二、企業經營情況分析
三、企業經濟指標分析
四、企業盈利能力分析
五、企業償債能力分析
六、企業運營能力分析
七、企業成本費用分析

第三節 中國建設銀行股份有限公司

一、企業基本情況
二、企業經營情況分析
三、企業經濟指標分析
四、企業盈利能力分析
五、企業償債能力分析
六、企業運營能力分析
七、企業成本費用分析

第四節 招商銀行股份有限公司

一、企業基本情況
二、企業經營情況分析
三、企業經濟指標分析
四、企業盈利能力分析
五、企業償債能力分析
六、企業運營能力分析
七、企業成本費用分析

第五節 中信銀行股份有限公司

一、企業基本情況
二、企業經營情況分析
三、企業經濟指標分析
四、企業盈利能力分析
五、企業償債能力分析
六、企業運營能力分析
七、企業成本費用分析

第六節

北京銀行股份有限公司
一、企業基本情況
二、企業經營情況分析
三、企業經濟指標分析
四、企業盈利能力分析
五、企業償債能力分析
六、企業運營能力分析
七、企業成本費用分析

第七節 興業銀行股份有限公司

一、企業基本情況
二、企業經營情況分析
三、企業經濟指標分析
四、企業盈利能力分析
五、企業償債能力分析
六、企業運營能力分析
七、企業成本費用分析

第九章 2015-2020年中國銀行業運行新形勢透析

第一節 中國銀行業運行總體概況

一、中國銀行業的分類及職能
二、中國零售銀行發展的新特征
三、銀行業產品創新呈現的特征
四、國內的銀行業發生歷史性的巨變
五、中國銀行業信息化建設發展分析
六、未來中國銀行業發展環境特點分析

第二節 中國銀行業改革分析

一、中國銀行業股份制改革發展綜述
二、股份制改革后中國銀行業實現的突破
三、銀行業改革面臨國際化方向新思考
四、淺析推進銀行業監管改革的路徑選擇

第三節 2015-2020年中國銀行業總體發展分析

一、銀行業金融機構資產規模
二、銀行業金融機構負債規模
三、銀行業金融機構存款情況
四、銀行業金融機構貸款情況
五、銀行業金融機構盈利分析

第四節 2015-2020年中國銀行業存在的問題與對策

一、中國銀行業發展存在創新不足
二、中國銀行業創新政策建議分析
三、中國銀行業發展面臨多重轉型
四、中國銀行業戰略轉型發展建議
五、加快中國銀行業發展的主要措施
六、解析國內銀行業并購的戰略選擇

第十章 2015-2020年中國銀行中間業務運行新形勢分析

第一節 2015-2020年中國銀行中間業務市場現狀闡述

一、銀行中間業務增長乏力
二、中間業務結構需要進一步優化
三、中間業務收費與定價成為焦點
四、年大型上市銀行中間業務發展分析
五、商業銀行中間業務發展現狀及存在的問題
六、農業銀行實行國際化中間業務創新搶占先機

第二節 2015-2020年中國銀行中間業務市場熱點問題探討及策略應對

一、銀行中間業務“八大瓶頸”制約其發展
二、中國商業銀行中間業務發展問題與對策
三、基層商業銀行中間業務收費中的問題及對策

第三節 2015-2020年國有商業銀行中間業務運行分析

一、國有商業銀行中間業務的發展淺談
二、國有商業銀行業務結構分析
三、國有商業銀行中間業務的問題
四、國內主要國有商業銀行中間業務對比
五、國有商業銀行中間業務競爭力SWOT分析
六、國有商業銀行中間業務發展趨勢
七、國有商業銀行中間業務發展建議分析

第四節 2015-2020年外資銀行中間業務評述

一、中外資銀行中間業務發展對比分析
二、外資銀行中間業務的發展優勢分析
三、外資行開始從利差收入轉向中間業務收入
四、外資銀行中間業務讓利將拓展深度理財
五、中間業務成外資銀行快速增長期的競爭重點

第五節 2015-2020年

城市商業銀行中間業務市場發展透析
一、中國城市商業銀行中間業務分類
二、中國城市商業銀行中間業務發展現狀
三、城商行中間業務發展中存在的問題分析
四、中小城市商業銀行中間業務弱質性分析
五、欠發達地區城市商業銀行中間業務開展
六、城市商業銀行中間業務發展策略研究

第六節 觀點


第三部分 行業預測

第十一章 2015-2020年中國銀行理財產品投資概況及發展

第一節 2015-2020年中國銀行理財產品投資概況分析

一、銀行理財產品和券商理財產品的投資比較
二、銀行理財產品投資者動向
三、銀行養老理財產品逐漸興起
四、銀行理財產品基金化發展方向

第二節 2015-2020年中國銀行理財產品前景預測分析

一、2015-2020年銀行理財產品市場走勢分析
二、2015-2020年銀行理財產品市場發展方向預測
三、自主研發產品將主導未來中國理財市場
四、投資者認可度將決定銀行理財產品未來市場
五、未來十年我國銀行理財產品市場將持續高速增長

第三節 2015-2020年中國銀行理財產品盈利預測分析


第四部分 投資戰略

第十二章 2015-2020年中國銀行理財產品投資環境及機會分析

第一節 中國銀行理財產品投資環境

一、未來全球及主要經濟體經濟增長預測
二、“十二五”期間中國投資形勢預測
三、未來中國居民資產配置趨勢預測
四、金融業發展和改革“十二五”規劃

第二節 中國銀行理財產品投資機會與風險分析

一、銀信產品發行步入上行通道
二、銀行理財產品進入收益增長期
三、商業銀行開發銀行理財產品的風險

第三節 中國銀行理財產品投資策略及建議分析

第四節 觀點

第十三章 銀行理財產品行業投資戰略研究

第一節 銀行理財產品行業發展戰略研究

一、戰略綜合規劃
二、業務組合戰略
三、區域戰略規劃
四、產業戰略規劃
五、營銷品牌戰略
六、競爭戰略規劃

第二節 對銀行理財產品品牌的戰略思考

一、企業品牌的重要性
二、銀行理財產品實施品牌戰略的意義
三、銀行理財產品企業品牌的現狀分析
四、銀行理財產品企業的品牌戰略
五、銀行理財產品品牌戰略管理的策略

第三節 銀行理財產品行業投資戰略研究

一、2012年銀行理財產品行業投資戰略
二、2013年銀行理財產品行業投資戰略
三、2015-2020年銀行理財產品行業投資戰略
四、2015-2020年細分行業投資戰略

第四節 研究結論

版權聲明

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