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2016-2020年中國消費信貸行業調查及市場前景預測報告
2016-2020年中國消費信貸行業調查及市場前景預測報告
報告編碼:MW 402049 了解中商產業研究院實力
出版日期:動態更新
報告頁碼:291 圖表:50
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內容概括

    個人消費信貸是指銀行或其他金融機構采取信用、抵押、質押擔保或保證方式,以商品型貨幣形式向個人消費者提供的信用。按接受貸款對象的不同,又分為買方信貸和賣方信貸。買方信貸是對購買消費品的消費者發放的貸款,如個人旅游貸款、個人綜合消費貸款、個人短期信用貸款等。賣方信貸是以分期付款單證作抵押,對銷售消費品的企業發放的貸款,如個人小額貸款、個人住房貸款、個人汽車貸款等;按擔保的不同,又可分為抵押貸款、質押貸款、保證貸款和信用貸款等。
    美國是建立消費信貸法律制度較早的國家之一。第一次世界大戰后,消費信貸在美國廣泛興起。在20世紀20年代,消費信貸的迅速發展,對美國引進大批量生產載客汽車的生產線,起了促進作用。在20世紀30年代早期的大蕭條時期,消費信貸被證明是可靠而又有益的。此時有些觀察家認為,分期付款信貸確實有助于經濟穩定,但應加以規范。消費信貸總額,在1947年為116億美元,1950年為215億美元(占國民生產總值的7.5%),1965年為879億美元,1970年為1268億美元(占國民生產總值的13%),1979年為3750億美元。其中,有80%以上屬于分期付款,并有將近30%用作汽車購買融資。
    2011年末,全年農村金融合作機構(農村信用社、農村合作銀行、農村商業銀行)人民幣貸款余額66778億元,比年初增加10012億元。全部金融機構人民幣消費貸款余額88717億元,增加14803億元。其中,個人短期消費貸款余額13555億元,增加3965億元;個人中長期消費貸款余額75162億元,增加10838億元。
    2012年末,中國商業銀行住房按揭貸款余額約為7.8萬億元,占全部消費信貸余額約為76.3%;信用卡貸款余額約為1.14萬億,占消費信貸余額的11.1%;汽車卡貸款余額約為1500億元,占比約為1.5%;其他各類消費信貸占比約為10%。
    數據顯示,截至2014年4月末,全國保障性安居工程貸款余額9514億元,同比增長34.4%;服務業中長期貸款余額3.77萬億元,同比增長15.5%,增速較2013年末回升1.8個百分點;產能過剩行業中長期貸款余額2.1萬億元,同比增長5.9%,增速較2013年末回落1.6個百分點。截至2013年末,21家主要銀行機構投放到節能、環保等領域的綠色信貸余額為5.2萬億元。

報告目錄

第一章 2014年中國

第一節 2014年中國消費信貸行業發展概況

1

第二節 中國消費信貸行業發展走勢

2
一、中國消費信貸行業市場分布情況 2
二、中國消費信貸行業發展趨勢分析 3

第三節 國外消費信貸發展歷程

4
一、美國消費信貸立法背景及其沿革 4
二、英國銀行消費信貸業務及風險評定介紹 27
三、法國消費信貸概況 36
四、日本消費信貸面面觀 39
五、韓國品嘗消費信貸過度的苦果 45
六、新加坡的消費信貨市場 49
七、香港銀行業消費信貸迅速增長的原因與成功經驗 57

第二章 2014年中國消費信貸產業發展環境分析

第一節 2014年中國宏觀經濟環境分析

62
一、GDP歷史變動軌跡分析 62
二、固定資產投資歷史變動軌跡分析 68
三、2014年中國宏觀經濟發展預測分析 80

第二節 中國消費信貸行業主要法律法規及政策

82

第三節 2014年中國消費信貸產業社會環境發展分析

95

第三章 2014年中國消費信貸產業發展現狀

第一節 消費信貸行業的有關概況

101
一、消費信貸的定義 101
二、消費信貸的特點 102

第二節 消費信貸的產業鏈情況

104
一、產業鏈模型介紹 104
二、消費信貸行業產業鏈分析 107
三、消費信貸難點 108
四、消費信貸需突破四大障礙 113

第二部分 市場競爭格局與形式

第四章 2014年中國消費信貸行業

第一節 中國消費信貸行業技術發展現狀

118

第二節 消費信貸行業技術特點分析

123

第三節 消費信貸行業技術發展趨勢分析

127

第五章 中國

第一節 國內外汽車消費信貸的發展

132
一、汽車消費發展歷程及現狀 132
二、汽車金融服務發展歷程 133
三、汽車金融主要經營管理模式 137
四、美德日汽車金融業務發展的啟示 142

第二節 新興經濟國家汽車消費信貸發展情況

144
—、新興經濟國家汽車消費發展情況 144
二、新興經濟國家汽車消費信貸發展情況 145

第三節 中國汽車消費信貸發展情況

147
一、汽車消費發展歷程與展望 147
二、汽車消費信貸發展歷程 150
三、汽車消費信貸發展現狀及展望 155

第四節 國內外主要汽車金融消費貸款業務模式

159
一、國外汽車金融消費貸款業務模式 159
二、國內汽車金融消費貸款業務模式 162

第五節 東風汽車集團金融消費貸款業務模式

169
一、東風汽車集團簡介 169
二、東風汽車集團金融消費貸款現狀模式 170
三、東風汽車集團消貸模式選擇對比分析 172
四、東風金融消費貸款模式創新 177

第三部分 贏利水平與企業分析

第六章 2013-2014年中國消費信貸所屬行業主要數據監測分析

第一節 2013-2014年中國消費信貸所屬行業總體數據分析 184

一、2013年中國消費信貸所屬行業全部企業數據分析 184
二、2014年中國消費信貸所屬行業全部企業數據分析 184

第二節 2013-2014年中國消費信貸所屬行業不同規模企業數據分析 185

一、2013年中國消費信貸所屬行業不同規模企業數據分析 185
二、2014年中國消費信貸所屬行業不同規模企業數據分析 185

第三節 2013-2014年中國消費信貸所屬行業不同所有制企業數據分析

186
一、2013年中國消費信貸所屬行業不同所有制企業數據分析 186
二、2014年中國消費信貸所屬行業不同所有制企業數據分析 187

第七章 中國住房消費信貸行業競爭情況

第一節 個人住房消費信貸

189

第二節 我國個人住房消費信貸市場的現狀及存在的問題

189
一、我國個人住房消費信貸市場的發展現狀 189
二、我國個人住房消費信貸市場存在的問題 192

第三節 國外個人住房消費信貸市場經驗及對我國的啟示

195
一、發達國家個人住房消費信貸市場的分析 195
二、發展中國家個人住房消費信貸市場的分析 198
三、國外個人住房消費信貸市場的經驗對我國的啟示 199

第四節 完善我國個人住房消費信貸市場的對策建議

201
一、完善和規范我國房地產市場的發展 201
二、進一步完善和健全我國的住房二級市場 201
三、加強政府及金融機構的監督與完善個人信用制度 202
四、加快發展我國住房抵押貸款證券化 202
五、提高金融機構的服務質量 203
六、實行差別化的信貸政策及合理引導居民的住房消費 203
七、轉變消費者的消費觀念和提高自身的理財能力及信用意識 204

第八章 2014年消費信貸行業重點生產企業分析

第一節 平安銀行

206
一、企業簡介 206
二、企業經營數據 207
三、企業產品分析 208

第二節 中國銀行

210
一、企業簡介 210
二、企業經營數據 211
三、企業產品分析 212

第三節 中國

農業銀行 234
一、企業簡介 234
二、企業經營數據 234
三、企業產品分析 236

第四節 中國工商銀行

242
一、企業簡介 242
二、企業經營數據 243
三、企業產品分析 244

第五節 中國建設銀行

251
一、企業簡介 251
二、企業經營數據 252
三、企業產品分析 254

第六節 中信銀行

268
一、企業簡介 268
二、經營數據分析 270
三、企業產品分析 271

第四部分 發展策略與規模預測

第九章 2016-2020年消費信貸行業發展預測分析

第一節 2016-2020年中國消費信貸行業未來發展預測分析 272

一、中國消費信貸行業發展方向及投資機會分析 272
二、2016-2020年中國消費信貸行業發展規模分析 272

第二節 2016-2020年中國消費信貸行業供需預測 273

一、2016-2020年中國消費信貸行業供給預測 273
二、2016-2020年中國消費信貸行業需求預測 273

第十章 消費信貸行業風險預測分析

第一節 中國消費信貸行業存在問題分析

274

第二節 中國消費信貸行業政策投資風險

276
一、政策和體制風險 276
二、利率風險 277
三、流動性風險 278
四、信用風險風險 278
五、經營管理風險 279

第十一章 2016-2020年中國消費信貸行業發展策略及投資建議

第一節 消費信貸行業發展策略分析

280
一、堅持產品創新的領先戰略 280
二、堅持品牌建設的引導戰略 280
三、堅持工藝技術創新的支持戰略 280
四、堅持市場營銷創新的決勝戰略 280
五、堅持企業管理創新的保證戰略 281

第二節 消費信貸行業市場的重點客戶戰略實施

281
一、實施重點客戶戰略的必要性 281
二、合理確立重點客戶 285
三、重點客戶戰略管理 286
四、重點客戶管理功能 287
五、進一步發展消費信貸 288
六、消費信貸與經濟發展 291

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