2015-2020年中國人壽保險行業調查及市場前景預測報告-中商產業研究院

內容概括

截至2013年12月末，全國壽險公司實現原保險保費收入1.07萬億元，同比增長8%。相對于2012年壽險業同比4.16%的增速，基本上實現了增速的翻番。其中，平安壽險以1460.91億元位居第二。新華保險在2013年前9個月保費下降5%的背景下，在最后一個季度發力，最終全年實現保費收入1036.4億元，同比增長6.06%，位列壽險第三。我國壽險業經過將近三年的調整，開始進入緩慢復蘇階段。
壽險是保險行業中最重要的組成部分。但是，我國壽險存在發展問題，導致2013年壽險市場并不穩定。2013年壽險的下降勢頭還會持續，是行業冬天最冷的時候。大型保險公司將經得住這種沖擊，而一些中小險企則步履維艱。當前的壽險產品缺乏吸引力的主要原因是保險投資收益率太低。理財型的保險產品很容易被替代，比如銀行理財產品就在很大程度上替代了保險理財產品。現在增長較快的意外傷害保險、定期或終身死亡保險產品，屬于純保障的產品，相對較便宜，即使保單量增長不少，但相對來說收取的保費較少，因此這類險種雖增長較快，卻對壽險公司保費積累的貢獻不大。那么整個壽險的結構就不可能得到改善，增長倒退，乃至負增長就在所難免。作為保險產品銷售核心渠道——銀保渠道在不斷萎縮，數據顯示，市場上前七家公司的新單保費收入中，銀保渠道同比大幅下降22.4%。銀保渠道萎縮是壽險保費增長乏力的一個主要原因。銀保在前幾年對壽險的增長起到非常重要的作用，而且銀保渠道賣出去的產品占到總保費收入份額的60%以上；現在銀保倒退，大概只占到整個保險銷售比例的20%~30%。
展望2014年壽險業，可以用“延續復蘇態勢，結構調整步伐加快”來描繪。如果銀保政策沒有實施或不太嚴格，行業增速將保持穩定（預計在10%左右）；如果銀保相關政策嚴格實施，行業增速將有所降低。綜合宏觀經濟金融形勢等因素，預測2014年壽險行業將繼續保持平穩發展。隨著投資政策逐步放寬、普通型人身保險產品預定利率改革等政策的實施，我國壽險業產品創新的空間逐步打開。一方面，隨著投資政策的放開，2013年保險投資收益較上年明顯提升，有利于提升產品的競爭力。預計2014年保險公司會更加積極利用投資政策放寬帶來的機會，不斷推動產品創新。另一方面，產品利率市場化有利于保險產品競爭力的提升。特別是2014年“開門紅”期間，壽險業新利率市場將成為主流產品，一方面推動行業規模發展，同時提升保險公司的各項成本支出。

報告目錄

第一章人壽

第一節人壽保險行業相關概述

一、人壽保險的概念、種類、特征

二、人壽保險在保險體系中的位置

三、人壽保險五要素

四、人壽保險的作用

第二節人壽保險的發展過程

第三節關聯險種區別

一、人壽保險與人身保險的區別

二、人壽保險與健康保險的區別

第二章國外人壽保險行業發展分析

第二節全球人壽保險行業發展現狀和經營狀況

一、2013-2014年全球人壽保險市場規模分析

二、2013-2014年全球人壽保險市場結構分析

三、全球人壽保險保費收入分析

第三節 2013-2014年歐洲人壽保險市場發展分析

一、2013-2014年歐洲人壽保險市場發展現狀

二、2013-2014年歐洲人壽保險市場保險密度

三、2013-2014年歐洲人壽保險市場各國保險密度區間

四、2013-2014年歐洲人壽保險市場保險深度分析

第四節 2013-2014年美國人壽保險市場發展分析

一、2013-2014年美國人壽保險市場環境分析

二、2013-2014年美國人壽保險市場發展現狀

三、2013-2014年美國人壽保險保費收入分析

四、2013-2014年美國人壽保險公司投資回報率

五、2013-2014年美國人壽保險賠付支出分析

六、2014-2018年美國人壽保險市場發展趨勢

第五節 2013-2014年英國人壽保險市場發展分析

一、英國人壽保險的構成和種類

二、2013-2014年英國人壽保險市場發展現狀

三、2013-2014年英國人壽保險營銷模式

四、2014-2018年英國人壽保險市場發展趨勢

第六節 2013-2014年日本人壽保險市場發展分析

一、2013-2014年日本人壽保險市場發展現狀

二、中日人壽保險行業發展對比

三、日本家庭投保率為何世界第一

四、日本人壽保險的發展對中國人壽保險發展的啟示

第三章 2013-2014年中國人壽保險業發展環境分析

第一節 2013-2014年全球經濟形勢分析

一、2013年世界經濟發展情況

二、2014年世界經濟形勢

第二節 2013-2014年中國宏觀經濟發展環境分析

一、中國GDP增長情況

二、工業經濟發展形勢

三、城鄉居民收入與消費

四、社會消費品零售總額

五、全社會固定資產投資

六、對外貿易的發展形勢

第三節 2013-2014年中國政策法規環境

一、《保險機構銷售證券投資基金管理暫行規定(征求意見稿)》

二、《人身保險電話銷售業務管理辦法》

三、《保險公司分支機構市場準入管理辦法》出臺

四、新《保險法》

五、《保險公司次級定期債務管理辦法》

六、《保險公司保險業務轉讓管理暫行辦法》

七、《人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法》

第四節社會環境分析

一、中國人口規模及結構分析

二、人口老齡化給人身保險業帶來機遇

第四章 2013-2014年中國人壽保險行業發展現狀

第一節 2013-2014年中國人壽保險行業的發展分析

一、中國人壽保險行業的發展背景綜述

二、中國人壽保險行業發展生命周期階段

三、2013年中國人壽保險行業發展狀況

四、2014年中國人壽保險行業發展情況

五、人壽保險行業存在的問題

六、中國在人壽保險行業發展建議

第二節 2013-2014年中國人壽保險行業經濟運行分析

一、2013-2014年行業企業數量和從業人數

二、2013-2014年中國壽險公司保費規模

三、2013-2014年行業賠償和給付

四、2013-2014年行業盈利能力

第三節 2013-2014年中國人壽保險行業營銷狀況

一、產品線

二、渠道建設

三、費率市場化

第二部分市場格局分析

第五章中國人壽保險行業市場分析

第一節中國人壽保險市場發展分析

一、中國人壽保險市場現狀

二、人壽保險市場特點

三、人壽保險市場發展路徑選擇和實施

第二節中國人壽保險市場監管發展分析

一、中國人壽保險市場監管的重要性

二、中國人壽保險市場監管現狀

三、中國人壽保險市場監管存在的問題

四、中國人壽保險市場監管問題的解決之道

第三節中國人壽保險中介發展情況

一、中國人壽保險中介市場發展現狀

二、人壽保險中介市場發展建議

第四節 2013-2014年人壽保險市場需求影響因素分析

一、人口

二、國民收入水平

三、社會保障水平

四、貨幣存量

五、保險費率

六、金融市場

七、保險意識

第五節提高中國人壽保險需求建議

第六節 2013-2014年人壽保險市場供給影響因素分析

一、人壽保險產品本身

二、人壽保險公司員工素質

三、人壽保險公司盈利能力

四、人壽保險公司資產負債率

五、金融行業發展

第七節中國人壽保險供給情況和供給能力

第八節中國人壽保險價格走勢及影響因素分析

一、2013年人壽保險價格走勢

二、2014國人壽保險價格走勢

三、人壽保險價格影響因素分析

四、2014-2018年國內產品未來價格走勢預測

第六章人壽保險細分市場發展分析

第一節老年保險市場經營和發展情況

女性保險

少兒保險

第三部分行業競爭格局

第七章人壽保險行業競爭格局分析

第一節人壽保險行業競爭格局概況

一、人壽保險行業集中度分析

二、人壽保險行業競爭程度分析

第二節中國人壽保險行業競爭分析

一、行業的省份分布概況

二、行業銷售集中度分析

三、行業利潤集中度分析

四、行業規模集中度分析

第三節 2013-2014年中國人壽保險行業競爭分析及預測

一、2013-2014年SWOT分析及預測

二、2013-2014年進入退出狀況分析及預測

第八章企業競爭策略分析

第一節人壽保險市場競爭策略分析

一、人壽保險價格競爭

第四部分行業前景預測

第十章保險行業發展趨勢分析

第一節 2013-2014年中國保險行業發展趨勢分析

一、2013-2014年中國保險產業發展趨勢總結

二、2014-2018年中國保險市場發展方向分析

三、2014-2018年中國保險行業發展趨勢分析

四、2014-2018年中國保險行業競爭態勢分析

第二節 2014-2018年中國人壽保險市場趨勢分析

一、2014-2018年我國人壽保險發展趨勢分析

二、2014-2018年我國人壽保險市場發展空間

第三節 2014-2018年人壽保險產業發展趨勢分析

一、2014-2018年人壽保險產業政策趨向

二、2014-2018年人壽保險行業發展趨勢

三、2014-2018年人壽保險價格走勢分析

第十一章人壽保險市場發展預測

第一節 2014-2018年全球人壽保險市場預測

一、2014-2018年全球人壽保險行業規模預測

二、2014-2018年全球人壽保險市場需求前景

三、2014-2018年全球人壽保險市場價格預測

第二節 2014-2018年中國人壽保險市場預測

一、2014-2018年中國人壽保險行業規模預測

二、2014-2018年中國人壽保險市場需求前景

三、2014-2018年中國人壽保險市場價格預測

四、2014-2018年中國人壽保險行業集中度預測

第五部分投資戰略研究

第十二章人壽保險行業投資環境和前景

第一節人壽保險行業投資環境

一、2013-2014年政策環境分析

二、2013-2014年經濟環境分析

三、2013-2014年社會環境分析

第二節 2013-2014年我國經濟形勢分析

一、2013-2014年我國宏觀經濟運行情況分析

二、2013-2014年我國宏觀經濟發展情況分析

三、2013-2014年我國宏觀經濟形勢分析

四、2013-2014年我國宏觀經濟的新特點

五、2014-2018年我國經濟前景與預測

第三節人壽保險行業投資效益分析

一、2013-2014年人壽保險行業投資狀況分析

二、2013-2014年人壽保險行業投資效益分析

三、2014-2018年人壽保險行業投資趨勢預測

四、2014-2018年人壽保險行業的投資方向

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